Доходность пиф-ов от сбербанка — финансовый консультант

Финансовый консультант: ПИФы и ячейки

Доходность ПИФ-ов от Сбербанка - финансовый консультант

На вопросы читателей 1-LINE отвечают специалисты Сбербанка.   

Вопросы экспертам можно задать по телефонам редакции 1-LINE: (391) 290-69-50, 290-69-63; по электронной почте: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. или оставить как комментарий к этому материалу.

ПИФ (паевой инвестиционный фонд) – это наиболее доступная и распространенная форма инвестирования для частных клиентов во всем мире. Вкладывая денежные средства в паевые инвестиционные фонды, клиент становится полноправным участником фондового рынка, при этом все операции с ценными бумагами и другими активами фондов осуществляются компанией «Сбербанк Управление Активами».

ЗАО «Сбербанк Управление Активами» – одна из старейших, крупнейших и наиболее успешных управляющих компаний в России. Ее профессиональные портфельные менеджеры, обладающие более чем 10-летним опытом работы на рынке и неоднократно признававшиеся лучшими в стране, управляют объединенными средствами пайщиков в соответствии с выбранной стратегией инвестирования.

ПИФы «Сбербанк Управление Активами» – это широкая линейка фондов, как классических (акций, облигаций), так и специализированных (секторных, страновых); в линейку также входят закрытые фонды недвижимости. Минимальная сумма вложений в ПИФ Сбербанка составляет всего 15 тысяч рублей.

На сегодняшний день в 20 открытых паевых фондах под управлением «Сбербанк Управление Активами» находится около 22,5 млрд руб.  Подробную информацию о составе фондов и их доходности можно посмотреть на сайте Управляющей компании «Сбербанк Управление Активами».

Закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости (ЗПИФН) – это инструмент долгосрочного инвестирования, обладающий привлекательным соотношением доходности и риска.

Так, например, ЗПИФН «Сбербанк – Жилая недвижимость 2» инвестирует в возводимые в Москве и ближайшем Подмосковье новостройки в соответствии с 214-ФЗ, а затем реализует их по максимально высокой цене на финальной стадии готовности дома. Данный фонд уже показал хороший результат.

Всю подробную информацию о ПИФах и других доходных инвестиционных продуктах можно получить в точках приема заявок по ПИФам. Адреса отделений Сбербанка, предоставляющих инвестиционные услуги, можно узнать по телефону 8-800-555-55-50, а также на сайте.

Сбербанк предлагает клиентам услуги по аренде индивидуальных сейфовых ячеек различного размера (от 3 до 50 см в высоту).

В них можно хранить наличные средства, драгоценности, документы, ценные бумаги и любые другие предметы, не входящие в перечень запрещенных (к ним относятся взрывчатые и легковоспламеняющиеся вещества, токсичные, радиоактивные, наркотические средства, оружие и боеприпасы). 

Взять ячейку в аренду можно на любой срок – от одного дня до трех лет с возможностью продления договора. Стоимость услуги зависит от размера и срока аренды ячейки: чем меньше размер и больше срок, тем дешевле аренда. С тарифами и списком офисов, где предоставляется данная услуга, можно ознакомиться на сайте банка.

Основные преимущества аренды банковских ячеек – это свободный доступ клиентов к сейфам в течение рабочего дня офиса банка и возможность оформления права пользования ячейкой доверенному лицу. Также банк может предоставить клиенту оборудование для пересчета и проверки подлинности наличных денежных средств и гарантирует полную конфиденциальность и безопасность содержимого сейфа

Также сейфовые ячейки часто используются для проведения расчетов между продавцом и покупателем при совершении сделок купли/продажи объектов движимого и недвижимого имущества – для обеспечения безопасности взаиморасчетов. В таких случаях дополнительным соглашением к договору аренды ячейки устанавливаются условия доступа к сейфу продавца и покупателя, что исключает возможность мошенничества.

https://www.youtube.com/watch?v=UM6kNMoBHd8

С начала 2015 года уровень просроченной задолженности частных клиентов Восточно-Сибирского банка не выходит за пределы прогнозируемых нами показателей. Несмотря на постоянные экономические изменения, Сбербанк сохраняет хорошее качество кредитного портфеля.

Этому способствует, во-первых, взвешенная кредитная политика с  применением  объективного и комплексного анализа финансового состояния заемщиков. И во-вторых, Сбербанк предоставляет своим клиентам широкие возможности по оптимизации долговой нагрузки.

В Сбербанке России постоянно действуют программы поддержки для клиентов, оказавшихся в сложной жизненной ситуации. Все наши заемщики могут изменить первоначальные условия кредитования и снизить долговую нагрузку. Существуют различные варианты реструктуризации кредитов, которые подбираются в индивидуальном порядке.

Один из способов – увеличение срока пользования кредитом, что позволяет уменьшить размер ежемесячного платежа. Другой вариант – временная отсрочка выплаты основного долга или процентов по кредиту, так называемые «кредитные каникулы». Когда в течение определенного банком срока клиент платит, например, только проценты за пользование кредитом.

Оформить реструктуризацию задолженности могут люди, оказавшиеся в затруднительном материальном положении из-за потери работы, болезни и иных уважительных причин.

Если эти проблемы носят временный характер и клиент банка имеет твердое намерение гасить кредит в будущем.

До 1 сентября в Сбербанке действует программа реструктуризации на либеральных условиях, для оформления клиенту нужен только паспорт.

Обращаться в банк клиентам мы рекомендуем как можно раньше, чтобы не усугублять свое положение штрафами и пенями.

Но и в том случае, если у вас уже накопилась задолженность, Сбербанк поможет найти оптимальное решение сложной ситуации.

Даже на стадии судебного производства банк предлагает должникам заключить мировое соглашение, таким образом, минимизировать последствия судебного разбирательства или избежать их.

Источник: http://1line.info/ecomonic/finansovyj-konsultant/item/46716-sberbank

Kwoman.ru: Доходность ПИФов Сбербанка: отзывы | Экономика и финансы за 29.08.2018 (Август 2018 год)

«Сбербанк Управление Активами» является одной из крупнейших компаний на рынке доверительного управления в нашей стране. Она лидирует на рынке услуг и играет важную роль в развитии паевых инвестиционных фондов. Многообразие стратегий инвестирования денежных средств, основанных на различной стоимости паев и доходности ПИФов «Сбербанк Управление Активами» предлагает своим клиентам.

Современные позиции компании

Компания «Сбербанк Управление Активами» высоко оценивается рейтинговыми агентствами. Она четыре раза признавалась изданием Global Finance лучшей компанией по управлению активами в нашей стране, а портфельные менеджеры «Сбербанк Управление Активами» — лучшими управляющими на рынке.

Управляющая компания предлагает своим частным инвесторам:

  • двадцать открытых и пять закрытых паевых инвестиционных фондов;
  • индивидуальные инвестиционные счета;
  • доверительное управление.

«Сбербанк Управление Активами» управляет средствами фондов и организаций с участием государства.

Что такое ПИФы?

Паевой инвестиционный фонд, или ПИФ, является простым и доступным способом инвестирования средств в ценные бумаги или недвижимость с возможностью получения дохода. Есть два важных момента:

  • инвестирование осуществляют профессиональные управляющие;
  • доход от вложений, как правило, выше, чем от размещения средств на депозитах;
  • доход от инвестирования в ПИФы не является гарантированным в отличие от размещения средств на депозитах в банке.

Отсюда вывод: инвестирование в ПИФы подходит для лиц, которые не готовы принимать решения самостоятельно вследствие нехватки времени и опыта, но хотят получать высокие доходы.

Как работают ПИФы?

Схему функционирования ПИФов можно описать в четыре шага:

  • Управляющая компания «Сбербанк» ПИФы с доходностью, зависящей от выбранной стратегии инвестирования, предлагает своим клиентам.
  • Клиент выбирает ПИФ и покупает паи, передавая деньги в профессиональное управление с целью получения прибыли.
  • Профессиональные управляющие вкладывают средства фонда в различные инструменты (ценные бумаги, недвижимость), стараясь приумножить активы ПИФов.
  • Клиент получает доход при росте стоимости пая. Рост не гарантирован.
  • Плюсы и минусы ПИФов

    Основные преимущества ПИФов компании «Сбербанк Управление Активами»:

  • Доходность ПИФов «Сбербанка» достаточно высокая. Она достигает по некоторым ПИФам более тридцати процентов годовых.
  • Минимальная стоимость пая составляет одну тысячу рублей при покупке в личном кабинете клиента. Это делает возможность приобретения очень доступной.
  • Пополнение открытых фондов возможно в любой момент (в отличие от депозитов, по многим из которых существует ограничение на внесение дополнительных взносов).
  • Доходность ПИФов «Сбербанка» обеспечивается профессиональными управляющими с многолетним опытом работы.
  • Возможность погашения или обмена пая открытых фондов существует в любой рабочий день.
  • Основной минус ПИФов — доходность «Сбербанк Управление Активами» не гарантирует.

    Какие бывают ПИФы?

    Отзывы о доходности ПИФов «Сбербанк Управление Активами» различаются в зависимости от типа выбранного клиентом фонда.

    Управляющая компания предлагает несколько паевых инвестиционных фондов с разными принципами инвестирования, разным уровнем доходности и риском.

    Все перечисленное зависит от того, в какие активы фонд инвестирует средства клиентов. Как выбрать подходящий именно для конкретного клиента ПИФ? Итак, перечислим основные типы ПИФов:

  • ПИФы облигаций. Средства пайщиков вкладываются в долговые ценные бумаги с гарантированной доходностью при погашении. Риск инвестирования почти сведен к нулю. Для частных инвесторов, только начинающих свою деятельность, это идеальные фонды для вложения средств.
  • ПИФ акций. Средства инвестируются в акции компаний из нескольких разных секторов экономики. Риск инвестирования самый высокий. Доходность ПИФов может быть как высокой, так и минусовой.
  • Смешанные ПИФы. Деньги вкладываются и в облигации, и в акции. Эти ПИФы являются золотой серединой между ПИФами акций и ПИФами облигаций.
  • Закрытые ПИФы недвижимости. Средства пайщиков инвестируются в недвижимость. ПИФы, как правило, закрытые, так как средства собираются определенное время, затем инвестируются в покупку недвижимости, которая спустя какое-то время продается. Стоимость продажи обеспечивает доходность ПИФа в целом. Пайщики могут получить доход как от роста стоимости недвижимости, так и от сдачи недвижимости в аренду.
  • Индексные ПИФы. Средства вкладываются в ценные бумаги биржевых инвестиционных фондов. Особенностью этих ПИФов является невозможность ошибки управляющего фондом при выборе стратегии инвестирования.
  • Минимальный риск

    Доходность и риск — это две чаши весов. Высокий риск обеспечивает высокую доходность, низкий риск обеспечивает более низкую доходность. Уменьшить риски вложения средств частных инвесторов можно путем приобретения паев разных паевых инвестиционных фондов, то есть ПИФов, вкладывающих деньги в разные:

    • ценные бумаги (акции и облигации);
    • активы (ценные бумаги и недвижимость);
    • отрасли экономики;
    • регионы, государства.
    Читайте также:  Документы, необходимые для получения кредита в народном банке - финансовый консультант

    Выбранная стратегия позволяет получить более гарантированную доходность, уменьшить риски получения убытков, и называется она диверсификацией инвестиций.

    Открытые ПИФы облигаций

    Если цель клиента заключается не только в получении дохода выше, чем при размещении средств на вкладе, но и в защите от инфляции и минимизации рисков и убытков, то ему стоит обратить внимание на ПИФы облигаций. Есть достойные предложения с высокой доходностью ПИФов от «Сбербанка»:

  • «Илья Муромец». Этот ПИФ создан для инвестирования капитала в номинированные в рублях гособлигации эмитентов нашей страны. Структура ПИФа «Илья Муромец» пересматривается в соответствии с ситуацией на рынке нашей страны. Для вложения средств выбираются активы с привлекательным соотношением риска и доходности. Все ценные бумаги выбираются на основе анализа финансового состояния компаний-эмитентов. В портфель включаются перспективные ценные бумаги с возможностью роста их стоимости за счет изменения рейтингов или финансового положения компаний-эмитентов. Этот ПИФ является лидером по доходности за 2015 год среди открытых ПИФов облигаций с СЧА более ста миллионов рублей.
  • «Перспективные облигации». Частные средства вкладываются в рублевые облигации с высокой доходностью. В ПИФ входят ценные бумаги с перспективными прогнозами роста, выпущенные Министерством финансов РФ (ОФЗ), российскими корпорациями и региональными властями. Вложения в фонд дают возможность заработать за счет роста цены бумаг и получения процентных платежей. Цель ПИФа «Перспективные облигации» заключается в получении доходности выше, чем от размещения средств на вкладах в рублях. Стратегия инвестирования средств в данном фонде подходит для инвесторов, ожидающих получение дохода при нормальном уровне риска.
  • «Еврооблигации». Средства частных инвесторов вкладываются в еврооблигации, номинированные в разных валютах, но при условии распределения валютных рисков. Портфель фонда распределен по компаниям-эмитентам и секторам экономики. В портфель включаются облигации после анализа финансового состояния и перспектив роста компаний-эмитентов. У ПИФа стратегия направлена на регулярное изменение портфеля и его структуры для минимизации рисков.
  • «Глобальный долговой рынок». ПИФ рассчитан на получение дохода от вложения в долгосрочные бумаги при минимизации риска.
  • «Денежный». Стратегия ПИФа направлена на получение прибыли от вложения средств во вклады банков нашей страны и краткосрочные облигации различных эмитентов.
  • Компания «Сбербанка» по управлению активами доходность ПИФов облигаций показывает следующую:

    С начала года За год За два года За три года
    «Илья Муромец» 1,76% 9,82% 22,85% 43,55%
    «Еврооблигации» 4,44% 7,98% -1,21% 44,46%
    «Глобальный долговой рынок» 2.85% 8.57% -2.71% 28.51%
    «Денежный»

    Структуры и проценты доходности всех ПИФов можно посмотреть на официальном сайте. Например, структура ПИФа «Илья Муромец» со стабильно растущей доходностью ПИФа «Сбербанка» на графике ниже.

    Условия вложения частных средств инвесторов в фонд:

  • Сумма вложений должна составлять минимум в личном кабинете, мобильном приложении одну тысячу, в офисе — пятнадцать тысяч рублей.
  • При приобретении паев берется комиссионный сбор в размере одного процента при вложении средств до трех миллионов рублей и половина процента при вложении средств свыше трех миллионов.
  • При погашении паев берется комиссионный сбор в размере двух процентов при инвестировании до полугода, в размере одного процента при инвестировании от полугода до двух лет, ноль процентов при инвестировании от двух лет.
  • Открытый ПИФ смешанных инвестиций

    Доходность ПИФа «Сбербанк — Фонд Сбалансированный» за год составила 7,89 процента. Стратегия фонда основывается на динамичном распределении средств между акциями и облигациями. Выбор ценных бумаг определяется при проведении анализа эмитентов и оценке их финансового состояния. Соотношение бумаг в структуре фонда меняется постоянно.

    Условия инвестирования средств в фонд:

  • Минимальная сумма вложений для первой покупки паев в личном кабинете, мобильном приложении — от одной тысячи рублей, а в офисе — от пятнадцати тысяч рублей.
  • При покупке паев взимается комиссия в размере одного процента при инвестировании до трех миллионов рублей и половина процента при инвестировании свыше трех миллионов.
  • При погашении паев взимается комиссия в размере двух процентов при инвестировании до полугода, в размере одного процента при инвестировании от полугода до двух лет, ноль процентов при инвестировании от двух лет.
  • Закрытые ПИФы недвижимости

    Клиентские отзывы о доходности ПИФов «Сбербанка», связанных с недвижимостью, отмечают ее рост, несмотря на то что сам рынок недвижимости подвергается постоянным колебаниям.

    «Сбербанк» предлагает клиентам пять закрытых ПИФов недвижимости:

  • «Коммерческая недвижимость». Средства инвестируются в недвижимость коммерческого характера с потенциалом повышения стоимости.
  • «Жилая недвижимость-2». Инвестирование идет в жилую недвижимость столицы нашей страны и Московской области на стадии ее строительства и последующей ее продажей. Пайщики получают выплаты инвестиционного дохода на регулярной основе.
  • «Жилая недвижимость-3». Целью работы фонда является получение прибыли от реализации недвижимости, приобретенной на стадии строительства, сформировавшегося за счет развития проекта.
  • «Арендный бизнес».
  • «Арендный бизнес-2».
  • Открытые ПИФы акций

    ПИФы акций придуманы для частных инвесторов, желающих получать большой доход при наличии высоких рисков. ПИФы подходят для опытных частных инвесторов, готовых нести потери. Если клиент решил инвестировать средства в акции, то компания предлагает ему десять открытых (с высокой доходностью) ПИФов «Сбербанка»:

  • «Потребительский сектор». Лидер по доходности за пять лет среди открытых ПИФов акций с СЧА более ста миллионов рублей. Доходность ПИФа «Потребительский сектор» «Сбербанка» за последний год составила 7,42 процента.
  • «Финансовый сектор». Фонд вкладывает в акции коммерческих банков.
  • «Глобальное машиностроение». Фонд вкладывает в акции компаний машиностроительного сектора.
  • «Добрыня Никитич». Фонд рассчитан на частных инвесторов, стремящихся к высокому уровню риска.
  • «Компании малой капитализации». Доходность ПИФа за три года составила 35,38 процента. Фонд инвестирует средства пайщиков в акции компаний средней и малой капитализации (розничная торговля, электроэнергетика, финансовые учреждения, недвижимость) с потенциалом роста нашей страны и других государств.
  • «Активное управление». Деньги пайщиков инвестируются не только в акции, но и в производные инструменты. Стратегия ПИФа предполагает вкладывание средств на срок от года. Управлению ПИФом свойственно постоянное перераспределение средств между акциями и использование фьючерсных контрактов. Стратегия нацелена на получение максимальной доходности за счет перераспределения акций в инвестиционном портфеле. Доля акций одной компании не может превышать пятнадцати процентов.
  • «Электроэнергетика». Средства инвестируются в акции компаний нашей страны, связанных с электроэнергетикой.
  • «Природные ресурсы». Деньги пайщиков инвестируются в ценные бумаги компаний, занимающихся добычей и переработкой ископаемых, производством стали, минеральных удобрений в нашей стране. Более трех четвертых средств фонда вложено в акции нефтяных компаний.
  • «Телекоммуникации и технологии». Акции компаний телекоммуникационного сектора составляют основу фонда.
  • «Глобальный интернет». Лидер по доходности с начала прошлого года среди всех фондов акций с СЧА более ста миллионов рублей..
  • Самым популярным фондом является ПИФ «Сбербанка» «Потребительский » с доходностью выше, чем у других ПИФов.

    Открытые ПИФы международных фондов

    «Сбербанк» предлагает клиентам десять открытых ПИФов акций:

  • «Америка». Основной целью фонда является получение дохода при инвестировании в акции фондового рынка Америки.
  • «Европа». Главной стратегией фонда является получение дохода при инвестировании в акции фондового рынка стран Европы.
  • «Развивающиеся рынки». Основной целью фонда является получение дохода при инвестировании в акции развивающихся стран.
  • «Биотехнологии». Целью ПИФа является получение прибыли при инвестировании в акции компаний сектора биотехнологий в долгосрочной перспективе.
  • «Золото». Средства инвестируются в индексный фонд, повторяющий динамику цены на золото.
  • Условия инвестирования средств в фонды:

  • Минимальная сумма вложений для первой покупки паев в личном кабинете, мобильном приложении — от одной тысячи рублей, а в офисе — от пятнадцати тысяч рублей.
  • При покупке паев взимается комиссия в размере одного процента при инвестировании до трех миллионов рублей и половины процента при инвестировании свыше трех миллионов.
  • При погашении паев взимается комиссия в размере двух процентов при инвестировании до полугода, в размере одного процента при инвестировании от полугода до двух лет, ноль процентов при инвестировании от двух лет.
  • Самые доходные ПИФы

    Рейтинг ПИФов «Сбербанка» по доходности за последний год определил двух лидеров, входящих в двадцать самых доходных ПИФов:

  • «Сбербанк – Глобальный Интернет». Доходность в среднем — 38,78 процентов. Доходность ПИФа «Сбербанка» за 2017 год составила — 40,37 процента.
  • «Сбербанк – Финансовый сектор». Доходность — 23,65 процентов.
  • Итоги

    Доходность ПИФов «Сбербанка» в 2017 году показала выгодность инвестирования средств частных инвесторов в паевые инвестиционные фонды. Доходность сравнительно выше, чем прибыль от размещения средств на вкладах. Да, существуют риски, но они соизмеримы с получаемым доходом.

    Источник

    Источник: http://kwoman.ru/dohodnost-pifov-sberbanka-otzyvy.html

    Обзор ПИФов Сбербанка, список доходности паев

    Каждый гражданин, владеющий свободными денежными средствами, задумывается о том, как оптимально использовать накопления, получая дополнительный доход, превышающий прибыль от обычных срочных депозитов.

    Для физических лиц инвестиция в паевые фонды является эффективной альтернативой обычным процентным начислениям по вкладам, которые иной раз не покрывают обесценивание средств из-за инфляции.

    Так как данные проекты традиционно считаются наиболее рискованными, в 2018 году рекомендуется обратить внимание на ПИФы Сбербанка, обеспечивающие хорошей доходностью с сохранением относительной безопасности финансовых вложений.

    Паевым фондом называют форму коллективного инвестирования с передачей средств для дальнейшего управления специализированной компании, вкладывающей доверенные капиталы в ценные бумаги, активы. Результатом работы управляющей компании станет получение дохода в результате роста стоимости вложений. Доля каждого пайщика определяется, исходя из вложенного капитала и количества приобретенных паев.

    Читайте также:  Какие вклады застрахованы в сбербанке? - финансовый консультант

    Как работают ПИФы Сбербанка

    Прежде чем принять решение об участии в том или ином фонде рискованных облигаций, ПИФы Сбербанка необходимо сравнить с другими вариантами инвестиций. Схема работы паевого фонда выглядит следующим образом:

    1. Паевой фонд возникает по инициативе управляющей компании с определением стратегии и прогнозируемой доходности, основываясь на котировках последнего периода, степени риска.
    2. Инвестор, частный клиент, выбирает вариант решения и инвестирует средства в покупку паев выбранного ПИФа.
    3. Получая под управление средства пайщика, управляющая компания вкладывает их в проекты в различных отраслях, включая природные ресурсы и перспективных производителей, применяя различные финансовые инструменты с целью приумножения активов.
    4. По результатам действия управляющей компании пайщик получает доход, образуемый в виде возросшей стоимости пая.

    Так как паевой фонд не гарантирует рост ценности вложения, инвестор может самостоятельно определить проект, в котором получался бы максимальный или стабильный доход. Оптимальным выбором станет выбор сбалансированной инвестиционной программы.

    Куда можно инвестировать

    Группой компаний Сбербанка организована работа в финансовом секторе с линейкой ПИФов, предусматривающих возможность вкладчика управлять своими капиталами, авторизовавшись в личном кабинете.

    Пайщик вправе выбирать направление инвестирования, производить распоряжения, контролировать динамику проектов, в которых он участвует.

    Управляющая компания, регулируя работу инвестиций паевых фондов, предлагает различные по риску и эффективности программы, исходя из общего правила: чем выше возможная прибыль, тем больше риска.

    На 2018 год в потребительском секторе предлагают инвестировать личные накопления в ПИФы следующих разновидностей:

    1. Работающие с облигациями, характеризующиеся наименьшей степенью риска, преимущественно из государственных облигаций. Сбербанк работает с 4 такими ПИФами: Илья Муромец, Глобальный долговой рынок, Фонд Еврооблигации (с доходностью за 3-летний период 95%).
    2. Фонды акций с повышенной долей риска инвестиций. Линейка Сбербанка представлена многочисленными фондами: Добрыня Никитич (работающий с акциями отечественных компаний), Электроэнергетика (рост более 90% за 3 года), Природные ресурсы (специализируется на добыче и переработке ископаемых, производстве стали, удобрений) и многие другие фонды с большей или меньшей доходностью.
    3. Смешанные инвестиции позволяют распределять средства вкладчиков в ценные бумаги различной степени риска. Фонд Сбалансированный позволяет иметь оптимальную доходность с низким риском потерь (доход 3 лет оценивается в 65%).
    4. За исключением фонда Золото, ПИФы фондов отличаются повышенными рисками. Инвестиции фондов Сбербанка распределяются в иностранные проекты: ETF PowerShares DB Gold Fund, ETF Ishares Eurostoxx 5, ETF SPDR S&P500, ETF Vanguard FTSE EM. Фонды с вложениями по вышеперечисленным проектам имеют максимальную доходность в рассматриваемом 3-летнем промежутке.
    5. Закрытые фонды за последний период показывают отрицательную динамику (ПИФы недвижимости), однако говорить о бесперспективности вложений преждевременно, так как не окончился срок их действия. У каждого фонда есть своя специализация в конкретной сфере недвижимости (коммерческая, жилая, арендованная).

    Сведения о результативности фондов Сбербанка находятся в открытом доступе для всех заинтересованных лиц. Каждый выбирает направление для капиталовложений по своему усмотрению, исходя из своей готовности к риску и ожидаемой доходности.

    Условия инвестирования

    Предложения Сбербанка для инвестиций в ПИФы разнообразны.

    Рекомендуется изучить текущую статистику, оценивая степень риска того или иного направления за последние годы с учетом отзывов текущих или бывших вкладчиков.

     Принимать решения, выгодны ли будут инвестиции в выбранный фонд, необходимо взвешенно. Покупка пая в ПИФе рискованных облигаций может принести доход, однако он не может быть гарантирован.

    Минимальная стоимость покупки для вступления в ряды пайщиков различается в зависимости от способа оформления:

    • в отделении – от 15 тысяч рублей;
    • через интернет – от тысячи рублей.

    В дальнейшем минимальная величина вложения – не менее тысячи рублей.

    Правилами работы допускается инвестирование в финансовые активы в отечественной или иностранной валюте. Каждый из фондов Сбербанка находится под управлением портфельного управляющего, имеющего богатый опыт успешной работы в сфере купли-продажи акций и остальных ценных бумаг.

    Собираясь извлекать прибыль от владения паем, необходимо учитывать, что проекты отличаются долгосрочностью. Рекомендованный срок в каждом из направлений отличается, однако для получения заметных результатов период оптимального инвестирования – от 1 года.

    Доход пайщика

    ПИФы Сбербанка отличаются стабильно высокой доходностью, что является серьезным поводом рассматривать данный вариант эффективным способом приумножения сбережений. Чтобы выбрать оптимальный фонд, следует изучить динамику и статистику извлекаемых доходов.

    Прибыль вычисляют в виде положительной разницы между текущей стоимостью и расходами на приобретаемый пай. Важно учитывать, что статистика с показателями последних лет не является гарантией того, что темпы роста сохранятся и пайщик получит расчетный доход.

    На окончательный денежный доход влияет и то, что участие в паевом фонде на протяжении 3 лет и дольше дает освобождение от подоходного налога в 13%.

    Расходы пайщика

    Вступление в паевой фонд влечет за собой сопутствующие расходы:

    • комиссию, взимаемую при оформлении пая, с максимальным тарифом не более 1%;
    • скидку, применяемую при выходе из ПИФа с продажей пая (изменение стоимости пая при продаже может снизиться до 2%, исходя из сроков и размера вложения).

    При оформлении паевого вложения не более 3 миллионов рублей выплачивается 1-процентная надбавка. Более значительная инвестиция позволит снизить надбавку до 0,5 процента.

    При продаже снижение стоимости зависит от длительности владения паем:

    • на 6 месяцев скидка составит 2%;
    • до 1 года – 1%;
    • хранение средств в ПИФе сроком более 2 лет влечет полное освобождение от скидки.

    Кроме того, управляющая компания взимает свою комиссию в 1,2 процента.

    Плюсы и минусы ПИФов Сбербанка

    Принимая решение о форме инвестиций, необходимо детально изучить положительные и отрицательные стороны подобного сотрудничества.

    К достоинствам паевых инвестиционных фондов Сбербанка относят:

    1. Легкое инвестирование, не требующее дополнительных познаний в экономике. Все, что требуется, это выбрать оптимально подходящий ПИФ на основании динамики стоимости паев, а в дальнейшем средствами будет управлять профессиональный управляющий.
    2. Перспективное направление поможет определить калькулятор доходности.
    3. Отсутствие необходимости уделять массу времени на получение дополнительного дохода, а для оформления или продажи нужно лишь явиться в банк и подать соответствующее заявление.
    4. Надежность сохранности средств обеспечена жесткими мерами государственного контроля: установленным регламентом деятельности и обязательным лицензированием, предусматривающим работу в фондах только высококлассных специалистов в области ценных бумаг и инвестиций.
    5. Доступный порог суммы позволяет участвовать в ПИФах широкому кругу вкладчиков. Чтобы получать дополнительную прибыль, потенциальному пайщику нужно иметь довольно скромную сумму. Минимальное инвестирование допускает участие в фондах при наличии нескольких тысяч рублей.
    6. Обоснованное налогообложение позволяет отчислять налоги только при наличии дохода. Если владельцы недвижимого имущества обязаны уплачивать фискальные сборы только за факт владения имуществом, то за участие в ПИФах налог не предусматривается.

    К отрицательным моментам участия в ПИФах относят:

    1. Взимание комиссий за любые распоряжения в отношении пая (при покупке и продаже).
    2. Участие в закрытых ПИФах ограничивает возврат средств, позволяя забрать деньги только при определенных обстоятельствах.
    3. Для получения прибыли нужно быть пайщиком довольно длительный срок, не менее года.

    Всесторонняя оценка плюсов и минусов поможет сделать правильный выбор при определении условий инвестирования.

    Как рассчитать доходность

    Чтобы вложения в ПИФы были прибыльными, Сбербанк рекомендует придерживаться следующей схемы действий:

    1. Определяют наиболее привлекательные фонды с точки зрения соотношения уровня дохода и рисков. Уровень прибыли определяют с помощью калькулятора доходности.
    2. Из числа перспективных программ выбирают валюту инвестиций и длительность проекта.
    3. Анализируют динамики роста стоимости пая за предшествующий период.
    4. Чтобы обеспечить оптимальное сочетание наименьшего риска и увеличения дохода, рекомендуют использовать несколько ПИФов. При диверсификации портфеля обеспечивается максимальная безопасность вложений.

    Для облегчения анализа статистических данных клиенты ПИФов Сбербанка могут использовать доступные онлайн-ресурсы. В таблицах представлена сводная информация обо всех фондах банка за последний трехлетний период. Цифры динамики стоимости паев представлены в виде абсолютных величин и процентных колебаний.

    Привлекательность инвестиций в ПИФы Сбербанка заключается в стабильном превышении уровня доходов, что делает более выгодным длительное хранение накоплений в паях, нежели на депозитах.

    1. Как покупать акции в Сбербанке?
    2. Какие услуги оказывает Сбербанк?

    Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен

    Источник: http://kredit-blog.ru/vklady-i-depozity/pify-sberbanka-dohodnost.html

    Что такое ПИФы Сбербанка и выгодно ли инвестировать в них деньги?

    Главная страница » Вклады » Что такое ПИФы Сбербанка и выгодно ли инвестировать в них деньги?

    Паевые инвестиционные фонды — это модель финансового инвестирования, которая формируется объединением денежных средств вкладчиков под управлением профессиональных менеджеров. Цель — обеспечить рост активов.

    Инвестиционный пай в виде именной бумаги свидетельствует о праве собственности инвестора на долю имущества. Дивиденды распределяются между всеми пайщиками пропорционально вложениям.

    Действующие ПИФы Сбербанка и сколько они стоят

    К действующим ПИФам Сбербанка относятся:

    • ПИФы облигаций;
    • ПИФы акций;
    • ПИФы смешанных инвестиций;
    • ПИФы фондов;
    • закрытые ПИФы.

    Финансовая организация даёт возможность контролировать свои вложения в Личном кабинете на . Здесь же можно сравнить доходность ПИФов и проверить текущее состояние своего портфеля.

    Стоимость пая открытого фонда размещена на компании «Сбербанк Управление активами», информация обновляется ежедневно. Цена напрямую зависит от состояния рынка на данный временной промежуток. Стоимость активов может снижаться и расти.

    ПИФы облигаций

    ПИФы облигаций относятся к фондам с низким уровнем риска. Минимальная сумма вложений для первой покупки через Личный кабинет или мобильное приложение — 1 тыс. р., через отделение Сбербанка — 15 тыс. р.

    К открытым фондам облигаций относятся:

    1. «Илья Муромец» — лидер по доходности за 2015 год. Динамика прироста стоимости пая за 36 месяцев составляет 38,3%.
    2. Фонд перспективных облигаций — альтернатива вкладу и сберегательному счёту. Инвестиционная стратегия рассчитана на вкладчиков, ожидающих дохода при среднем уровне риска. Динамика прироста стоимости пая за 3 года составляет 39,43%. Средства предлагается размещать на любой срок.
    3. Фонд «Еврооблигации» инвестирует в государственные и российские корпоративные еврооблигации. Цель — прирост капитала в долларах США. Динамика прироста стоимости пая за 3 года равняется 45,4%.
    4. Фонд «Глобальный долговой рынок» инвестирует в корпоративные и суверенные валютные облигации развитых и развивающихся стран. Валюта инвестирования в основном доллар США. Динамика прироста расчётной стоимости составляет 25,85% за последние 36 месяцев.
    5. Фонд «Денежный» предлагает приобретение и погашение паев без комиссий. Пайщик может свободно распоряжаться своими средствами: вносить и выводить деньги. Динамика прироста стоимости пая за полгода составила 2,45%.
    Читайте также:  Как взять кредит наличными, если пока не работаешь официально? - финансовый консультант

    ПИФы акций

    Фонды акций отличаются высокой степенью риска. Минимальный паевой взнос равняется 1 тыс. р.

    Фонды акций Сбербанка:

    1. «Добрыня Никитич» инвестирует в акции компаний России с высоким потенциалом роста и ликвидностью. Прирост стоимости пая в рублях за 3 года составляет 41,9%.
    2. Фонд акций компаний малой капитализации инвестирует в акции российских и зарубежных компаний средней и малой капитализации с высоким потенциалом развития. Доходность за 3 года составила 38,78%. Принимаются рублёвые и валютные вложения в активы.
    3. Фонд активного управления нацелен на долгосрочную доходность через активное управление портфелем ценных бумаг. Инвестирует в акции и производные инструменты российских компаний. Доходность за 36 месяцев составила 32,38%.
    4. «Электроэнергетика» инвестирует в акции российских электроэнергетических компаний. Имеет высокую доходность — 76,06% за 3 года. Фонд принимает рублёвые инвестиции в активы. Рекомендуемый срок размещения средств — от трёх лет.
    5. «Природные ресурсы» — инвестирование в компании, занимающиеся добычей и переработкой ресурсов природы (нефть, газ, металлы и др.). Прирост стоимости пая составил 65,71% за 36 месяцев.
    6. «Телекоммуникации и технологии» — инвестирование в акции телекоммуникационный компаний Российской Федерации. Фонд принимает рублёвые и валютные вложения. Инвестиции в этот ПИФ Сбербанка принёс вкладчикам невысокую доходность в размере 8,7% за 3 года.
    7. «Глобальный Интернет» — лидер по доходности за 2017 в своей линейке. Занимается инвестированием в акции интернет-компаний. Доходность ПИФа составила 63,55% за последние 36 месяцев.
    8. «Потребительский сектор» инвестирует в акции преимущественно российских компаний потребительского сектора, не входящие в число экспортоориентированных. Рекомендуемый срок размещения средств — 3 года. Прирост стоимости ПИФа составил 40,59% за 36 месяцев.
    9. «Финансовый Сектор» инвестирует в акции финансовых организаций (банки, страховые компании и др.). Доходность за 3 года равняется 70,19%.
    10. «Глобальное машиностроение». Фонд занимается инвестированием средств пайщиков в акции компаний машиностроительного сектора. В ходе управления за 3 года стоимость паев увеличилась на 15,47%.

    ПИФы смешанных инвестиций

    К ПИФам смешанных инвестиций относится фонд «Сбалансированный», который инвестирует в диверсифицированный портфель облигаций и акций. Имеет средний уровень риска. Выгодный срок вложения — 3 года. Доходность фонда составила 41,82% за 36 месяцев.

    ПИФы фондов

    ПИФы фондов имеют высокий уровень риска (исключение — фонд «Золото»), но приносят существенный доход. Минимальная сумма вложения при онлайн-покупке пая составляет 1 тыс. р., при покупке через оператора Сбербанка — 15 тыс. р.

    ПИФы фондов и направления их инвестирования:

    1. «Америка» вкладывает в акции иностранного фонда SPDR S& P 500 ETF TRUST. За последние 3 года наблюдалась положительная динамика роста стоимости пая, составившая 50,66%.
    2. «Европа» инвестирует средства в паи фонда db x-trackers класса db x-trackers EURO STOXX 50 UCITS ETF (DR). Доходность за 3 года равняется 19,13%.
    3. «Биотехнологии» вкладывает в акции иностранного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF. Имеет отрицательную динамику, минус 1,15% за 36 месяцев.
    4. «Золото» принимает валютные инвестиционные активы. Фонд вкладывает средства в золото и паи PowerShares DB Gold Fund. Имеет средний уровень риска и соответствующую доходность — 10,55% за 3 года.
    5. «Развивающиеся рынки» инвестирует в акции фонда iShares Core MSCI Emerging Markets ETF. Наблюдается положительная динамика стоимости пая — 22,8% за 36 месяцев.

    Закрытые ПИФы (ЗПИФЫ)

    Выдача закрытых ПИФов возможна только при создании фонда, а погашение — при его закрытии. ЗПИФ создаются для определённой цели и имеют высокий ценовой порог для входа. Уровень риска средний.

    Закрытые ПИФы Сбербанка:

    1. «Арендный бизнес» инвестирует в высококлассную складскую недвижимость. Паи допущены к торгам Московской биржи. Динамика стоимости пая отрицательная — минус 4,93% за 3 года.
    2. «Арендный бизнес 2» занимается инвестированием в коммерческую недвижимость высокого класса. Динамика стоимости пая положительная — плюс 5,3% за 2 года.
    3. «Коммерческая недвижимость». Цель фонда — приобретение недвижимости для получения дохода в виде арендных платежей и при продаже объектов. Занимается инвестированием в коммерческие постройки во всех регионах России. За 2015-2018 годы стоимость пая снизилась на 34,46%.
    4. «Жилая недвижимость 2» вкладывает в жильё в столице и области с дисконтом на стадии строительства и последующей продажей. За 2014-2017 годы стоимость пая упала на 22,31%.
    5. «Жилая недвижимость 3» имеет географию инвестиций — Москва и ближнее Подмосковье. Доход формируется за счёт продажи имущества фонда. Динамика стоимости пая — минус 10,42% за 3 года.

    В видео представлен краткий обзор ПИФов Сбербанка. Автор — Нора Белоусова.

    Как работают ПИФы

    Схема работы ПИФов:

    1. УК создаёт фонд и определяет стратегию получения прибыли, сферу инвестирования, на основании которых будет вести деятельность в дальнейшем.
    2. Из представленных фондов вкладчик выбирает подходящий и подаёт заявку на покупку. После чего регистратор вносит пайщика в реестр.
    3. Капитал из активов ПИФа инвестируется в акции компаний в соответствии с разработанной стратегией.
    4. Инвестор получает прибыль.
    5. Управляющая компания забирает долю от проведённых финансовых операций.

    Вкладчик может обладать частью пая, что позволяет снизить ценовой порог для входа в фонд.

    Как зарабатывать на ПИФах

    Доход пайщика формируется разницей стоимости паев на момент покупки и продажи. Заработок во многом зависит от деятельности Управляющей компании и состояния рынка.

    Перед покупкой ПИФов необходимо:

    1. Ознакомиться с литературой по инвестированию.
    2. Изучить текущую экономическую ситуацию.
    3. Обратиться за помощью к профессионалам (получить консультацию можно на компании «Сбербанк Управление активами»).

    Доходность ПИФов Сбербанка

    Для планирования финансов разработан калькулятор доходности ПИФов, находится он в Личном кабинете пользователя.

    Выгодно покупать паи разных фондов — это минимизирует риск потерь и повысит вероятность получения хорошего дохода. Подобрать инвестиционный портфель можно с помощью специального на сайте Сбербанка.

    Рейтинг ПИФов по доходности

    В таблице представлена десятка ПИФов в соответствии с рейтингом прибыльности:

    ПИФ Доходность с начала года (01.01.2018) Стоимость пая в рублях
    «Глобальный интернет» 19,23% 3 444.63
    «Биотехнологии» 15,13% 1 018.94
    «Природные ресурсы» 14,64% 1 356.41
    «Америка» 13,44% 1 662.77
    «Еврооблигации» 8,62% 2 343.43
    «Золото» 5,58% 1 016.17
    «Добрыня Никитич» 5,03% 9 775.24
    «Европа» 4,37% 847.49
    «Электроэнергетика» 3,76% 1 032.31
    «Арендный бизнес» 3,69% 285 223.14

    Как вложить деньги в ПИФы Сбербанка частному лицу

    Частное лицо может сделать вклад в ПИФы несколькими способами:

    • в Личном кабинете;
    • в офисе «Сбербанк Управление активами»;
    • через мобильное приложение компании;
    • в отделении Сбербанка.

    При личном обращении в банк или в офис управляющей компании при себе необходимо иметь паспорт. Для того чтобы стать пайщиком дистанционно следует позаботиться о наличии подтверждённого аккаунта на портале

    В видео идёт речь об индивидуальном опыте частного лица вложений средств в ПИФы Сбербанка. Размещено на канале «Управление активами ПИФы».

    Как вывести свои деньги из ПИФа?

    Заявка на погашение паев оформляется в Сбербанке в любой рабочий день на основании документов:

    • паспорт вкладчика;
    • заявление на приобретение пая физическим лицом.

    Главное условие вывода средств из ЗПИФ — прекращение фонда. Раньше этой процедуры забрать деньги нельзя.

    Максимальный срок перечисления денег на счёт инвестора после погашения паев составляет 13 рабочих дней с момента подачи заявки.

    ПИФы Сбербанка России – плюсы выбора

    Плюсы паевых фондов Сбербанка:

    1. Доходность выше, чем по банковским депозитам. Соответственно, вкладывать в ПИФы выгоднее.
    2. Доступность. Открыть ПИФ может каждый желающий. Не обязательно иметь навыки управления и разбираться в акциях и других ценных бумагах, эти функции возлагаются на УК.
    3. Невысокая цена пая.
    4. Простота оформления покупки и продажи.
    5. Разнообразие ПИФов. Здесь стоит не забывать о правиле: чем больше доходность, тем выше риск.
    6. Безопасность вложений. Этот процесс контролируется на государственном уровне. Деньги пайщиков хранятся в специальном депозитарии.
    7. Налоги платит сама УК по ставке 13%, декларацию подавать не нужно. Владение паями более трёх лет освобождает доход от налогообложения.

    Минусы вложения средств в ПИФы

    Опираясь на отзывы клиентов Сбербанка, можно говорить о следующих минусах вложения средств в ПИФы:

    1. Отсутствие гарантий получения прибыли. Всегда существует риск потерять часть вложенных средств.
    2. Искусственное завышение стоимости пая для привлечения инвесторов.
    3. Комиссия на покупку ПИФа. Купить пай можно по стоимости, увеличенной на 1% при сумме до 3 млн р., на 0,5% — при покупке свыше трёх млн р. Комиссия берётся и при погашении: 2% — владение паями от 0 до 180 дней, 1% — от 181 до 731 дня, свыше этих сроков — 0%.
    4. Вложения в ПИФы не попадает под программу страхования вкладов. При ликвидации фонда в момент кризиса пайщики понесут значительные убытки.

    Видео

    О том, стоит ли инвестировать в ПИФы рассказывается в видео. Снято каналом «Твой потенциал».

    Источник: https://tiboss.ru/deposit/pify-sberbanka-19286/

    Ссылка на основную публикацию