Надежность банков россии по рейтингу центробанка – финансовый консультант

Рейтинг банков России по надежности и отзывам

Надежность банков России по рейтингу Центробанка - финансовый консультант

Банк — это кредитно-финансовая организация, специализирующаяся на проведении разных типов операций с деньгами и ценными бумагами. Услуги со стороны учреждения получают правительство, а также корпоративные и частные клиенты. В качестве коммерческого юрлица банки функционируют с целью получения прибыли.

Они имеют исключительное право привлекать денежные средства граждан и компаний с последующим их размещением от своего имени. Также они могут открывать и вести счета. На нашем сайте вы можете изучить банки, список которых составлен в формате рейтинга на основании их надежности и популярности.

Далее мы разберем, по каким критериям выбирать подходящую кредитную организацию (КО).

Какие разновидности банков существуют

В современной финансовой системе выделяют три основных типа банков по функциональному назначению:

  • Центральные — осуществляют госрегулирование банковской сферы и эмиссию денег.
  • Коммерческие — специализируются на расчетно-кассовом обслуживании, депозитных и кредитных операциях. Подразделяются на универсальные, специализированные и сберегательные.
  • Инвестиционные — организуют привлечение капитала на финансовых рынках, проводят консультации по торговле бизнесом и оказывают брокерские услуги.

Сайты банков в Интернете содержат подробную информацию о направлении их деятельности и типах проводимых операций. Работа учреждения должна строиться в соответствии с законодательством страны и внутренними нормативными актами. В РФ для этого действует ФЗ №395-1 от 02.12.1990г.

На что обратить внимание при выборе кредитной организации

Важным фактором при выборе финансового института выступает его надежность.

Способность добросовестно выполнять взятые на себя обязательства перед клиентами характеризуется несколькими показателями, в числе которых платежеспособность и кредитоспособность конкретной организации.

Перед тем, как обратиться за осуществлением финансовых операций, можно самостоятельно изучить рейтинг банков на нашем сайте и выбрать тот, которому без опасения можно будет доверить свои деньги.

На какие критерии обратить внимание:

  • наличие действующей лицензии ЦБ РФ (информация обязательно указывается на официальном веб-ресурсе);
  • членство в Системе страхования вкладов (для обеспечения выплат в случае банкротства или отзыва лицензии);
  • динамика активов (при сокращении отдельных статей или всей суммы в отчетности за год на более чем 25% можно заключить, что КО столкнулась с финансовыми трудностями);
  • рентабельность (прибыль должна быть положительной или как минимум стабильной);
  • ставки по вкладам (слишком высокие предложения по процентам — причина дополнительной проверки, ставка должна быть не выше среднего);
  • сайты банков (наполненность и визуальное восприятие веб-ресурса также помогает сформировать впечатление об организации).

С достоверной информацией о конкретном банке можно ознакомиться на официальном Интернет-ресурсе Центробанка. Достаточно зайти на страницу «Справочник по кредитным организациям» и ввести в поле поиска нужное наименование или регистрационный номер. Там будут представлены данные о лицензиях, ССВ, адресах, филиалах и другие полезные сведения.

В оценке финучреждения вас должны насторожить такие моменты, как упоминание в новостях об участии банка в отмывании денег, сообщения о выемке документов, внеплановых проверках со стороны ЦБ РФ, снижении кредитного рейтинга, а также наличие в прошлом или настоящем крупных судебных процессов с рассматриваемым юридическим лицом. Относитесь к выбору внимательно, чтобы не лишиться своих финансов. Изучайте Банки рейтинг 2018 на нашем сайте и выбирайте подходящую КО на основе проверенной информации.

Что можно узнать из народного рейтинга от Про-банкинг

Для посетителей нашего веб-ресурса мы собрали достоверные данные о популярных и надежных фининститутах страны. Список постоянно пополняется новыми именами достойных компаний. У нас вы узнаете:

  • Сведения о надежности кредитной организации

В наш рейтинг попадают только проверенные банки с действующей лицензией. Для вашего удобства представлено краткое описание их основных характеристик и предложений, достаточно только перейти по ссылке «Подробнее». Если юрлицо было ликвидировано или реорганизовано, это будет открыто отображено в характеристиках.

  • Выгодные предложения для клиентов

Вам не придется самостоятельно изучать разрозненную информацию по каждому отдельному банку в Сети. На Про-банкинг в одном месте собраны все самые выгодные предложения проверенных финансовых институтов. Помните, что в каждом фининституте есть свои преимущества и особые услуги.  

Мы собираем опыт других клиентов в общении с разными кредиторами для вашего удобства. На нашем портале размещаются только реальные отзывы без изменений со стороны модератора. Мы формируем народный рейтинг на основании настоящего опыта сотрудничества.

Наша команда постоянно проверяет банки, список которых размещается на сайте. Вы всегда можете заглянуть на страницу с рейтингом и получить актуальную и полезную информацию о действующих кредитных учреждениях. Выбирайте надежных финансовых партнеров!

Источник: https://pro-banking.ru/banks

Рейтинг самых надежных банков 2017 г. по версии Центробанка

Want create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

Деньги должны работать, то есть приносить прибыль. Наиболее простой и понятный способ если не заработать, то оградить свои сбережения от обесценения в результате инфляции, — это положить их под проценты в банк.

Интересный экономический парадокс:

  • в периоды кризиса банковская система страдает от нехватки оборотных средств;
  • для их пополнения требуются кредиты, которые могли бы предоставить другие банки или Центральный банк;
  • но все крупные игроки сами испытывают сложности, соответственно помочь, предоставив займ, никто никому не может;
  • наиболее реальный способ решить данную проблему – привлечь средства населения и мелких предпринимателей;
  • для этого достаточно предложить им выгодные условия по вкладам, то есть повысить процентные ставки по ним;
  • однако чтобы повысить привлекательность депозитов, банку следует либо отказаться от части собственной прибыли, либо повысить эффективность своей работы. Но в условиях кризиса надежные (не рисковые) инвестиции не способны принести высокий доход, который бы покрыл затраты банков на выплату процентов. Повышение ставок по кредитам также нецелесообразно – это однозначно сократит спрос на займы.

Получается, что в тяжелые для экономики времена, заработать на банковском вкладе нереально. Можно лишь найти наиболее надежную организацию, которая сохранит сбережения своих вкладчиков.

Как составляется рейтинг банков

Ежегодно различные финансово-аналитические организации, а также эксперты в данной области формируют свой список банков-лидеров рынка. Фактически, это рейтинги надежности финансово-кредитных организаций для размещения в них депозитных вкладов.

Целью составления любого рейтинга является установление реального положения финансов участников банковского сектора, то есть определения разницы между активами организации и ее пассивами (долговыми обязательствами).

При определении рейтинга кредитных организаций также производится расчет собственных средств (капитала) банка, учитываются сведения об обязательных нормативах и иные показатели его деятельности. При определении показателей для составления рейтинга, в том числе, используются данные статей баланса организации.

В целом, самыми надежными из года в год признают банки:

  • часть акций которых принадлежит государству;
  • стабильно имеющие благонадежную репутацию;
  • деятельность которых оценивается положительно не только Центробанком РФ, но и независимыми экспертами, СМИ, финансово-аналитическими организациями, клиентами и прочими лицами.

Критерии выбора банка гражданами

Вклады – продукт, которым пользуется население. Обычные люди, как правило, не имеют профильного образования, не обладают достаточными специализированными знаниями. Потому в процессе поиска наиболее предпочтительного предложения по депозитам граждане ориентируются на:

  • собственное представление о данной организации, сформированное под влиянием личного опыта, а также информации, поступившей из СМИ;
  • предлагаемые банком условия;
  • мнение окружающих людей;
  • уровень популярности организации;
  • право собственности в отношении банка – россияне больше доверяют компаниям, доли в которых принадлежат государству;
  • рейтинги, опубликованные в СМИ;
  • отзывы клиентов;
  • списки популярных организаций, сформированные пользователями тематических форумов;
  • рейтингу ЦБ РФ.

ТОП-20 банков на 2017 г. согласно рейтингу ЦБ РФ

Последняя версия рейтинга банков по степени их надежности сформирована Центральным банком России на 2017 г.

№ п/пНазвание банка и форма собственности (управления)Активы банка по состоянию на январь 2017 г. (млн рублей)Изменение активов банка (декабрь 2016 г. к январю 2017 г., млн рублей)Изменение активов банка (декабрь 2016 г. к январю 2017 г., %)
1 ПАО «Сбербанк России» 22 683 024,95 76 420,75 0,34
2 Коммерческий банк с государственным участием «ВТБ» 9 462 035,42 -497 261,14 -4,99
3 АО «Газпромбанк» 5 154 059,52 -113 701,57 -2,16
4 ПАО «ВТБ 24» 3 148 754,52 -58 785,9 -1,83
5 ПАО Банк «Открытие» 2 817 870,77 -133 683,72 -4,53
6 АО «Россельхозбанк» 2 802 482,74 42 238,4 1,53
7 АО «Альфа-банк» 2 458 447,29 116 610,43 4,98
8 АО Банк«Национальный Клиринговый Центр» 2 310 056,87 270 737,7 13,28
9 ПАО «БМ-Банк»(бывший ОАО «Банк Москвы») 668 337,27 -11 963,38 -1,76
10 АО «ЮниКредит Банк « 1 213 680,02 -69 447,67 -5,41
11 ПАО «Московский Кредитный Банк « 1 454 783,71 90 997,18 6,67
12 ПАО «Промсвязьбанк» 1 327 405,05 16 114,6 1,23
13 ПАО «Росбанк» 793 006,47 9 316,17 1,19
14 АО «Райффайзенбанк» 778 648,69 -54 636,71 -6,56
15 ПАО «Бинбанк» 1 165 424,64 -17 156,47 -1,45
16 ПАО Банк «Санкт-Петербург» 608 391,94 27 620,7 4,76
17 ОАО Банк «Россия» 753 410,26 16 702,01 2,27
18 АО Банк «Русский Стандарт» 425 819,03 -7 895,4 -1,82
19 АО Банк «Ситибанк» 445 176,15 19 707,09 4,63
20 ПАО «Совкомбанк» 554 476,26 53 139,08 10,6
Читайте также:  Как изменится ставка рефинансирования в этом году - финансовый консультант

Резюме

Присутствие в двадцатке лучших банков страны согласно рейтингу, составленному ЦБ РФ, свидетельствует о высокой надежности организации, однако не стоит забывать о действующем обязательстве участников финансово-кредитных отношений по страхованию депозитов.

Важно! Согласно закону все вклады в пределах 1,4 млн рублей, открытые физическими лицами, застрахованы с учетом капитализации процентов, то есть все сбережения в пределах указанной суммы гарантированно вернут владельцам.

Видео: Рейтинг надежности банков России по данным Центробанка на 2017 год

(Visited 6 160 time, 6 visit today)Did you find apk for android? You can find new Free Android Games and apps.

Источник: http://pr-credit.ru/rejting-nadezhnosti-bankov-po-versii-cb/

Рейтинг надежности банков на 2018 год: размер собственного капитала

Главная » Рейтинги » Рейтинг надежности банков на 2018 год: размер собственного капитала

Надежность банков в 2018 году поможет оценить рейтинг банков России по размеру собственного капитала: по данным Центробанка, именно этот показатель учитывается при принятии решений об отзыве лицензии у кредитной организации.

Выбирая, куда вложить деньги, клиенты, как правило, обращают внимание на процентные ставки по вкладам и, конечно, надежность банков. Оценивают ее по многим показателям, в том числе опираясь на различные рейтинги надежности банков в 2018 году. Их составляют:

  • — всевозможные рейтинговые агентства,
  • — журнал Форбс ежегодно представляет свой рейтинг надежности банков России;
  • — так называемые «народные рейтинги банков» составляют некоторые сайты.

Но многие вкладчики хотят найти именно рейтинг надежности банков, по данным Центробанка.

К сожалению, если ЦБ и составляет его, то официально не обнародует. Однако Центробанк составил список системно значимых банков России, в который вошли 10 крупнейших кредитных организаций страны. В какой-то мере его можно считать рейтингом Центробанка. Но как оценить надежность остальных банков?

Надежность банков – 2018, по данным Центробанка

Сам ЦБ РФ, принимая решение об отзыве лицензии того или иного банка, обращает, в том числе, внимание на норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1.0. Это основной норматив, который по требованию Центрального банка, обязаны соблюдать все банки России.

Средняя величина норматива Н1.0 установлена Центробанком РФ в размере 10 — 11%. Если у какого-либо банка этот показатель, по данным Центробанка, становится низким, например, меньше 2%, то ЦБ РФ может отозвать у него лицензию.

Таким образом, достаточность собственного капитала можно считать одним из показателей надежности банков, по данным Центробанка.

Рейтинг надежности банков России — 2018 по размеру собственного капитала

Значения нормативов достаточности собственного капитала Н1.0 по большинству банков опубликованы на официальном сайте ЦБ РФ в 135 форме отчетности кредитных организаций. Но можно оценить размер собственного капитала банков и по рейтингу, который составляет рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА»).

Лидером его, безусловно, является Сбербанк России. В топ 10 банков по размеру собственного капитала также входят: ВТБ 24, Газпромбанк, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Московский кредитный банк, Банк ФК Открытие, ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк и ВБРР.

Топ 50 банков России — 2018 по размеру собственного капитала

1 ПАО Сбербанк 3 886 162,0
2 Банк ВТБ (ПАО) 1 421 442,0
3 Банк ГПБ (АО) 713 629,1
4 АО «Россельхозбанк« 412 850,6
5 АО «АЛЬФА-БАНК« 370 549,3
6 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» 250 070,7
7 ПАО Банк «ФК Открытие« 210 498,0
8 АО ЮниКредит Банк 207 731,3
9 АО «Райффайзенбанк« 139 289,5
10 Банк «ВБРР» (АО) 126 104,0
Наименование банка Собств. капитал на 01.04.2018, млн. руб.
11 ПАО РОСБАНК 124 290,8
12 ПАО «БИНБАНК» 108 621,0
13 АО «АБ «РОССИЯ» 85 866,3
15 ПАО «Совкомбанк» 82 165,8
16 ПАО «АК БАРС» БАНК 81 588,5
17 ПАО «Банк «Санкт-Петербург» 72 921,8
18 АО «Тинькофф Банк» 64 146,0
19 АО КБ «Ситибанк» 59 393,5
20 ООО «ХКФ Банк» 51 095,2
Наименование банка Собств. капитал на 01.04.2018, млн. руб.
21 НКО НКЦ (АО) 49 415,6
24 ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО 43 680,3
25 АО АКБ «НОВИКОМБАНК» 43 544,7
26 РНКБ Банк (ПАО) 42 964,8
27 АО «СМП Банк» 39 132,4
28 ПАО АКБ «Связь-Банк» 37 608,0
29 ПАО Банк ЗЕНИТ 37 550,6
30 ПАО КБ «Восточный» 37 231,7
Наименование банка Собств. капитал на 01.04.2018, млн. руб.
31 АО «БМ-Банк» 35 788,5
32 АКБ «РосЕвроБанк» (АО) 33 939,3
33 АО «Нордеа Банк» 33 678,7
34 Банк «Возрождение» (ПАО) 31 279,7
35 АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) 30 996,8
36 АО «ФОНДСЕРВИСБАНК» 30 760,5
37 ПАО «МИнБанк» 30 387,8
38 АО «ОТП Банк» 29 566,2
39 ПАО «Почта Банк» 28 376,7
Наименование банка Собств. капитал на 01.04.2018, млн. руб.
41 АО РОСЭКСИМБАНК 26 768,7
42 АО АКБ «ЦентроКредит» 25 199,4
43 ПАО КБ «УБРиР» 25 159,7
44 ПАО «СКБ-банк» 24 929,1
45 АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (ПАО) 24 003,0
46 ООО Банк «Аверс» 23 277,4
47 ПАО «МТС-Банк» 22 651,0
48 АО «МСП Банк» 21 608,3
49 ПАО АКБ «АВАНГАРД» 21 305,9
50 «Сетелем Банк» ООО 20 905,1

Данный рейтинг надежности не является базой для однозначных выводов о перспективах стабильной и устойчивой работы организаций, входящих в него. Сайт 10 Банков не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.

Оцените!

Источник: http://10bankov.net/rating/rejting-nadezhnosti-bankov-po-dannym-tsentrobanka.html

Рейтинг банков по надежности по данным ЦБ в 2017 году

Одним из самых популярных способов сохранения и приумножения средств заслуженно считается банковский депозит.

Безусловно, какой-то огромной прибыли ожидать при подобном варианте вложений не стоит, однако, добиться гарантированного размера доходности вполне реально.

При этом главным критерием для выбора банка, где будет открыт депозитный счет, зачастую выступает не размер установленной процентной ставки, а надежность и финансовая стабильность кредитной организации.

Для оценки того, насколько надежным является банк, могут применяться различные показатели. В первую очередь, изучаются данные финансовой отчетности, которые являются обязательными и подаются в официальный контролирующий орган – Центробанк России. Наиболее важными показателями считаются:

  • объем активов, находящихся в распоряжении банка;

Диаграмма №1. Доля крупнейших банков в общем объеме активов

  • наличие государственного участия в собственности финансовой организации;
  • ликвидность активов и исполнение банком принятых обязательств;
  • рентабельность экономической деятельности кредитного учреждения;
  • доля различных пассивов в формировании капитала банка (ценные бумаги, вклады физических лиц и т.д.)

Диаграмма №2. Самые прибыльные банки в 2016 году

Каждый из приведенных выше показателей должен рассматриваться в динамике, что точнее отображает состояние кредитной организации на рынке. При этом следует понимать, что оценка должна производиться комплексно, так как один хороший показатель вовсе не означает надежное и стабильное положение банка в целом.

Желание потенциальных вкладчиков узнать реальное состояние дел в том или ином банке вполне понятно.

Именно поэтому постоянно разрабатываются различные рейтинги надежности финансовых организаций, рассматривающие целесообразность открытия депозитных счетов.

Ранжированные списки отечественных кредитных учреждений выпускает официальный Центробанк, большое число рейтинговых финансово-аналитических агентств, а также различные интернет ресурсы, специализирующиеся на банковской тематике.

Учитывая сложность вопроса и наличие большого количества показателей, оценивающих надежность банков, целесообразно тщательно изучать данные о кредитной организации перед тем, как осуществить вклад собственных денежных средств.

При этом крайне важно отслеживать динамику финансового состояния банка, просматривая данные о нем за разные годы. Наиболее качественные рейтинги обобщают информацию, собранную за несколько лет (минимум, 3-4 года).

Такие списки заслуживают гораздо большего доверия и внимания, чем оперирующие сведениями только за один год.

Читайте также:  Сколько процентов можно вернуть с ипотеки? - финансовый консультант

Рейтинг надежности банков по данным Центробанка РФ в 2017 году

№ п/п Банк Стоимость активов, млрд. руб.
1 Сбербанк России 22 976
2 ВТБ Банк Москвы 9 820
3 Газпромбанк 5 141
4 ВТБ24 3 266
5 Россельхозбанк 2 852
6 Альфа-Банк 2 356
7 Национальный клиринговый центр 1 939
8 Промсвязьбанк 1 391
9 Московский кредитный банк 1 317
10 ЮниКредитБанк 1 252
11 Райффайзенбанк 857
12 Росбанк 790
13 Россия 710
14 Банк Санкт-Петербург 571
15 Совкомбанк 516
16 Ак Барс 485
17 Ситибанк 425
18 Северный морской путь 351
19 Бинбанк 348
20 Связь-банк 327
21 Банк Зенит 271
22 Всероссийский банк развития регионов 253
23 Нордеа банк 253
24 ИНГ Банк (Евразия) 241
25 Новикомбанк 238
26 Глобэкс 237
27 Хоум Кредит Банк 227
28 Росевробанк 178
29 МТС банк 164
30 ДельтаКредит 157
31 МСП банк 130
32 Почта Банк 116
33 Сетелем банк 107
34 Банк Открытие 3 85
35 Российский национальный коммерческий банк 78
36 РОСЭКСИМбанк 50
37 Еврофинанс 46
38 КредитУралБанк 35
39 Российская финансовая корпорация 24
40 Денизбанк Москва 15

Табл. №1. Рейтинг надежности банков по величине активов

Наиболее полной информацией о деятельности участников отечественного финансового рынка, как крупных, так и не очень, обладает, конечно же, регулирующий орган, которым является Центробанк России.

Он получает оперативные данные о показателях деятельности всех банков, после чего специалисты организации анализируют их, обобщая в практически официальный рейтинг надежности.

Список ЦБ РФ выпускается несколько раз в год, отражая самые последние изменения в финансовом состоянии включенных в рейтинг кредитных организаций.

Главными преимуществами рейтинга Центробанка по оценке надежности финансовых структур страны для вкладов являются следующие:

  • оперативность поступающей информации, благодаря чему список от ЦБ РФ (наиболее часто выпускается топ-50, топ-100, топ-200) всегда актуален;
  • огромная база данных, собранная за предыдущие годы;
  • высокий уровень аналитиков Центробанка;
  • учет различных показателей.

Все перечисленное выше объясняет, почему именно указанный рейтинг надежности, составленный по данным Центробанка РФ, считается наиболее точным и объективным, а потому заслуживает наиболее пристального внимания со стороны потенциальных вкладчиков.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/rejting-nadjozhnosti-bankov/

Рейтинг банков РФ по надежности 2017 — 2018 года по официальным данным центробанка, BanksToday

&Какому банку доверить свои накопления? Какой из них считается на сегодня самым надежным?& — этими вопросами задаются пользователи каждый день.

Чтобы ответить на эти и на многие другие вопросы, необходимо знать какие бывают банки? Каким уровнем надежности они обладают? Какие бывают рейтинги? И что лежит в основе каждого из них?

Что такое рейтинг банков?

Изучая информацию о том или ином банке можно заметить, что каждое описание финансового учреждения дополняется его рейтингом.

Рейтинг – это оценка банка, его соответствие определенному параметру. Например, платежеспособности, надежности, популярности и прочее.

Для того чтобы составить рейтинг кредитной организации финансовые аналитики изучают результаты ее деятельности, рассчитывают активы, выданные кредиты, так же учитывают показатели депозитного портфеля, и динамику роста прибыли. Полученные данные принято считать официальным рейтингом банка.

Определение уровня надежности банка устанавливается специалистами, которые анализируют огромное количество данных, сопоставляют различные финансовые отчеты.

На основании этих показателей предполагаемый клиент может судить о степени надежности банковского учреждения, и сможет принять решение сотрудничать с ним или нет.

Критерии, по которым можно судить о надежности банка

Банковские учреждения относятся к результатам рейтинга с особым вниманием. Такое поведение продиктовано тем, что наличие высокого рейтинга означает улучшение имиджа банка, укрепление его позиций в банковской среде, а так же доверием со стороны ЦБ РФ и населения.

Рейтинг банков по надежности составляется сотрудниками Центрального банка, органами надзора, а также специальными рейтинговыми агентствами.

Несомненно, что рейтинг надежности банков России для вкладов имеет огромное значение.

Ведь каждому клиенту важно чтобы выбранный им банк смог в полном объеме, и с причитающимися процентами, вернуть все вложенные сбережения.

Поэтому прежде чем сделать выбор в пользу того или иного финансового учреждения, клиент изучает историю создания, отзывы, и прочее. Не остается без внимания и факт присутствия государства в жизни банка.

Тем не менее, существуют критерии, по которым определяется степень надежности финансового учреждения. К таким относятся:

  1. Рентабельность капитала;
  2. Норматив мгновенной ликвидности;
  3. Достаточность капитала;
  4. Депозиты населения.

использует собственные деньги, какая прибыль, и какова его

доходность. Если данный показатель выше среднего уровня –

это означает, что в банк вкладывает значительные средства в

рискованные спекулятивные операции. Итогом такой политики

может стать потеря значительной клиентской базы, что

приведет банк к быстрому и резкому ухудшению финансового

течение одного рабочего дня, но и в ближайшее время.

Рассчитывается как отношение активов банка к его

обязательствам. Причем расчет ограничивается одним

Минимальный показатель – 15%.

ему банк может осуществлять свою деятельность в обычном

режиме, несмотря на любые кризисные ситуации.

наблюдается низкая достаточность капитала и низкая

Повышение количества открытых депозитов зависит от того

какую политику проводит руководство банка.

от кредитного, так и от депозитного портфеля.

Наличие высоких показателей по вышеуказанным критериям может, говорит о том, что банковское учреждение обладает высоким уровнем платежеспособности.

Однако как показывает практика, как для оформления кредита, так и для депозита пользователи склоны больше доверять тому банку, который считается государственным.

Может ли государство повлиять на рейтинги банков?

Нестабильность мировой экономики привела к тому, что государство приняло решение вмешаться в банковскую деятельность. Во избежание банкротства крупных финансовых учреждений был выкуплен их контрольный пакет акций.

На сегодняшний день в России порядка 50-ти банков находятся под управлением государства . Одними оно руководит напрямую, другими через различные компании.

Но каким бы не было данное руководство, неизменным остается тот факт, что при принятии решений данные финансовые учреждения принимают во внимание в первую очередь интересы государства.

Яркими представителями таких банков считаются Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк и Газпромбанк.

Поддерживая банк, государство напрямую влияет на его рейтинг. Ведь он автоматически становится более стабильным и более надежным. Он всегда сможет ответить по своим обязательствам. Такому финансовому учреждению доверяет не только Центральный банк, но и вкладчики.

Конечно, банк с государственным участием может предложить сравнительно низкий процент по депозиту, и высокий по кредиту. Но как показывает статистика большинство людей склоны делать выбор не в пользу получения большей прибыли, а в пользу возможности возврата своих денежных накоплений .

Каким банкам государство оказывает поддержку?

Как уже отмечалось ранее государство заинтересовано в поддержке банковского сектора. Его участие положительно влияет не только на экономику страны, но и на работу самого финансового учреждения. По итогам такой деятельности уполномоченный орган составляет рейтинги.

Рейтинг надежности в 2017 году претерпел некоторые изменения. Связано это, прежде всего с отзывом лицензий во многих банках. Однако существует ряд наименований, которым государство окажет поддержку в случае такой необходимости. В данный перечень попали те банки, чьи активы составили 60% от общего объема всех банковских активов страны.

Более подробная информация представлена в таблице:

суровым отношением к клиентам, но, несмотря на это

отличается повышенной надежностью, в частности для

депозитов. Общая сумма финансового капитала составляет 22

положительно сказалось на деятельности финансового

учреждения. Величина финансового капитала составила 9,5

клиентах. Активы составили 5,2 млрд рублей.

&руках& у государства, что позволило активам банка вырасти

до показателя 3,14 млрд рублей.

капитал составил 2,8 млрд рублей

Росимущество. Объем капитала банка составляет 2,8 млрд

негосударственным, однако считается одним из самых значимых

для экономики страны. Объем капитала составляет 2,5 млрд

2017 года смогла попасть в список значимых финансовых

учреждений страны. Осуществляет свою деятельность на рынке

ценных бумаг, работает с валютой, драгоценными металлами и

прочее. Общий объем капитала составляет 2,3 млрд рублей.

финансовых учреждений страны. Сумма капитала составляет –

1,45 млрд рублей.

населения оставляет желать лучшего, банк третий год входит

в десятку ключевых банков. Удерживать такие позиции банку

помогает его депозитный портфель. Объем капитала составляет

– 1,33 млрд рублей.

Деятельность вышеуказанных банков имеет огромное значение для экономики России, поэтому государство заинтересовано в их поддержке, и окажет ее, несмотря на любые обстоятельства. Наличие такого факта позволяет банкам заручиться поддержкой своих клиентов.

Читайте также:  Как пользоваться кредитной картой сбербанка? - финансовый консультант

Список надежных банков за 2017 год и их характеристика

Принимая во внимания вышеизложенную информацию можно составить список банков, которые признаны Центральным Банком РФ в 2017 году наиболее надежными.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка за 2017 год

В таблице представлена информация по основным показателям рейтинга. Эти данные составлены на основе отчетов, которые банковские учреждения предоставляют в ЦБ.

Из таблицы видно, что наиболее высокие показатели рейтинга у Сбербанка. Этот банк уже много лет занимает лидирующие позиции, чем вызывает высокое доверие среди населения.

Кроме того, существует такое понятие как кредитный рейтинг. Данный показатель очень важен для банков.

Кредитный рейтинг банков – это показатель его кредитоспособности . Напомни, что кредитоспособностью называется такое состояние банка, при котором его финансовое положение позволяет взять кредит и своевременно его вернуть. Такой показатель рассчитывается с учетом предыдущей и нынешней кредитной истории банковского учреждения.

Кредитный рейтинг устанавливают многие известные рейтинговые агентства. Каждое из них может использовать свою методику расчета с общепринятыми обозначениями. К таковым относятся:

  • Рейтинг ААА . Указывает на наивысшую степень надежности. Подразумевается, что банковское учреждение с таким описанием может своевременно, и в полном объеме отвечать по своим обязательствам.
  • Рейтинг АА говорит о том, что финансовое учреждение так же имеет высокую степень надежности и сможет выполнить свои обязательства.
  • Рейтинг А обозначает, что банковское учреждение больше других подвержено воздействию неблагоприятных экономических условий, но несмотря на это оно может выполнять свои обязательства.
  • ВВВ – означает достаточную возможность банка, чтобы ответить по своим обязательствам, тем не менее, экономические кризисы могут значительно ухудшить его состояние.

Естественно, что российские банки в большей степени заинтересованы в том, чтобы обладать высоким рейтингом кредитоспособности. Например, Сбербанк имеет рейтинг — Ba2 (Moody’s), BBB- (Fitch).

Таким образом, можно сделать вывод, что рейтинг надежности банка – это цифра, которая складывается из многих показателей. Например, наличие большого количества операций при небольших запасах капитала, низкая рентабельность и низкая достаточность капитала при большой доли депозитов, и т.д.

Отсутствие рейтинга вовсе не означает, что банковское учреждение имеет плохие показатели. Зато снижение рейтинга может сулить банку значительными потерями, поэтому над ним финансовое учреждение должно работать каждый день.

Источник: https://advokat-tmy.ru/alfa-bank/rejting-bankov-rf-po-nadezhnosti-2017-2018-goda-po-oficialnym-dannym-centrobanka-bankstoday-4

Рейтинг надежности банков 2018 по данным Центробанка

Привлекательные ставки по вкладам далеко не всегда являются гарантией получения максимального дохода. Как раз наоборот – чем выше проценты, чем более агрессивную маркетинговую политику по привлечению депозитов ведет финансовое учреждение — тем выше риски, что при возвращении денежных средств их владельцу могут возникнуть сложности.

Конечно, если сумма вклада не превышает 1,4 млн. руб., законность сделки не вызывает сомнений, и у вкладчика железные нервы – можно попробовать отнести деньги даже в банк, которому предрекают скорое банкротство. Однако, только немногие клиенты готовы так рисковать своими личными деньгами – большинство людей предпочитают более скромный доход взамен на уверенность в их возврате.

Рейтинг составляется на основании данных, опубликованных на официальном сайте ЦБ РФ по формам отчетности 101, 123, 135

  • Высоколиквидные активы
  • Выданные МБК
  • Вложения в ценные бумаги
  • Вложение в капиталы других организаций
  • Кредиты физическим лицам:
  • Кредиты предприятиям и организациям
  • Основные средства и нематериальные активы
  • Прочие активы

Значение Н/Д – означает, отсутствие данных на сайте ЦБ РФ.

для быстрого поиска нужного вам банка, воспользуйтесь строкой поиска. По умолчанию представлены 10 банков, чтобы увидеть больше, нажмите «показать 100 записей»

Рейтинг надежности банков 2018 (топ 50)

Рейтинг обновлён: 25.06.2018

МестоБанкМай, 2018, тыс. руб.Май, 2017, тыс. руб.Тыс. рублейРазница, %
1 Сбербанк России 25 006 454 545 22 317 151 661 +2 689 302 884 +12,05%
2 ВТБ 12 468 025 960 9 393 512 797 +3 074 513 163 +32,73%
3 Газпромбанк 5 946 724 041 5 416 844 455 +529 879 586 +9,78%
4 Национальный Клиринговый Центр 3 465 767 112 2 464 362 281 +1 001 404 831 +40,64%
5 Россельхозбанк 3 327 043 880 2 755 031 289 +572 012 591 +20,76%
6 Альфа-Банк 2 892 049 560 2 472 744 597 +419 304 963 +16,96%
7 Московский Кредитный Банк 1 933 530 001 1 330 018 139 +603 511 862 +45,38%
8 Банк «ФК Открытие» 1 828 084 178 2 722 761 074 −894 676 896 −32,86%
9 Промсвязьбанк 1 421 467 237 1 283 197 247 +138 269 990 +10,78%
10 ЮниКредит Банк 1 366 781 113 1 183 841 970 +182 939 143 +15,45%
11 Россия 993 769 885 780 231 463 +213 538 422 +27,37%
12 Райффайзенбанк 953 459 730 805 851 182 +147 608 548 +18,32%
13 Бинбанк 947 087 285 1 178 974 006 −231 886 721 −19,67%
14 Росбанк 922 320 516 786 235 336 +136 085 180 +17,31%
15 Рост Банк 792 955 672 636 980 612 +155 975 060 +24,49%
16 Совкомбанк 749 422 378 581 771 116 +167 651 262 +28,82%
17 Банк «Санкт-Петербург» 651 242 823 591 397 431 +59 845 392 +10,12%
18 БМ-Банк 645 825 388 619 807 540 +26 017 848 +4,20%
19 Национальный Банк «Траст» 580 352 414 393 653 854 +186 698 560 +47,43%
20 Всероссийский Банк Развития Регионов 575 501 659 308 401 770 +267 099 889 +86,61%
21 Московский Областной Банк 574 713 002 509 698 621 +65 014 381 +12,76%
22 Банк Уралсиб 526 021 205 457 018 803 +69 002 402 +15,10%
23 Ак Барс 494 757 913 464 206 520 +30 551 393 +6,58%
24 Ситибанк 487 600 138 459 839 026 +27 761 112 +6,04%
25 СМП Банк 402 587 126 313 713 115 +88 874 011 +28,33%
26 ИНГ Банк 386 922 970 196 210 145 +190 712 825 +97,20%
27 Русский Стандарт 377 966 304 397 123 696 −19 157 392 −4,82%
28 Новикомбанк 354 343 225 244 988 869 +109 354 356 +44,64%
29 Банк АВБ 327 095 464 н/д н/д н/д
30 Российский Капитал 316 916 391 357 748 152 −40 831 761 −11,41%
31 Тинькофф Банк 311 106 225 203 086 801 +108 019 424 +53,19%
32 Почта Банк 309 015 733 160 436 196 +148 579 537 +92,61%
33 Связь-Банк 292 742 436 275 039 403 +17 703 033 +6,44%
34 Уральский Банк Реконструкции и Развития 288 750 811 381 881 348 −93 130 537 −24,39%
35 Пересвет 284 464 985 н/д н/д н/д
36 Восточный Банк 281 214 436 276 959 290 +4 255 146 +1,54%
37 Московский Индустриальный Банк 275 952 612 267 238 057 +8 714 555 +3,26%
38 Абсолют Банк 257 256 684 273 634 228 −16 377 544 −5,99%
39 Хоум Кредит Банк 251 258 778 220 594 049 +30 664 729 +13,90%
40 Возрождение 250 353 510 254 948 088 −4 594 578 −1,80%
41 Сургутнефтегазбанк 245 684 226 193 699 001 +51 985 225 +26,84%
42 Банк Зенит 224 046 851 253 129 654 −29 082 803 −11,49%
43 РосЕвроБанк 203 558 904 176 870 908 +26 687 996 +15,09%
44 Экспресс-Волга 191 678 413 161 357 905 +30 320 508 +18,79%
45 МТС Банк 179 265 711 164 107 109 +15 158 602 +9,24%
46 ДельтаКредит 179 245 458 157 934 624 +21 310 834 +13,49%
47 Транскапиталбанк 176 769 936 204 628 714 −27 858 778 −13,61%
48 Нордеа Банк 168 790 329 215 604 686 −46 814 357 −21,71%
49 РНКБ 148 725 880 87 269 914 +61 455 966 +70,42%
50 Инвестторгбанк 147 811 405 130 511 368 +17 300 037 +13,26%

Материалы по теме:  Что будет с ПАО “ФК Открытие”.

Как оценить надежность банка?

Источник: http://npf.guru/rejting-nadezhnosti-bankov/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector