Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн – консультации по ипотеке

Многие мечтают купить квартиру или дом. На сегодняшний день ипотека – это хорошая возможность решить квартирный вопрос в короткие сроки. Но для начала нужно внимательно изучить условия и выбрать наиболее выгодный вариант. В 10 самых популярных банков, предоставляющих ипотечный кредит, входит Райффайзенбанк.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Ипотека Райффайзенбанка. Условия

Для всех ипотечных программ срок кредита составит от одного года до тридцати лет. Минимальная сумма зависит от города: 800 тысяч рублей для Москвы и 500 тысяч рублей для других городов России. Максимальная сумма – 26 миллионов рублей.

График выплат будет прописан в договоре. Важно своевременно совершать оплату. Программы Райффайзенбанка предусматривают досрочное погашение кредита.

Прочие условия зависят от программы. Программа “Квартира на вторичном рынке” предусматривает объем финансирования в максимальном размере, составляющем 85% от рыночной стоимости жилья.

По программе “Квартира в новостройке” размер финансирования может доходить до 90% для премиальных клиентов и держателей зарплатных карт Райффайзенбанка.

Для остальных заемщиков по данной программе максимальный объем финансирования составит 85%.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Процентная ставка по ипотечному кредитованию

Процентная ставка по ипотечному кредитованию в Райффайзен зависит от выбранной программы. Средние показатели на рынке варьируются от 11% до 15%. Минимальная ставка в Райфайзен – 5,69% для семей с детьми с государственной поддержкой.

Квартиру в новостройке или на вторичном рынке можно приобрести по ставке от 9,99% годовых, такая ставка действует при покупке недвижимости на сумму от 7 млн рублей. Ипотека с материнским капиталом или под залог имеющегося жилья также доступна по ставке от 9, 99% для клиентов Райффайзенбанка.

Сотрудники Райффайзен помогут подобрать выгодные предложения для физических лиц. Стандартная процентная ставка с меньшей суммой выплат составит 10,49%.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Расчет расходов по ипотеке

В настоящее время есть девять ипотечных программ для клиентов Райффайзен. Рассчитать ипотеку можно самостоятельно, для этого не потребуется обращаться в отделение банка. Сумма платежа зависит от следующих факторов:

  • Стоимость приобретаемой недвижимости. Чем выше стоимость, тем больше ежемесячный платеж.
  • Первоначальный взнос, минимальная сумма которого составляет 500 тысяч рублей. Чем больше сумма первоначального взноса, тем меньше будет переплата.
  • Срок. Как уже было сказано, максимальный срок кредитования в Райффайзенбанке – 30 лет. Чем больше срок ипотеки, тем меньше сумма ежемесячных выплат. Но при этом сумма выплат по процентам увеличивается.
  • Процентная ставка. Может быть плавающей или фиксированной. Последний вариант удобнее, так как заемщик изначально знает сумму переплаты по ипотеке.
  • Платежеспособность. Чем выше у Вас заработная плата, тем больше может быть ежемесячный платеж. А это значит, что переплата будет значительно меньше.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Ипотечный калькулятор Райффайзен

Калькулятор ипотеки Райффайзенбанка поможет рассчитать параметры кредита и узнать точную сумму платежей по актуальным ипотечным программам.

Также онлайн-калькулятор позволит подсчитать выгодную ставку по ипотеке для зарплатных клиентов Райффайзенбанка.

Как воспользоваться ипотечным калькулятором? Для этого на сайте Райффайзенбанка откройте вкладку “Ипотека”, далее выберите интересующую Вас программу и нажмите кнопку “Подробнее”. В открытом окне выберите “Калькулятор” и введите данные.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Требования Райффайзенбанка к заемщику по ипотеке

Райффайзен предъявляет следующие требования к заемщикам:

  1. Ипотечный кредит могут получить лица от 21 года до 63 лет. На момент погашения кредита заемщику должно быть не более 65 лет.
  2. Заемщиками могут стать граждане не только России, но и других стран.
  3. Заемщики не должны иметь судимостей.
  4. Общий стаж работы получателя кредита должен быть более года. Если общий стаж составляет ровно один год, то на последнем месте работы получатель должен проработать три месяца и более. Если общий стаж не превышает два года, то время работы в нынешней организации должно быть не менее 3 месяцев. Если для получателя кредита нынешнее место работы является первым и единственным, минимальный трудовой стаж должен быть более года.
  5. Получатель кредита может быть наемным работником или иметь собственный бизнес. Такой бизнес должен работать на общей или упрощенной (15% и 6%) системах налогообложения и должен быть зарегистрирован не менее трех лет.
  6. Для подтверждения доходов необходимо предоставить справку 2-НДФЛ, 3-НДФЛ или заполнить справку по форме банка.
  7. В некоторых случаях для мужчин моложе 27 лет может понадобиться военный билет (по усмотрению банка).
  8. Банк предоставляет возможность привлекать созаемщиков, которых может быть не более двух человек. Ими могут быть родственники или супруг/супруга.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Документы для получения ипотеки

Прежде чем выдавать заемщикам ипотечный кредит, банк должен убедиться в том, что у заемщика отсутствует заявление о признании несостоятельности, т.е. банкротстве. При этом заемщик обязуется соблюдать все условия выбранной программы.

При покупке недвижимости в ипотеку необходимо предоставить:

  • договор купли-продажи и расчетные документы (расписка, чеки и т.п.);
  • расписку о получении уведомления о приеме заявления на регистрацию права собственности;
  • договор страхования и документы, подтверждающие уплату страховых взносов;
  • справку, подтверждающую, что в приобретаемом жилье нет сторонних зарегистрированных лиц.

Важно! Список необходимых документов может меняться в зависимости от выбранной программы. Подробную информацию Вы можете узнать на официальном сайте www.raiffeisen.ru в разделе “Ипотека”.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Этапы проведения ипотечной сделки

Приобретение недвижимости в ипотеку состоит из нескольких этапов:

  1. Изучение условий предоставления кредита и выбор заемной суммой.
  2. Выбор желаемой недвижимости.
  3. Оформление кредитного договора и договора купли-продажи.
  4. Регистрация сделки.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Обязательно ли страхование

Важно! При покупке недвижимости в ипотеку клиент должен оформить страхование жизни. Такая процедура поможет минимизировать риски и освободит ваших родственников от необходимости погашения кредита.

Выплата страховки производится ежегодно и составляет от 0,2% до 0,7% от стоимости жилья. Если клиент покупает вторичное жилье, банк запросит комплексное страхование. В него входит имущественное, личное и титульное страхование.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Сегодня ипотечный кредит – это один из самых популярных способов приобретения жилья. Получать актуальную информацию об ипотечных программах и даже оформлять заявки на кредит можно на официальном сайте Райффайзен.

Банк предлагает множество ипотечных программ. Выбор программы зависит от предпочтений и финансовых возможностей клиента. Используйте ипотечный калькулятор Райффайзенбанка, чтобы рассчитать сумму ипотеки.

Подобрать подходящую программу и оформить заявку клиенты могут на официальном сайте.

А Вы уже выбрали программу кредитования? Напишите свой отзыв в х!

Ипотека в Райффайзенбанк Ссылка на основную публикацию Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Калькулятор ипотеки Райффайзенбанка 2021: расчет ипотеки, рефинансирования

Планируете решить квартирный вопрос и взять ипотеку? Свои услуги в этой сфере предлагают множество банков. В их числе находится и Райффайзенбанк. Множество жителей России выбирают именно его для оформления ипотечного продукта.

Особенно выгодно брать ипотеку в Райффайзенбанке для некоторых категорий клиентов. Каких? Расскажем в конце публикации.

Кроме того, в статье поговорим о том, стоит ли брать ипотеку в Райффайзенбанке, калькуляторе ипотеки, условиях кредитования и ипотечных ставках.

Стоит ли доверять Райффайзенбанку и брать в нём ипотеку?

Прежде, чем перейти к условиям банка Райффайзенбанк по ипотеке, стоит выяснить о нём некоторые подробности. Ведь название банка на слуху, а детали его истории и достижений знают не многие.

Райффайзенбанк открылся в нашей стране в 1996 году. Российский банк сотрудничает как с частными лицами, так и с организациями. При этом его клиентами могут быть и резиденты, и нерезиденты страны. Банк выдаёт кредиты, как в рублях, так и в иностранной валюте. Штаб-квартира Райффайзенбанк расположена в Вене.

О чём важно знать прежде, чем принять решение об оформлении ипотеки в этом банке:

  • История банка насчитывает 120 лет, он включён в международную группу банков Райффайзенбанк Интернешнл;
  • Занимает одну из позиций в ТОП-12 системно значимых финансовых организаций страны;
  • В регионах банк представлен пятью филиалами и 117-ю отделениями;
  • Forbes официально называет банк самым надёжным;
  • Райффайзенбанк находится на 10-ом месте по размеру активов на конец 1 квартала 2021 года;
  • Занимает седьмое место по размеру сбережений частных лиц на конец 1 квартала 2021 года.

Рейтинговые агентства России и других стран указывают на высокую надёжность Райффайзенбанка. Он занимает высокие позиции в рейтингах кредитов банковской системы страны.

Где дешевле застраховать ипотеку от Райффайзенбанка

В мае 2021 года Frank RG указало на высшую финансовую надёжность Райффайзенбанка для обеспеченных клиентов. Исследование проведено на основании показателей 2020 года.

Frank RG в течение 5-ти лет сопоставляет банковские продукты для private-клиентов.

Агентство самостоятельно разработало методологии сравнения уровней обслуживания и выдаёт финансовым организациям награды в различных номинациях.

Условия и преимущества ипотеки в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк предлагает клиентам широкий спектр продуктовой ипотечной линейки. В организации существуют различные программы кредитования. О наиболее выгодных из них мы поговорим далее.

А сейчас обсудим условия ипотечного кредитования в Райффайзенбанк. Чтобы стать клиентом банка необходимо предоставить стандартный пакет документов:

  • Копию паспорта;
  • Копию справки о доходах;
  • Копию трудовой книжки, заверенной работодателем. Или справку с места работы, если ваша организация перешла на ведение электронных трудовых книжек;
  • Анкету;
  • СНИЛС.

Это стандартный пакет документов для рассмотрения заявки клиента на ипотечное кредитование.

Каким должен быть доход для одобрения ипотеки:

  • Для заёмщика, живущего в Москве, СПб, Екатеринбурге, Тюмени, Сургуте доход должен составлять не менее 20 000 руб.
  • Для заёмщика, живущего в других регионах страны, – 15 000 руб.
  • Для созаёмщика вне зависимости от места проживания доход должен быть не менее 10 000 руб.
Читайте также:  Форум Ипотека онлайн — Ипотека онлайн

Данные цифры указывают на минимальный уровень дохода по месту трудоустройства после вычета налогов. Место жительства и гражданство заёмщика и созаёмщика для оформления в Райффайзенбанке ипотеки могут быть любыми.

Ставки по ипотеке Райффайзенбанка

Для покупки квартиры в новостройке

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Ставка по ипотеке на рынке первичного жилья составляет 8,59%. Кредит выдаётся на срок 1-30 лет. Банком предусмотрено два варианта первоначального платежа: от 15% и от 25%.

Минимально возможная сумма для оформления кредита – 1 млн. рублей. Максимально возможная – 26 млн. рублей.

Для покупки квартиры на вторичном рынке

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

В Райффайзенбанке рассчитать ипотеку возможно и на вторичное жильё. Ставка при покупке такой недвижимости составляет от 8,29% годовых. При условии, что ваши апартаменты, квартира или таунхаус будут стоить от 7 млн. рублей и заявка на ипотеку подана на сайте финансовой организации.

Для клиентов Райффайзенбанка при покупке жилья стоимостью от 3 до 7 млн. руб. действует ставка 8,39%. Если же квартира стоит менее 3-х млн. руб., то ставка увеличивается до 8,59%.

Требования к заёмщикам и созаёмщикам аналогичны требованиям к клиентам, покупающим квартиру в новостройке.

Райффайзенбанк даёт скидки оформляющим ипотеку онлайн

С июня 2021 года в Райффайзенбанке ипотеку онлайн можно оформить со скидкой. Банк предлагает снижение процентной ставки по кредиту всем, кто воспользовался их онлайн-сервисом для оформления заявки на ипотечный кредит. Скидка составляет 0,3 процентных пункта.

Банк сообщает о том, что подавляющее большинство обращений для оформления ипотеки происходит дистанционно. Данный формат делает процесс более быстрым и для клиента, и для банка, облегчает покупку жилья. Все необходимые действия совершаются в домашнем кресле и тапочках.

Клиенты оформляют заявки на интернет-ресурсе сайта или в его приложении для смартфона. А заключение банка по итогам рассмотрения заявки гражданин получает уже на следующие сутки. Действует такое заключение по ипотеке в Райффайзенбанк онлайн в течение 3х месяцев после его получения. Как правило, 90 дней достаточно для того, чтобы подыскать подходящий вариант жилья для покупки.

Как снизить ставку по ипотеке? Рефинансирование в Райффайзенбанк

В Райффайзенбанке рефинансирование ипотеки позволяет снизить ипотечный платёж. Банк предлагает выкупить вашу квартиру у другого банка и дать вам более низкую процентную ставку.

Ставка при рефинансировании ипотеки в Райффайзенбанке стартует от 8,19% годовых. Данные условия возможны при сумме займа свыше 7 млн. руб.

Преимущества рефинансирования ипотеки в Райффайзенбанке:

  • Снижение вашей ипотечной ставки;
  • Кредитование суммарно основной задолженности и процентов по ипотеке;
  • Одобрение банка, в котором у вас кредит, не требуется;
  • Для рефинансирования достаточно лишь документа, удостоверяющего личность;
  • Кредит управляется онлайн, вся информация о нём доступна в приложении или в личном кабинете Райффайзенбанка;
  • По ставке вашего кредита вам может быть доступна дополнительная сумма.

Ставка рефинансирования ипотеки в Райффайзенбанке, сумма которой от 3 до 7 млн. руб. составляет 8,29%. Для кредита суммой до 3 млн. руб. – 8,49%  годовых во всех остальных случаях.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке
Калькулятор рефинансирования ипотеки

В нашей стране семьи, в которых после 1 января 2018 года родился второй или последующие дети могут воспользоваться жилищной программой «Семейная ипотека». Процентная ставка льготная и фиксированная – сохраняется на протяжении всего срока.

По данной программе возможно приобрести квартиру как в строящемся доме, так и в уже построенном.

Одним из ограничений в данной программе является сумма кредита. Она не должна превышать 12 млн рублей для столицы, Московской области, СПб и Ленобласти. В других городах страны сумма ипотеки не должна быть выше 6 млн рублей. А минимальный первый платёж должен составлять 15% от стоимости жилья. При этом в качестве данного платежа семья может воспользоваться средствами материнского капитала.

В апреле 2021 года Райффайзенбанк снизил процент по ипотечному кредиту в рамках программы «Семейная ипотека» до 4,59% годовых. Ставка снижена на 0,4 процентных пункта.

Снижение ставки позволяет воспользоваться ипотечным кредитом в банке большему количеству семей. Кроме того, льготная ипотека возможна для семей, в которых есть один ребёнок, имеющий особенности развития. На льготных условиях кредит будет предоставлен после подтверждения состояния здоровья малыша.

Возможность рефинансирования для семей, подходящих под условия «Семейная ипотека», в Райффайзенбанке также открыта.

Льготная ипотека Райффайзенбанка

Райффайзенбанк предлагает особые условия кредитования льготной ипотеки «Ипотека с господдержкой». В апреле 2021 года банк снизил ставку на 0,2 процентных пункта. И сейчас она составляет 5,67%.

В рамках данной программы в банке возможно взять ипотеку на квартиру в новостройке. А особые условия будут действовать в течение всего срока кредита.

Ипотека от Райффайзенбанка: онлайн-калькулятор

Главный вопрос при планировании ипотеки состоит в том, каким будет ежемесячный платёж. Выяснить это без обращения в Райффайзенбанк возможно с помощью калькулятора ипотеки. Он помогает понять, каким будет срок кредита, и сколько нужно будет платить банку каждый месяц.

На нашем сервисе вы можете выяснить эту информацию бесплатно. Умный алгоритм онлайн-калькулятора позволяет вам оценить, насколько выгодным для вас будет кредит.

Для того чтобы воспользоваться калькулятором, достаточно ввести сумму кредита, первоначальный платёж, процентную ставку банка, число лет, на которое оформляете кредит и вид платежа. 

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке
Калькулятор ипотеки Райффайзенбанка

Квартира на вторичном рынке в кредит от Райффайзенбанка. Ипотека Райффайзенбанка в Москве

Необходим выгодный кредит на покупку жилья? Вам подойдет ипотека в Райффайзенбанке. Здесь можно подобрать различные варианты кредитования на первичном и вторичном рынке.

Условия оформления ипотечного кредита

Ипотека Райффайзенбанка 2020 может быть оформлена на таких условиях:

  • процентная ставка — от 4.99% (на льготный период) до 12.75% годовых;
  • сроки кредитования — до 360 месяцев;
  • максимальная сумма по кредиту — 26000000 рублей.
  • размер первоначального взноса — от 10%.

Всего работает 435 программ в банках России, позволяющих получить средства на первичное и на вторичное жилье.

Как найти и оформить ипотеку в банке с помощью сайта?

Получить ипотечный кредит Райффайзенбанка не сложно. Для этого необходимо:

  1. Зайти на официальный портал организации. Выбрать программу кредитования, условия которой вас устроят, будь то ипотека без первоначального взноса, кредит под материнский капитал либо военная ипотека.
  2. Используя ипотечный калькулятор, рассчитать затраты на кредит. Подать запрос на предоставление кредита на квартиру.
  3. Когда заявка на ипотеку будет одобрена — прийти в банк и подать документы на кредит.

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Все варианты ипотеки Райффайзенбанка в Москве

годовых в рублях

Категория заемщика: без ограничений
Возраст заемщика: от 21 года
Срок решения: до 5 рабочих дней

Квартира на вторичном рынке

годовых в рублях

Категория заемщика: без ограничений
Возраст заемщика: от 21 года
Срок решения: до 3 рабочих дней

Недвижимость под залог имеющегося жилья

годовых в рублях

Категория заемщика: без ограничений
Возраст заемщика: от 21 года

годовых в рублях

Категория заемщика: без ограничений
Возраст заемщика: от 21 года

Ипотека с материнским капиталом

годовых в рублях

Категория заемщика: программа молодая семья
Возраст заемщика: от 21 года

Коттедж на вторичном рынке

годовых в рублях

Категория заемщика: без ограничений
Возраст заемщика: от 18 лет

годовых в рублях

Категория заемщика: без ограничений

годовых в рублях

Категория заемщика: программа молодая семья
Возраст заемщика: от 21 года

Какая ипотека в Райффайзенбанке в Москве наиболее выгодная?

Выгоднее всего оформить ипотеку «Семейная» под 4.99% годовых в рублях на сумму до 12 000 000 рублей. Кроме того, процентные ставки могут быть снижены при определенных условиях.

Например, если вы попадаете под федеральные или муниципальные льготы, в этом случае вы имеете право на льготную ипотеку.

Советуем проконсультироваться по данному вопросу с менеджерами банка по телефону 8 800 700-17-17, 8 800 700 91 00.

От чего зависит размер процентной ставки по ипотеке?

Выплачиваемый процент зависит от размера кредита (чем больше, тем обычно ниже ставка), от срока (с течением времени ставка может снижаться), от вашей надежности как заемщика и многих других параметров. Размер процентной ставки по ипотеке в Райффайзенбанке варьируется от 4.99% до 12.75%.

Насколько надежно брать ипотеку в Райффайзенбанке?

Вы ничего не потеряете, даже если у организации, в которой вы взяли ипотечный кредит, отзовут лицензию. Что касается Райффайзенбанка, то он занимает 10 место по размеру активов среди всех банков РФ с суммой 1097.57 млрд рублей.

Какой минимальный первоначальный взнос требуется внести?

В линейке тарифов Райффайзенбанка в Москве минимальный первый взнос составляет 10% от стоимости приобретаемого жилья.

Процентные ставки по ипотеке «Квартира на вторичном рынке» в 2020г

Райффайзенбанк предлагает оформить ипотеку «Квартира на вторичном рынке» по процентным ставкам в рублях 8.29% годовых на срок до 30 лет. Максимальная сумма 26 000 000 руб, первый взнос от 15%.

Предложение действует для физических лиц и актуально на июль 2020 года.

Читайте также:  Как рассчитать ипотеку с материнским капиталом в ВТБ на калькуляторе онлайн - консультации по ипотеке
Условия
Сумма, ₽
Первый взнос
Подтверждение дохода
1 — 30 лет
Общие условия от 20% — Справка по форме банка— 2-НДФЛ— Справка из Пенсионного фонда— Налоговая декларация— Выписка по вкладу— Выписка по счету 8.29 -8.99%
Зарплатникам от 20% 8.69%
от 20% 8.59%
от 20% 8.29%
Апартаменты от 25% 9.79%

Примечание к ставкам
Полная стоимость кредита: от 10.99 до 26.73%
Увеличение ставки

  • +1% если взнос менее или равен 20%

Условия получения и требования к заемщику

Цель получения кредита квартира (вторичка), апартаменты (вторичка), таунхаус
Категория заемщика без ограничений
Возраст заемщика от 21 года
Общий стаж работы от 1 года
Регистрация (прописка) постоянная регистрация по месту жительства заемщика
Гражданство РФ не имеет значения
Постоянный источник дохода да
Созаемщик возможно
Количество созаемщиков 2
Залог и поручительство залог приобретаемой недвижимости: обязательно
Платежи аннуитетные
Просрочка платежа 0,06 % за каждый день
Досрочное погашение в любое время без ограничений
Срок решения по заявке до 3 рабочих дней
Срок действия решения 90 дней
Выдача средств на счет

Требования к приобретаемой недвижимости

Вид объекта

  • Квартира (вторичка)
  • Апартаменты (вторичка)
  • Таунхаус

Пакет документов

Готовое жилье (вторичка):

  • Основание (я) права собственности (ДКП, договор дарения, мены и т.д.)
  • Свидетельство о собственности
  • Кадастровый паспорт на жилье
  • Технический паспорт / поэтажный план
  • Выписка из домовой книги
  • Выписка из ЕГРП по Предмету ипотеки
  • Отчет об оценке приобретаемого жилья
  • Разрешение органов опеки на продажу жилого помещения

Юридическое лицо дополнительно предоставляет

  • Выписка из ЕГРЮЛ
  • Устав в действующей редакции
  • Изменения и/или дополнения в Устав
  • Подтверждение полномочий лица на заключение договора залога

Объект расположен
На территории присутствия банка
Объект не должен

  • Иметь обременение
  • Находиться в залоге

Для информации
Банк может запросить иные документы

Необходимые документы

Основные документы анкета-заявление, паспорт гражданина РФ, второй документ обязательно
Дополнительные документы сНИЛС, копия трудовой книжки, пенсионное удостоверение, свидетельство о браке (смерти супруга, разводе), брачный контракт (при наличии), документы о регистрации по месту пребывания, удостоверение адвоката, копия лицензии на осуществление деятельности, копия приказа о назначении, справка из нотариальной палаты, устав организции, учредительные документы, свидетельство о регистрации организации, копии Свидетельства о внесении записи в ЕГРП (для юрилиц, зарегистрированных до 1 июля 2002г.), копия Свидетельства о постановке на учет ИМНС, копия Лицензий, разрешений, патентов (при наличии), копии квартальных отчетов (баланс, форма №1.2.3.4), выписка из банка (расчетный, валютный счет), копия оборотно-сальдовой ведомости по счету 51, справка о действующих кредитах в других банках, краткая информация о роде деятельности, копии иных документов
Подтверждение дохода справка по форме банка, справка 2-НДФЛ, справка из Пенсионного фонда РФ, налоговая декларация, выписка по вкладу, выписка по дебетовому счету, выписка по зарплатному счету, договор сдачи в аренду собственности

Погашение кредита

Варианты платежей
Аннуитетный (равные платежи)
Досрочное погашение
В любое время без ограничений
Неустойка за просрочку
0,06 % за каждый день
Варианты погашения

  • Офис банка
  • Мобильный банк
  • Банкоматы банка
  • Безналичный перевод
  • Перевод с карты
  • QIWI
  • Золотая корона
  • Евросеть
  • МТС
  • Билайн
  • Банки-партнеры
    Банк Открытие, Московский кредитный банк

Как взять ипотеку без первоначального взноса?

Как правило, первый взнос по ипотеке составляет 20-30% от стоимости приобретаемого жилья. Взять ипотеку без взноса можно только участвуя в специальной государственной или муниципальной программе. Для ипотеки «Квартира на вторичном рынке» Райффайзенбанка первоначальный взнос составляет 15% или более.

Нужен ли залог для оформления ипотеки «Квартира на вторичном рынке» в Райффайзенбанке?

Да, по состоянию на июль 2020 года оформление происходит под залог приобретаемой недвижимости.

На какой срок выгоднее взять ипотеку в 2020 году?

Если говорить о данном ипотечном продукте «Квартира на вторичном рынке» Райффайзенбанка, то он выдается на срок до 30 лет.

Разумеется любой кредит выгоднее погасить как можно быстрее, чтобы не переплачивать проценты за пользование им, однако каждый случай индивидуален, нужно учитывать свои возможности и нюансы заключенного договора, например, тип платежей: аннуитетные или дифференцированные.

Требуется ли подтверждение дохода при покупке новостройки в ипотеку?

На каком рынке вы покупаете квартиру, первичном или вторичном, в данном случае не имеет значения, так как подтверждение дохода так или иначе требуется при оформлении любого ипотечного кредита, за возможным исключением только льготных вариантов с особыми условиями.

Если я оставляю заявку, кредит брать обязательно?

Отзывы об ипотеке Райффайзенбанка в Москве

На сайте Райффайзенбанк говорится, что ставка на квартиры на вторичном рынке от 8,49%. На практике оказалось, что при наличии справок о доходах и первоначального взноса этот показатель составляет 12%. Есть и минимальные суммы кредита. Для жителей Москвы – 800 тыс. рублей. Не понравилось и навязывание страховки не только на недвижимость, но и на здоровье и жизнь кредитополучателя.

​Рефинансирование ипотеки на выгодных условиях

Недавно переводил ипотеку из ВТБ в Райффайзенбанк. Все прошло без особых проблем. Оба банка сработали оперативно, процентная ставка была уменьшена на 3 пункта, что ощутимо для длительных кредитов. Менеджеры все детально объяснили, помогли мне с оформлением документов. Надеюсь, что дальше все будет гладко.

  • https://bankiros.ru/bank/raiffeisen/mortgage
  • https://moskva.bnkf.ru/ipoteka/rayffayzenbank/
  • https://moskva.bnkf.ru/ipoteka/rayffayzenbank/kvartira-na-vtorichnom-rynke/
  • https://topbanki.ru/ipoteka/1500/
  • https://www.raiffeisen.ru/retail/mortgageloans/calculator/
  • https://ru.myfin.by/bank/raiffeisen/ipoteka/moskva

Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка онлайн - консультации по ипотеке

Ипотека в Райффайзенбанке

В 2018 году Райффайзенбанк занял 5 место в общем рэнкинге российских ипотечных банков, составленном «Эксперт РА». Объём выданных Банком ипотечных кредитов за первую половину 2018 года составил 37 536 млн. руб., что на 20% больше прошлогоднего показателя.

Требования к заемщику.

 Получить жилищный кредит в Райффайзенбанке может физлицо в возрасте от 21 года до 65 лет (без наличия солидарных заёмщиков – до 60 лет), фактически проживающее и работающее в регионе, обслуживаемом подразделением Банка.

Заёмщиком может стать не только гражданин РФ, но и гражданин или подданный иного государства. Заявитель должен иметь положительную кредитную историю, количество оформленных им действующих ипотек не должно быть больше 2.

Банк предъявляет требования к минимальному сроку трудового стажа (общий – 2 года, текущий – 3 месяца/общий – 1 год, текущий – 6 месяцев) и размеру ежемесячного дохода потенциального заёмщика (15 000 – 20 000 руб. в месяц, доход созаёмщика должен составлять не менее 10 000 руб. в месяц).

Для увеличения шансов на получение запрашиваемой суммы кредита заявитель может привлечь созаёмщиков. Ими могут быть лица из числа ближайших родственников клиента, а также его супруг, в том числе гражданский. Допускается участие нефинансовых созаёмщиком, требования Банка к которым являются более лояльными.

Документы. Для рассмотрения заявки на ипотечный кредит Райффайзенбанк запрашивает следующие документы: 

  • гражданский паспорт; 
  • СНИЛС (при наличии); 
  • документы, удостоверяющие семейное положение; 
  • трудовая книжка/контракт; 
  • справка 2-НДФЛ или по образцу Банка/налоговая декларация 3-НДФЛ. 

Как подтвердить доход? Дополнительные доходы в виде прибыли от аренды могут быть подтверждены договором аренды или выпиской из ЕГРН. Некоторые категории заёмщиков (пенсионеры, адвокаты, индивидуальные предприниматели, иностранные граждане) должны предоставить в Банк дополнительные документы; их списки есть на сайте Райффайзенбанка.

Ипотечные программы. Банк даёт возможность получить жилищный кредит на приобретение жилого недвижимого имущества (в том числе коттеджей) на первичном или вторичном рынке. Действует программа семейной ипотеки, предусматривающая государственную поддержку.

Есть возможность оформить целевой ипотечный кредит под залог собственной недвижимости. Также Райффайзенбанк предлагает две программы перекредитования ипотеки, оформленной в другом банке: классическое рефинансирование и перекредитование валютной ипотеки.

Оформить жилищный кредит можно на срок до 30 лет.

Льготы. Для клиентов Райффайзенбанка действуют специальные условия: сниженные процентные ставки и упрощённый пакет документов для ипотеки. Льготные ставки предусмотрены также для лиц, приобретающих недвижимость у застройщиков-партнёров Банка. Возможно досрочное погашение в любой момент без комиссий.

Страхование. Обязательным является страхование кредитуемого жилья от рисков уничтожения или повреждения. Титульное и личное страхование оформляется по желанию заявителя, при отказе Банк повышает ставку (при этом размер надбавки при отказе от личного страхования зависит от возраста заёмщика).

Как подать заявку? Получить предварительное решение Банка о выдаче ипотеки можно дистанционно, заполнив анкету на сайте Райффайзенбанка. Нужные для этого документы можно подать в Банк в электронном виде.

Также кредит можно оформить, посетив офис Банка. После подачи пакета документов Банк рассматривает заявку в течение 2-5 рабочих дней. Окончательное положительное решение является действительным в течение 3 месяцев.

Калькулятор ипотеки Райффайзенбанка 2021 года: рассчитать сумму онлайн

Калькулятор ипотеки Райффайзенбанка – это удобный способ просчитать финансовую нагрузку при оформлении ипотечного кредита. С помощью калькулятора, заемщик, при внесении исходных данных по будущему договору кредитования, может просмотреть размер ежемесячных выплат, сумму первоначального платежа и другие параметры.

Ипотечный калькулятор

Ипотечный калькулятор Райффайзенбанка дает возможность будущему заемщику получить полную информацию по кредитному договору и оценить свои финансовые возможности. Ипотека – это кредит на приобретение жилплощади, который необходимо будет выплачивать не один год. Поэтому важно, выбрать не только банк, но и правильно рассчитать бюджет.

Райффайзенбанк занимает 11 строчку в списке значимых банков, работающих на территории России. Принадлежит к международной банковской группе «Райффайзенбанк Интернешнл». Качество работы банка, подтверждено международными и российскими рейтинговыми агентствами, а журнал Forbes, поместил его на 3 место по надежности.

Читайте также:  Ипотека в Газпромбанке для держателей зарплатных карт - консультации по ипотеке

Онлайн калькулятор – это финансовый инструмент, который в течение несколько секунд выдает пользователю нужную информацию по ипотечному кредиту. Чтобы воспользоваться сервисом, будущему заемщику необходимо знать следующие данные:

  • итоговую стоимость жилплощади;
  • период, в течение которого пользователь готов выплачивать ипотеку;
  • процент ссуды. Для этого следует выбрать одну из программ, предлагаемую Райффайзенбанком;
  • размер первого взноса за недвижимость;
  • схему выплат;
  • комиссии, если они имеются.

Это главная информация, которой должен владеть потенциальный заемщик. Остальные расчеты произведет сервис самостоятельно.

Расчет ипотеки онлайн

Чтобы произвести расчет ипотеки в сервисе, необходимо в поля калькулятора, внести следующую информацию:

  • точную или ориентировочную стоимость недвижимость;
  • первоначальный взнос – сумма, которую заемщик сможет внести при подписании кредитного договора. Чем больше сумма первого взноса, тем меньше тело основного кредита;
  • период, на который предполагается брать ссуду. Для удобства и более точного расчета, сервис позволяет выбрать единицу измерения – месяц или год;
  • процент по ипотеке. Также для более точного расчета, ипотечный калькулятор, предлагает выбрать единицу измерения – месяц или год. При заполнении, следует вносить наиболее точные значения процентной ставки;
  • далее, следует выбрать схему выплат – аннуитет или классический. Данный пункт имеет важное значения для корректных подсчетов, поэтому будьте внимательны при выборе схемы погашения.

Последние поля калькулятора, заполняются если выбранная программа от Райффайзенбанка предполагает внесение дополнительных комиссий. Если таковые имеются, то для корректного подсчета также необходимо внести эту информацию. Комиссии могут взиматься в виде небольшого процента или фиксированной суммы.

Аннуитетный и дифференцированный платеж

Сегодня практический все кредитные организации предлагают клиентам возможность выбрать схему погашения ссуды, не исключением стал и Райффайзенбанк. У каждой схемы имеются плюсы и минусы. Заемщик, при расчетах с помощью ипотечного калькулятора, может самостоятельно оценить финансовую нагрузку при той или иной схеме погашения кредита. Существует две схемы платежа:

Московский кредитный банк

  1. аннуитетный платеж – предполагает выплаты равными суммами на протяжении всего срока аккредитования;
  2. дифференцированный или классический метод, знаком всем, кто ранее хотя бы раз брал кредит. По мере погашения ссуды, размер ежемесячных выплат уменьшается.

При аннуитетном типе выплат, банк берет всю сумму кредита, начисляет на него процент за весь период кредитования и делит эту сумму на количество месяцев. Таким образом, заемщик платит фиксированную сумму на протяжении всего срока и может планировать свой бюджет на годы вперед.

При классической схеме, заемщик выплачивает равные доли по телу ссуды, плюс процент на остаток, который ежемесячно индексируется. С каждой выплатой, размер долга уменьшается, соответственно и уменьшаются начисляемый процент. В результате большая финансовая нагрузка по выплатам, ложиться на заемщика на первоначальном этапе погашения ипотеки и с каждым проведенным платежом уменьшается.

Так как сумма по классической схеме постоянно меняется, ипотечный калькулятор, может показать только размер первого платежа, который является самым большим. Тогда как при аннуитетном методе выплат, калькулятор покажет фиксированную сумму, которую необходимо будет выплачивать каждый месяц.

Ипотечные программы Райффайзенбанка

Ипотечные программы Райффайзенбанка скомбинированы таким образом, что каждый клиент может найти для себя выгодные условия. Банк предлагает следующие возможности для кредитования:

  • рефинансирование как рублевой, так валютной ипотеки;
  • кредиты на приобретение жилья в новостройках и на вторичном рынке;
  • ссуда под залог недвижимости;
  • программы кредитования с использованием материнского капитала.

Проконсультироваться по телефону и оставить предварительную заявку можно на официальном сайте Райффайзенбанка. Средний срок рассмотрения заявления, одобрения объекта и получения ипотечного кредита, составляет не более 8 дней.

Преимущества онлайн калькулятора

Основные преимущества калькулятора на нашем сайте, заключаются в следующем:

  • пользователю нет необходимости скачивать на компьютер дополнительное ПО;
  • все расчеты производятся в онлайн режиме и клиенту не нужно посещать отделение банка;
  • сервисом можно воспользоваться бесплатно;
  • расчеты производятся за пару секунд.

Калькулятор позволяет клиентам сэкономить личное время и ознакомиться со всеми предложениями Райффайзенбанка в спокойной обстановке. После чего заемщику останется выбрать выгодные для себя условия, подать заявку и дожидаться решения кредитного менеджера.

Калькулятор платежей

Все что требуется от пользователя, чтобы использовать калькулятор платежей – это корректно заполнить поля онлайн сервиса, опираясь на условия будущей сделки. Сервис позволяет экспериментировать с вводимой информацией и искать выгодные условия.

Процентные ставки и условия по ипотеке Райффайзенбанка

Райффайзенбанк предлагает разные условия кредитования, что дает возможность заемщику выбрать для себя более комфортные. Минимальный процент по ипотечным кредитам, составляет 9,99, а максимальная процентная ставка составляет 12,75 и оформляется на приобретение коттеджей на вторичном рынке.

По срокам кредитования, Райффайзенбанк предлагает стандартные условия по ипотеке. Период, на который можно взять ипотечный кредит может составлять от 1 года до 30 лет. По большинству программ, размер ссуды не превышает 26 млн. рублей.

Ипотечный калькулятор Райффайзенбанка

Название ипотечного кредита Процентные ставки Первоначальный взнос
Ипотека с государственной поддержкой 11 — 11.5% 20 — 20%
Пример расчёта: если взять ипотечный кредит на сумму 8000000 руб. сроком на 1 год под 11% годовых, то ежемесячный платёж по ипотечному кредиту составит 707053 руб., вы переплатите 484639 руб., что составляет 6,06% от суммы ипотечного кредита. Итоговая стоимость кредита: 8484639 руб.
Рефинансирование ипотечного кредита 11 — 13.5% 15 — 15%
Пример расчёта: вы взяли в кредит 9000000 руб. на 1 год под 11% годовых, каждый месяц вы будете выплачивать по 795435 руб.. Переплата по ипотечному кредиту составит 558719 руб., что является 6,21% от суммы ипотечного кредита. Итого, ипотечный кредит обойдётся вам в 9558719 руб.
Квартира в новостройке 11 — 12.5% 15 — 15%
Пример расчёта: сумма ипотечного кредита: 26000000 руб., срок: 1 год, процентная ставка: 11% годовых. При этих условиях, каждый месяц вы будете выплачивать по 2297923 руб.. Переплата составит 1590077 руб., что является 6,12% от суммы ипотечного кредита. В итоге, полная стоимость ипотечного кредита составит 27590077 руб.
На недвижимость под залог имеющегося жилья 11 — 12.75% 15 — 15%
Пример расчёта: если взять ипотечный кредит на сумму 26000000 руб. сроком на 1 год под 11% годовых, то ежемесячный платёж по ипотечному кредиту составит 2297923 руб., вы переплатите 1590077 руб., что составляет 6,12% от суммы ипотечного кредита. Итоговая стоимость кредита: 27590077 руб.
Квартира на вторичном рынке 11 — 12.75% 15 — 15%
Пример расчёта: вы взяли в кредит 26000000 руб. на 1 год под 11% годовых, каждый месяц вы будете выплачивать по 2297923 руб.. Переплата по ипотечному кредиту составит 1590077 руб., что является 6,12% от суммы ипотечного кредита. Итого, ипотечный кредит обойдётся вам в 27590077 руб.
Коттедж на вторичном рынке 13 — 13.25% 40 — 40%
Пример расчёта: сумма ипотечного кредита: 26000000 руб., срок: 1 год, процентная ставка: 13% годовых. При этих условиях, каждый месяц вы будете выплачивать по 2322249 руб.. Переплата составит 1881990 руб., что является 7,24% от суммы ипотечного кредита. В итоге, полная стоимость ипотечного кредита составит 27881990 руб.

Каждый человек хочет иметь собственное жилье, где ему будет уютно и комфортно, но дороговизна и отсутствие нужной суммы денег встают на пути к заветной мечте.

Выход в этой ситуации один – оформить ипотечный кредит, который выдают банки физическим лицам. Для того чтобы произвести предварительный расчет займа необходимо воспользоваться удобным ипотечным калькулятором Райффайзенбанка, который поможет:

  • найти минимальную ставку по кредиту при покупке строящегося, вторичного жилья или новостройки с учетом одноразовых или ежемесячных комиссий банка;
  • выбрать один из способов погашения займа: классический (дифференцированный) или аннуитетный, от которого зависит сумма переплаты по кредиту;
  • знать сумму ежемесячного платежа, процента и задолженности, а также остаток на конец месяца. Все цифры указаны в удобном для просмотра графике

Все платежи по ипотеке можно рассчитать с помощью простого онлайн-инструмента и для этого данные вносятся в специальную форму с указанием:

  • суммы ипотеки;
  • процентной ставки;
  • первоначального взноса;
  • срока, отведенного на погашение кредита;
  • схемы расчета;
  • даты взятия займа (декабрь 2017).

Заемщики могут воспользоваться инструментом рефинансирование, направленного на изменение условий ипотечного кредитования: схемы выплат платежей и размера ставки. Банк предлагает погашение долга по ипотеке на более выгодных условиях или получение дополнительной суммы, превышающей размер займа и взятой на другие цели (покупку недвижимости, ремонт, потребительские нужды).

Города, в которых действуют ипотечные кредиты

Балашиха, Белгород, Бердск, Брянск, Волгоград, Воронеж, Домодедово, Екатеринбург, Иркутск, Казань, Калининград, Калуга, Кемерово, Киров (Кировская обл), Королёв, Краснодар, Красноярск, Курск, Липецк, Миасс показать остальные города, Москва, Мытищи, Нижний Новгород, Новороссийск, Новосибирск, Одинцово, Омск, Орёл, Пермь, Петрозаводск, Подольск, Пятигорск, Ростов-на-Дону, Самара, Санкт-Петербург, Саранск, Саратов, Смоленск, Сочи, Сургут, Сыктывкар, Томск, Тула, Тюмень, Уфа, Челябинск, Череповец, Ярославль. Данные от 04.12.2017 взяты из открытых источников, в том числе с сайта Banki.ru

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector