Как взять ипотеку банка АК Барс – консультации по ипотеке

АК Барс предлагает населению полный спектр услуг, в числе которых не последнее место занимает ипотека. Банк занимается обслуживанием и частных лиц, и корпоративных клиентов. Для максимально плодотворной работы в данном направлении разработано несколько программ ипотечного кредитования.

Как взять ипотеку банка АК Барс - консультации по ипотеке

Программа «Вторичное жилье»

Эта программа предоставляется гражданам, которые хотят купить недвижимость в многоквартирных домах вторичного рынка. Допускается покупка апартаментов со вторичного рынка. Ставка стартует от 7,75%, размер кредита — от 650 000 до 20 000 000 рублей, срок — от 1 до 30 лет, первоначальный взнос — 20-80%.

Лицам, получающим зарплату в данном банке и тем, кто оформит полис коллективного страхования, предоставляются минимальные ставки. Эту программу предлагают гражданам, работающим по найму, ИП или собственниками бизнеса. Кредит выдается исключительно в рублях, комиссия за выдачу денег отсутствует. Ипотека действует в течение 90 дней с момента подписания договора.

Программа «Новостройки с господдержкой»

Для того чтобы повысить популярность строящегося жилья, разработана специальная программа, обеспечивающая государственную поддержку лицам, решившимся на покупку новостроек. При этом банк имеет собственный список аккредитованных компаний-застройщиков, именно там граждане должны подвирать варианты.

Ставка по данному кредиту весьма привлекательна — от 5,85%, срок — до 30 лет. Первоначальный взнос составляет 15-80%, сумма — 650 000-12 000 000 рублей.

Важно! Оформление договора коллективного страхования позволяет получить минимальную ставку.

Как взять ипотеку банка АК Барс - консультации по ипотеке

Программа «Новостройки»

Это практически то же самое, что и предыдущее предложение, разница заключается лишь в отсутствии господдержки. Из-за этого процентная ставка выше — от 7,75%. Сумма кредитования — от 650 000 до 20 000 000 рублей. Выплата долга осуществляется равными платежами каждый месяц, можно вносить более крупные суммы, комиссия не взимается.

Ипотека с господдержкой для семей с детьми

Здесь действует уникальная ставка — от 4,6%. Первоначальный взнос — от 15 до 80%, сумма — от 650 000 до 6 000 000 рублей. Такой кредит смогут получить работающие по найму и ИП при условии, что в семье есть два и более ребенка.

По этой программе можно купить как жилую, так и нежилую недвижимость, а также провести рефинансирование ипотеки стороннего банка.

Помимо базового пакета документов, предоставляются свидетельства о рождении детей и документ, подтверждающий наличие инвалидности у ребенка.

Как взять ипотеку банка АК Барс - консультации по ипотеке

Другие программы банка

АК Барс предоставляет и другие выгодные ипотечные программы:

  • Дом и земельный участок по ставке от 8,5%. Оформление заявки возможно в режиме онлайн. Первоначальный взнос должен составлять 20-80%, сумма — 650 000-20 000 000 рублей, срок до 30 лет.
  • Ипотека с привлечением средств материнского капитала. Эти деньги могут уйти на внесение первоначального взноса, а также в счет уплаты части уже действующей ипотеки.
  • Ипотека учителям. В последнее время для поддержания мотивации работников бюджетных организаций по рекомендации правительства многие банки создали специальные программы ипотечного кредитования. Их основная цель — помочь представителям значимых профессий, в данном случае речь идет об учителях. Для них АК Барс предлагает ипотеку по ставке от 4,6%, на сумму 500 000-20 000 000 рублей. Помощь для учителей представляет собой денежную субсидию. Ее можно направить на первоначальный взнос или на уплату части ипотечного кредита (в размере примерно до 40%).

Требования к заемщику и условия банка

АК Барс выдвигает такие требования к заемщикам:

  • Гражданство РФ, а также регистрация по месту жительства или по месту пребывания на территории РФ.
  • Возраст 18-70 лет, причем верхняя планка берется из расчета на момент окончания выплат по ипотеке.
  • Стаж на текущем месте работы не менее 3 месяцев, а общий трудовой стаж — от 1 года.
  • Не допускается призыв на воинскую службу на протяжении всего срока кредитования. Поэтому лица мужского пола до 27 лет обязаны при оформлении предъявлять военный билет.
  • Обязательно подтвердить регулярность поступления доходов и официальное трудоустройство. Для этих целей банк требует справку по форме 2-НДФЛ. Для лиц-участников зарплатного проекта банка АК Барс можно предоставить справку по форме банка.
  • Оформление полиса страхования приобретаемого недвижимого имущества. От коллективного страхования отказаться можно, но процентная ставка при этом возрастает.
  • Банк допускает возможность как частично-досрочного, так и досрочного погашения ипотеки.
  • Одно из обязательных условий — полная дееспособность заемщика.
  • ИП подтверждают продолжительность своей деятельности (необходимо подтверждение деятельности в качестве ИП не менее 1 года). Для этого предоставляют документы о регистрации и о том, что данная деятельность приносит постоянный доход.
  • Если к участию в ипотеке привлекается созаемщик, к нему выдвигаются аналогичные требования.

Важно! Чем больше размер первоначального взноса, тем меньше будет процентная ставка.

Как взять ипотеку банка АК Барс - консультации по ипотеке

Документы

Заемщик должен предоставить такие документы:

  • паспорт гражданина РФ;
  • копия трудовой книжки (обязателен штамп работодателя на каждой странице);
  • заявление на предоставление ипотеки;

документ о размере доходов (обычно это справка 2-НДФЛ, иногда — справка по форме банка, декларация 3-НДФЛ или выписка по банковскому счету)

  • СНИЛС, ИНН, свидетельство о браке/разводе (иногда свидетельство о смерти второго супруга, копия брачного договора);
  • военный билет (для мужчин до 27 лет).

Пенсионеры подтверждают доход справками из ПФР. Если у клиента есть жилье, сдаваемое в аренду, можно предоставить копию договора аренды — это также считается доходом.

Документы на объект недвижимости:

  • выписка из ЕГРН;
  • свидетельство о праве собственности на другую недвижимость (если она имеется у клиента);
  • кадастровый паспорт объекта.

Помимо указанных документов, кредитные менеджеры имеют право запрашивать дополнительные. Это не противоречит правилам банка АК Барс.

Как взять ипотеку банка АК Барс - консультации по ипотеке

Алгоритм оформления ипотеки

Процесс оформления ипотечного кредита в банке АК Барс возможен только в офисе. Клиенту придется пройти такие этапы данной процедуры:

  1. Выбор программы. Не стоит пренебрегать этим шагом, так как от выбора программы непосредственно зависят и условия, и будущая финансовая нагрузка на ближайшие 5-30 лет. Помимо процентной ставки и размера ежемесячных платежей, нужно уделить внимание сопутствующим расходам: страховкам, комиссиям и прочим факторам, влияющим на удорожание кредита.
  2. Визит в банк и общение с ипотечным менеджером. Это необходимо для того, чтобы определиться с выбором программы. Следует заранее приготовить список вопросов, которые требуют пояснения.
  3. Сбор документов. Помимо базовых документов, могут потребоваться дополнительные, это зависит от выбранной программы кредитования и статуса клиента. К примеру, может потребоваться подтверждение принадлежности клиента ко льготной категории. Именно в момент встречи с ипотечным менеджером клиент получает полный список документов.
  4. Подача заявки. Подать заявку допускается в режиме онлайн на официальном сайте банка. Для этого нужно зайти на его главную страницу и нажать кнопку «Отправить заявку». После этого клиент попадает на страницу с выбранным кредитом, там же расположена специальная форма-анкета, которую нужно внимательно заполнить. Ничего сложного в этом нет, процесс не отнимет более 5 минут. Сразу после отправки анкета-заявка попадает на рассмотрение. По итогам рассмотрения выносится предварительно одобрение (или отказ). Процесс предварительного рассмотрения занимает несколько часов.
  5. Предоставление документов. После получения предварительного одобрения нужно принести в банк все собранные документы. Только на основании их досконального изучения банк выносит окончательное решение. На этот этап уходит 3-5 рабочих дней. Если решение положительное, клиент может переходить к подбору недвижимости.

Как взять ипотеку банка АК Барс - консультации по ипотеке

Последующие 90 дней после окончательного одобрения ипотеки клиенту требуется подобрать для себя объект недвижимости. При этом важно, чтобы объект строго соответствовал всем требованиям банка, особенно это касается вторичного жилья. В частности, следует обратить внимание такие правила:

  • Дом не должен признаваться ветхим, аварийным, требующим капитального ремонта. Особенно придирчиво банк рассматривает объекты недвижимости до 1957 года постройки. Помимо этого, в квартире должны быть все коммуникации: электричество, водопровод, отопление, канализация.
  • Дома от 1957 года постройки не рассматриваются настолько пристально, но общие требования должны быть соблюдены.

После выбора объекта клиент проходит такие этапы:

  1. Оценка объекта. Для этого клиент обращается к помощи независимого специалиста и оплачивает его работу самостоятельно. Акт о проведенной оценке предоставляется в банк.
  2. Страхование. Это еще одна обязанность заемщика, которая влечет за собой денежные расходы. В то же время благодаря страхованию клиент получает гарантии: даже если с приобретаемым объектом что-то случится, заемщик сможет получить компенсацию от страховой компании.
  3. Оформление закладной. Так как при заключении ипотечной сделки квартира, покупаемая клиентом, становится залоговым имуществом, обязательно создается закладная. Это ценная бумага, подтверждающая права банка на объект недвижимости до полного погашения долга заемщиком. Если клиент не справится со своей обязанностью, банк имеет право выставить объект на торги и вернуть назад свои деньги.
  4. Проведение сделки. Сделка назначается после одобрения выбранного клиентом объекта недвижимости. Параллельно с совершением сделки купли-продажи, на которой присутствуют и продавец, и покупатель, заемщик подписывает кредитный ипотечный договор. Саму сделку полностью контролирует банк.
  5. Регистрация в Росреестре. В данной организации должно зарегистрироваться право вновь возникшей собственности. После сделки документы отправляются туда, они проходят тщательную проверку. До окончания проверки продавец не имеет доступа к деньгам покупателя. Все это время и заемные средства, и средства первоначального взноса находятся на номинальном счете. После того как Росреестр сообщит о регистрации права собственности, деньги перечисляются на счет продавца. Процесс регистрации в Росреестре занимает 5 рабочих дней. Покупатель же имеет право заселяться в приобретенную недвижимость.

Страхование при получении ипотеки

Клиент может заказать страхование имущества. В полисе прописываются страховые случаи: пожары, стихийные бедствия, прочие виды рисков. Обычно банк настаивает на таком страховании, оно является обязательным. Если все же клиент откажется от страховки, ставка вырастает на 1% или вовсе последует отказ в предоставлении кредита.

Также оформляется страхование жизни и здоровья заемщика. К рискам относится смерть заемщика, а также получение инвалидности или временной нетрудоспособности. Это добровольное страхование, но при отказе ставка возрастает на 0,5%.

Читайте также:  Займ у работодателя под материнский капитал - консультации по ипотеке

Можно оформить страхование права собственности на приобретаемый объект. Его цель — защитить от посягательства на объект третьих лиц. Договор заключается по желанию заемщика.



Ипотека АК Барс Банк 2021: калькулятор, проценты и условия

Ипотечное кредитование не теряет востребованности уже много лет. АК Барс предлагает потенциальным заемщикам широкую линейку ипотечных кредитов. Приобрести недвижимость с привлечением заемных средств могут как физические лица, так и компании и владельцы бизнеса. Чтобы разобраться, подходит ли АК барс ипотека и ее условия, читайте нашу статью.

Банк АК Барс

Как взять ипотеку банка АК Барс - консультации по ипотеке

АК Барс – один из крупных российских универсальных банков, занимающий прочные позиции на рынке финансовых и кредитных услуг. Он осуществляет выдачу займов, производит расчетное и кассовое обслуживание юридических лиц, привлекает денежные средства клиентов для вкладов, покупает и продает ценные бумаги. Сегодня филиальная сеть АК Барс имеет 249 офисов, расположенных в 134 населенных пунктах России.

Программы ипотеки АК Барс банка: условия

Ипотечная линейка банка представлена разнообразными предложениями. Благодаря этому заемщики любых категорий могут найти оптимальный вариант. С использованием заемных средств можно приобрести недвижимость в жилом и коммерческом фондах, в новостройках, строящемся секторе либо на вторичном рынке.

Вторичка

Потенциальные заемщики АК Барс банка имеют возможность стать собственниками готового жилья на вторичном рынке.

С программой «Мегаполис» можно оформить в ипотеку комнату или квартиру во вторичном жилом секторе. Срок кредитования от одного года до двадцати пяти лет. Наименьшая сумма кредитного договора – 500 тысяч рублей. Размер первоначального взноса должен составить 10% от стоимости, в которую оценено ипотечное жилье.

Если для покупки квартиры привлекаются средства материнского капитала, то первый платеж может отсутствовать. Для собственников бизнеса и индивидуальных предпринимателей максимально возможная сумма кредитования – 15 миллионов рублей.

Ипотека в банке АК барс «Апартаменты» предусмотрена для приобретения строящихся нежилых помещений в многофункциональных зданиях или многоэтажных жилых домах. Главным условием является аккредитация компании-застройщика в АК Барс. Минимальная сумма кредита – 500 тысяч рублей, максимальная – 15 миллионов рублей.

Первый взнос должен составить выше 20% от цены приобретаемых в ипотеку апартаментов. Недвижимость, купленная по программе «Апартаменты» и права требования по инвестиционному договору становятся залогом.

Важно! Объект недвижимости должен иметь степень готовности не менее 10% для многоэтажного здания, не менее 25% – для малоэтажного.

Новостройка

Купить новое жилье можно с программой «Перспектива». Размер первоначального взноса – от 10% до 80% от общей стоимости объекта недвижимости, которую планируется приобрести в ипотеку.

Размер процентной ставки зависит от степени готовности жилья к эксплуатации и не меняется на протяжении всего срока действия кредитного договора. Степень готовности должна быть более 30% и определяется банком.

Ипотечная недвижимость становится залогом по кредиту до даты полного исполнения обязательств по нему.

Рефинансирование ипотеки

Заемщики других банков могут выгодно переоформить ипотеку и снизить процентную ставку по ней. Сделать это можно при участии в программе рефинансирования ипотечных кредитов банка АК Барс. Жилые объекты, которые подпадают под условия этой программы:

  • Квартира в многоэтажном доме;
  • Земельный участок с жилым домом;
  • Таунхаус с землей.

Максимальная сумма ипотеки зависит от платежной способности заемщика. Однако она не может превышать 90% от оцененной стоимости жилья. Также она не должна быть более суммы оставшейся задолженности и процентов по рефинансируемой ипотеке. До оформления договора рефинансирования обеспечением по кредиту является повышенная процентная ставка, после – ипотечная недвижимость.

Основные требования к кредиту, который заемщик планирует рефинансировать в АК Барс банке:

  • Не нужно одобрение банка-кредитора на передачу недвижимости ипотеки в залог;
  • Не оформлялись реструктуризация и отсрочки по кредиту, который предполагается рефинансировать;
  • Жилье в собственности заемщика;
  • Недвижимость в стадии законченной стройки;
  • Произведено шесть платежек по кредиту;
  • Нет неуплаченных и просроченных долгов;
  • Нельзя заменять главного заемщика;
  • Не производилось погашение части долга деньгами из материнского капитала.

Погашение займа осуществляется только аннуитетными платежами.

Семейная ипотека

Молодые семьи, имеющие и планирующие детей, могут приобрести собственное жилье в новостройке или строящемся доме в ипотеку на льготных условиях под 6% годовых.

Сумма кредита от 500 тысяч до трех миллионов рублей, для жителей Москвы и Санкт-Петербурга – до восьми миллионов рублей. Она должна покрывать до 80% стоимости приобретаемого жилья.

То есть первоначальный взнос должен быть не менее 20%.

Льготная 6-процентная ставка действует первые три года после рождения второго ребенка в период с 2018 по 2022 годы. При рождении третьего малыша срок действия льготной ставки увеличивается до 8 лет.

По истечении этого периода устанавливается процентная ставка на 2% выше ключевой ставки Центробанка на дату подписания кредитного договора.

Если заемщик откажется от страхования жизни, здоровья, имущества, то ставка повысится еще на 5%.

Важно! Продавцом квартиры должно быть юридическое лицо!

Строительство частного дома

Программа ипотечного кредитования «Комфорт» предусмотрена для заемщиков, планирующих покупку земельного участка и строительство на нем дома, коттеджа или таунхауса.

Возможная сумма кредита – от 500 тысяч рублей, но не выше 80% от стоимости приобретаемого участка (до 100% при привлечении средств материнского капитала).

Процентная ставка повышена на 0,5% для индивидуальных предпринимателей и собственников бизнеса.

Коммерческая недвижимость

Как взять ипотеку банка АК Барс - консультации по ипотеке

Специально для владельцев бизнеса и собственного дела в банке АК Барс действует программа ипотеки «Бизнес». Она предусматривает приобретение коммерческой недвижимости с 30-процентным первоначальным взносом. Помещение, купленное в ипотеку, становится залоговым имуществом до полного погашения задолженности по ней.

Процентные ставки АК Барс банка по ипотеке в 2021 году

Вид ипотечного кредита Минимальная процентная ставка
«Перспектива» 8%
«Рефинансирование ипотеки» 9,9%
«Семейная ипотека» 6%
 «Мегаполис» 10,2%
«Апартаменты» 9,5%
«Комфорт» 10,3%
«Бизнес» 14,5%
«Перспектива плюс» 12,1%

Надбавки и дополнительные опции

Заемщики, оформившие ипотеку по программам «Комфорт» и «Мегаполис», участвуют в специальной акции. Они получают от банка скидку 0,3% от установленной процентной ставки. Она складывается с другими бонусами, предоставляемыми отдельным категориям заемщиков.

Ипотечный калькулятор АК Барс банка

На нашем сайте можно рассчитать оптимальный размер ежемесячного платежа, срок кредитования и процентную ставку с помощью ипотечного калькулятора АК Барс банка. Все расчеты ведутся с учетом требований к заемщикам, условиям выдачи ипотечных средств и суммы средств, имеющейся для первоначального взноса.

Требования к заемщику

Для получения ипотечного кредита в банке АК Барс заемщик должен отвечать следующим требованиям:

  • Возраст от 18 до 70 лет;
  • Временная или постоянная регистрация в России;
  • Минимальный трехмесячный стаж на последнем месте работы;
  • Суммарный стаж за последние пять лет не менее года.

В качестве дополнительных заемщиков могут выступить не более четырех физических лиц. Их доход будет учитываться при определении максимальной суммы выдаваемых заемных средств.

Пакет документов по ипотеке

В стандартный перечень документов, предоставление которых необходимо при подаче заявки на получение любого вида ипотечного кредита, входят:

  • Анкета-заявление;
  • Паспорт гражданина РФ или другой документ, признанный удостоверением личности;
  • Документ, подтверждающий наличие постоянного места работы и дохода;
  • СНИЛС;
  • Военный билет;
  • Свидетельство о заключении или расторжении брака;
  • Справка о наличии регистрации (если она временная);
  • Брачный договор (при наличии).

Банк может запросить любые дополнительные справки и документы, которые необходимы для принятия решения по заявке. Их предоставление повысит шансы на получение положительного ответа. Документы по объекту недвижимости, который планируется приобрести в ипотеку, можно предоставить банку после принятия предварительного одобрения.

Как подать заявку

Отправить заявку на получение кредита можно, обратившись в офис обслуживания клиентов АК Барс банка или заполнив анкету в режиме онлайн на его официальном сайте. Процедура заполнения и отправки заявки через интернет занимает не более пяти минут.

Срок рассмотрения

Как взять ипотеку банка АК Барс - консультации по ипотеке

Максимальный срок рассмотрения заявки банком – пять рабочих дней. Вся процедура оформления ипотеки, включая поиск объекта недвижимости и предоставление документов по нему, может занять от одного до трех месяцев.

Что делать после одобрения

Когда банк принимает решение по поданной клиентом заявке, его сотрудник связывается с потенциальным заемщиком по указанному в анкете телефону. В случае одобрения клиента пригласят в ближайшее отделение банка для согласования дальнейших действий и предоставления необходимых документов.

Страхование

При выдаче ипотечного кредита можно оформить страхование двух типов – личное и имущественное. Страхование ипотечной недвижимости является обязательным на весь период действия ипотечного договора.

Полис личного страхования приобретается заемщиком добровольно и защищает от рисков связанных с несчастными случаями и болезнями.

Важно! При отказе клиента от личного страхования, процентная ставка по ипотеке будет выше установленной на 1%.

Страховые организации, аккредитованные банком АК Барс на предоставление его заемщикам услуг по всем видам страхования:

  • АК БАРС Страхование;
  • НАСКО;
  • АльфаСтрахование;
  • СОГАЗ;
  • Согласие;
  • РЕСО-Гарантия;
  • Военно-страховая компания;
  • Зетта Страхование;
  • САК «Энергогарант»;
  • СПАО «Ингосстрах».

При желании заемщик может выбрать другую страховую компанию, не входящую в этот перечень. Но необходимо проверить соответствие организации всем требованиям АК Барс банка.

Плюсы и минусы ипотеки в Банке Ак Барс

Когда трудно выбрать конкретную кредитно-финансовую организацию, стоит взвесить все достоинства и недостатки получения ипотечного кредита именно в нем.

Плюсы оформления ипотеки в АК Барс банке:

  • Небольшой срок требуемого стажа работы;
  • Широкий возрастной диапазон клиента;
  • Небольшая сумма для первоначального взноса;
  • В некоторых программах возможно использование денег от материнского капитала;
  • Можно привлечь до четырех созаемщиков.

К минусам стоит отнести повышение процентной ставки по ипотеке в случае отказа от оформления полиса личного страхования и довольно внушительный перечень необходимых документов.

Отзывы клиентов об ипотеке в АК Барс банке

  • Два месяца назад оформляла в АК Барс ипотеку. Сотрудники порадовали доброжелательным отношением и помощью на всех этапах оформления кредитного договора. Мне пришлось уехать в другой город по личным обстоятельствам, я пересылала все нужные справки факсом. Теперь посещаю отделение банка, когда вношу ежемесячный платеж. И всегда меня вежливо принимают, быстро обслуживают и терпеливо отвечают на все вопросы. Спасибо банку и его профессиональным сотрудникам!
  •  Я брал ипотечный кредит в сентябре 2014 года. К счастью никаких проблем и заминок не возникло. Судя по отзывам о других банках, оформление в АК Барсе проходит немного дольше, наверно из-за того, что все запросы и документы проходят через главный офис в Казани. Кредитный менеджер всегда отвечала на все мои вопросы и сомнения, которые я задавал как по электронной почте, так и по телефону. Из трех банков, аккредитованных на ипотеку именно по той новостройке, в которой я хотел жить, именно АК Барс предлагал самые выгодные условия – низкая процентная ставка, стоимость страхования, перевод денег компании-застройщику без взимания комиссии, возможность предоставления документов по электронной почте. Небольшим минусом могу назвать тот факт, что в день оформления кредитного договора мне не распечатали график платежей по техническим причинам. Поэтому я приезжал за ним еще раз на другой день. Но вообще впечатления о сотрудничестве с АК Барс банком самые приятные и положительные.
  • Являлась клиенткой АК Барс банка с 2013 года и до недавнего времени. Да, именно в прошедшем времени, так как несколько дней полностью рассчиталась с задолженностью по ипотечному кредиту. Считаю, что в ипотечном отделе работают высококвалифицированные сотрудники. Все было организовано четко, без проволочек – от подачи заявки до возврата закладной. Не нужно было ждать документы неделями, как мучились мои знакомые в другом известном банке. Отлично налажена обратная связь с клиентом, всегда своевременное информирование обо всех изменениях, новинках, картах. Мне выдали бесплатную карту, подробно проконсультировали обо всех ее возможностях, подсказали, как пополнять счет с карты стороннего банка без комиссии. Спасибо сотрудникам АК Барса за оперативную и качественную работу и за экономию моего личного времени!
  •  Обслуживаюсь в АК Барс уже три с половиной года. Брали с мужем ипотеку, вся процедура заняла чуть более месяца. Процентная ставка реальная, без подвохов. Условия действительно прозрачные и открытые, нет скрытых платежей и комиссий. Менеджеры и операционисты работают качественно и без проволочек. Они всегда приветливы и при необходимости все объясняют. В моей ситуации, когда я не прошла по программе государственной поддержки, банк пошел мне навстречу и помог консультациями. Буду и дальше сотрудничать с АК Барс банком и желаю ему процветания.
Читайте также:  Оплата ипотеки Сбербанка – способы оплатить онлайн, инструкции - консультации по ипотеке

 К оформлению ипотеки необходимо тщательно подготовиться. А именно изучить все требования и условия, рассчитать в ипотечном калькуляторе процентную ставку, оценить возможность внесения первоначального взноса и оптимальное количество лет. После всех этих действий можно отправить заявку на официальном сайте АК Барс банка или посетить его офис.

Чтобы увеличить ваши шансы на одобрение, рекомендуем подать онлайн-заявку на ипотеку в АК Барс банк, а также еще в шесть банков можно по этой ссылке. Если у вас остались вопросы по ипотеке Ак барс Банка или нужен совет по оформлению документов, то ждем вас на бесплатной консультации. Запись у онлайн-консультанта.

Просим оценить пост и поставить лайк, а также ознакомиться со ставками по ипотеке в других банках на сегодня.

Ипотека в банке АК БАРС БАНК в Москве

Как взять ипотеку банка АК Барс - консультации по ипотеке

Ипотека от партнераАК БАРС БАНК

Отправим анкету сразу в несколько банков для экономии вашего времени. И подберем выгодное ипотечное предложение.

  • Сумма кредита
  • 1 400 000 руб.
  • Тип недвижимости
  • Стоимость недвижимости
  • Первоначальный взнос
  • Срок кредита
  • Социальная программа
  • Способ подтверждения дохода

Выберите способ подтверждения дохода

Заполните анкету на нашем сайте и получите скидку до 0.5%

Отправим анкету сразу в несколько банков и увеличим шансы на одобрение на 20%

Подать заявку онлайн

Подходящих предложений от банков по вашему запросу нет

Попробуйте изменить параметры первоначального взноса или срока кредита

С компанией «Этажи»

Гарантия низких ставок

Специальные предложения банков и партнерские программы позволяют получить ипотеку на строящееся и готовое жилье в новостройке по самой низкой ставке

Одобрение за 30 минут

Получите предварительное одобрение ипотеки онлайн в течение 30 минут

Шансы на одобрение выше на 20%

Увеличьте шансы на одобрение желаемой суммы вместе с нашим кредитным экспертом

Подробнее

1 пакет документов для всех банков

Предоставьте всего один пакет документов и получите решение сразу от нескольких банков

*Гарантия низкой ставки заключается в предоставлении консультационных и посреднических услуг по получению положительного решения банка о выдаче ипотечного кредита для клиента по стандартным условиям кредитования Банка/кредитной организации, предоставляемым в рамках программы ипотечного кредитования или с учетом скидки по процентной годовой ставке, предоставляемой клиентам компании “Этажи”. Компания “Этажи” гарантирует, что подача заявки на одобрение ипотеки через компанию “Этажи” не может привести к увеличению ставки, по сравнению с самостоятельным обращением в кредитную организацию/Банк за ипотечным кредитом по соответствующей программе, с учетом даты подачи заявки, срока кредитования, первоначального взноса, суммы кредита, вида приобретаемой и/или закладываемой недвижимости, оплаты/неоплаты комиссий банка за снижение процентной ставки, заключении аналогичного договора страхования, с привлечением тех же созаемщиков, поручителей и залогодателей, по тому же пакету документов, что и при подаче через Компанию “Этажи”.

**Минимальный пакет документов: паспорт. Предварительное решение предоставляется банком “ВТБ” (ПАО). Решение предварительное и не является окончательным. Ген.лицензия банка РФ №1000 от 08.07.2015

Оставьте свое мнение об удобстве сайта — это поможет нам улучшить его

Читать далее…Свернуть

Оформить ипотеку в банке АК БАРС БАНК в Москве можно легко на сайте компании «Этажи».

Оставить заявку можно онлайн. Используйте калькулятор ипотечного кредита, чтобы рассчитать ставку в банке АК БАРС БАНК. Подробные условия вам расскажет специалист.

Ипотека в банке Ак Барс Банк в 2021 от 5.25%, оформить ипотечный кредит Ак Барс Банка, условия и ставки на сегодня

Выбор банка для оформления займа на покупку или приобретение жилья – очень ответственный шаг, ведь семья решается на долгие годы связать себя финансовыми обязательствами с банком, в который ежемесячно будет отправляться часть дохода. Именно поэтому все стремятся подобрать максимально выгодную ипотеку на самых приятных условиях. Ак Барс Банк ипотеку предлагает 10 разновидностей.

Условия ипотеки в Ак Барс банке в 2021 году

Оформление ипотеки

Рассмотрим основные моменты оформления ипотечного кредитования в данном банке. (Чтобы уточнить достоверность сведений, рекомендуется обратится в службу клиентской поддержки банка). Основными преимуществами оформления ипотеки в данном банке, которые могут сделать данный вариант довольно привлекательным:

  • Обязательный первоначальный взнос – 10%, и это разительное преимущество перед другими банками, требующими не менее 15% при самом оптимистичном раскладе. При этом чем больший процент вы вносите в качестве первоначального взноса, тем меньше будет у вас процентная ставка для погашения
  • Выплачивать ипотеку можно в течение 30 лет
  • Заявление на предоставление ипотеки рассматривают в течение пары часов, то есть деньги вы получаете в день обращения в банк
  • Разнообразие жилья, под которое можно взять кредит, благодаря сотрудничеству Ак Барс банка со многими строительными компаниями
  • Можно брать ипотеку как в залог уже имеющегося жилья, так и в залог строящегося или закладывая имеющиеся средства. Для каждого из вариантов свои условия. Так, например, при оформлении ипотеки в залог приобретаемого жилья – квартира или дом сразу становятся собственностью заемщика, кроме того, для получения кредита ему не нужны поручители.

Также общим для всех программ является то, что кредиты выдаются не только в российских рублях, но и валюте (зависит от конкретной программы) и при оформлении ипотеки банк взимает комиссию – 1% от суммы ипотеки, но не меньше 3500 р. Выплачивать кредит необходимо ежемесячно равными суммами.

Процентные ставки

Несмотря на наличие общих черт, у каждого конкретного кредита есть более узкие границы своих условий. Некоторые из ипотечных программ Ак Барс Банка:

Ипотечный калькулятор

Для того, чтобы подобрать, какой кредит подходит именно вашей семье, а также на какую сумму и условия стоит рассчитывать, обращаясь в Ак Барс Банк можно воспользоваться услугой подбора кредита онлайн. Здесь достаточно выбрать тип и срок кредита, а алгоритм подберет подходящие под данные условия варианты. Затем можно более подробно узнать о каждом кредите.

Также можно воспользоваться услугами ипотечного калькулятора Ак Барс банка. Для этого нужно знать стоимость недвижимости, для которой берется ипотека, а также сумма, которую вы готовы внести в качестве первоначального взноса. Система рассчитает возможные процентные ставки при выборе той или иной подходящей под ваши условия программе.

Как взять ипотеку банка АК Барс | Ипотека онлайн

Ипотека банка АК Барс — выгодное предложение для тех, кто решил стать собственником жилья уже сегодня.

В сегодняшнем обзоре мы познакомимся с линейкой предложений жилищных займов, рассмотрим порядок подачи заявки через интернет, а также обсудим важные нюансы приобретения недвижимости в ипотеку.

Заемщики смогут воспользоваться преимуществами кредитования при покупке квартир-новостроек, приобрести квартиру или дом на вторичном рынке. Программы Барс-банка будут интересны молодым семьям, военнослужащим, а также тем, кто принял решение рефинансировать займы других кредиторов.

Что нужно чтобы взять ипотеку — читайте в следующей статье.

Что предлагает банк

В текущем году АК Барс представил клиентам 22 ипотечных программы, благодаря которым можно приобрести как элитное жилье, так и квартиры массового сегмента (скачать общие условия выдачи жилищного кредита).

Привлекают потенциальных заемщиков интересные условия ипотеки банка АК Барс:

  • кредит предоставляется на срок до 25 лет;
  • декларируемая процентная ставка по ипотеке АК Барс банка — от 8,8% годовых. Предлагается при покупке новостроек в кредит и при приобретении жилья на вторичном рынке;
  • минимальная сумма кредитования — 500 тыс. руб., предельная — определяется индивидуально, в зависимости от платежеспособности заемщика, но не более 20 млн. рублей;
  • первоначальный взнос по ипотеке АК Барс — 10-80% от стоимости покупки.
Читайте также:  Вопросы при оформлении ипотеки - консультации по ипотеке

При этом с увеличением первоначально внесенной суммы, ставка по ипотеке в АК Барс — снижается.

Что банк требует?

Потенциальный заемщик АК Барс-банка — это:

  • гражданин РФ, с постоянной или временной пропиской, в возрасте от 18-ти до 70-ти лет на момент окончания выплаты займа;
  • официально трудоустроенный наемный работник;
  • частный предприниматель, зарегистрированный по законодательству;
  • участник зарплатного проекта банка;
  • покупатель строящегося жилья аккредитованной в банке строительной компании.

Перечень документов на ипотеку АК Барс мало чем отличается от требуемых в других учреждениях. Заемщик подает:

  • заявку-анкету (скачать бланк);
  • личный паспорт;
  • второй документ, удостоверяющий соискателя. Это может быть как загранпаспорт, военный билет, справка об обязательном пенсионном страховании, так и удостоверения — военнослужащего, сотрудника федеральных органов;
  • документы, подтверждающие официальное трудоустройство и сумму получаемых доходов;
  • свидетельство о браке — для соискателей, состоящих в брачных узах;
  • свидетельство о смерти супруга, в случае необходимости;
  • брачный договор, если таковой заключался.

О Сроках действия справок для ипотеки написано в другой статье.

Требования банка по стажу — весьма лояльны. Так, претенденту достаточно иметь не менее 3-х месяцев общего стажа и столько же отработать на текущем месте трудоустройства. Для предпринимателей и владельцев бизнеса срок осуществления деятельности — не менее 12-ти мес.

Стаж работы на предприятии соискатели подтверждают такими документами:

  • заверенной копией трудовой книжки или выпиской из нее;
  • копией контракта;
  • справкой с места работы о занимаемой должности, за подписью должностных лиц.

Рекомендуемая статья:  Ипотечные каникулы от Россельхозбанка

Доходы подтверждают одним из перечисленных документов: справкой по форме 2-НДФЛ (скачать в pdf) или по форме, установленной банком (скачать бланк) либо организацией. На сайте АК Барс по ипотеке можно найти полный перечень требуемых документов, правила оформления.

Важно: участники зарплатных проектов подают минимальный пакет — заявление и паспорт.

Рассчитаем кредитоспособность

Прежде чем собирать документы и подавать их в кредитный комитет, целесообразно провести расчет ипотеки АК Барс. Для этого достаточно открыть сайт АК Барс по ипотеке, выбрать любую из вкладок и откроется программа-калькулятор.

Чтобы рассчитать ипотеку АК Барс банка на калькуляторе онлайн, в открывшиеся поля вносят такие данные:

  • суммы предполагаемого кредита и первоначального взноса;
  • нажатием левой клавиши мыши изменяют переключатель категории клиента — участник зарплатного проекта или программы страхования, покупатель недвижимости в аккредитованной новостройке либо частный предприниматель. И калькулятор ипотеки банка АК Барс покажет, как изменится годовой процент в зависимости от категории соискателя.

Как рассчитать переплату по ипотеке: реальная сумма и как ее уменьшить — подробно описано в следующей статье.

В итоге, справа на экране появится информационное окно кредитного калькулятора по ипотеке банка АК Барс, в котором будет выведен расчет:

  • процентной ставки по ипотеке;
  • ежемесячного платежа;
  • суммы переплаты.

Использование онлайн калькулятора ипотеки банка АК Барс продемонстрирует:

  • процентную ставку и уменьшение переплаты с увеличением первоначального взноса;
  • динамику базовой ипотечной ставки от уровня 8,8% для зарплатных клиентов, покупателей аккредитованных новостроек — до 9,9% для прочих категорий;
  • изменение процентного платежа для предпринимателей или отказавшихся от программы страхования, что обусловлено кредитным риском.

Если результат проверки платежеспособности удовлетворяет, можно переходить к следующему шагу — подаче онлайн-заявки.

Подаем заявку на кредитование online

Банк практикует оформление ипотеки или кредита в два шага. На первом — подается онлайн заявка на ипотеку в АК Барс. Если предварительное одобрение получено, соискатель может собрать необходимые документы для получения окончательного решения кредитного комитета.

Онлайн ипотека банка АК Барс позволяет сэкономить время как будущего заемщика, так и сотрудников банка: обработка анкеты проводится в автоматизированном режиме, кредитные службы избавлены от рутинных расчетных операций. Кроме того, проводится системная обработка информации из бюро кредитных историй.

Подать заявку на ипотеку АК Барс можно после регистрации в онлайн-банкинге. Анкета состоит из двух разделов:

  1. Подачи личных данных — пользователь вносит фамилию, имя, дату рождения, номер мобильного телефона для контакта, адрес электронной почты. После проверки занесенной информации, нажатием Продолжить дают согласие на обработку персональных сведений и переходят к следующему этапу.
  2. Описание планируемого кредита — цель финансирования, требуемая сумма, сроки кредитования, размер первоначального взноса. Здесь же необходимо отметить категорию соискателя — клиент-зарплатник, покупатель жилья в аккредитованной новостройке, планируется ли страховка.

Рекомендуемая статья:  Ипотека Газпромбанка без первоначального взноса

Алгоритм оформления заявки очень простой, ее заполнение займет не более 3-х минут. Для обработки поданной информации потребуется от нескольких минут, до 2-х рабочих дней. После чего на номер телефона соискателя приходит СМС-приглашение для посещения офиса с документами.

  • Важно знать: Могут ли отказать в ипотеке после одобрения
  • Что делать если банк отказал в ипотеке
  • Причины отказа в ипотеке: что учесть заемщикам?

Выбираем ипотечную программу

АК Барс-банк предлагает воспользоваться программами господдержки молодых семей, материнским капиталом, преимуществами военной ипотеки. Семейная ипотека в АК Барс позволяет семьям, имеющим детей, облегчить кредитную нагрузку. По ипотечному кредитованию приобретают:

  • готовый объект недвижимости — по договору купли-продажи от первого собственника, которым должно быть юридическое лицо-застройщик;
  • строящееся жилье у аккредитованной компании-застройщика — по соглашению о долевом участии или уступки прав требования.

Условия ипотеки с господдержкой от АК Барс банка (скачать в pdf) таковы:

  • процентная ставка — 6%, если соблюдено требование банка по страхованию;
  • период кредитования — до 25-ти лет;
  • минимальная сумма — 500 тыс. рублей, максимальная — 12 млн. рублей для объектов залога, расположенных в столице, Подмосковье, Петербурге и ЛО. Для прочих регионов — до 6 млн. рублей;
  • размер первоначального внесения — от 20%.

Претендовать на семейную ипотеку могут заемщики, у которых второй и следующие дети рождены после 01 января 2018-го. Подробные правила программы указаны в Постановлении Правительства РФ от от 30 декабря 2017 г. N 1711 (скачать в word).

Покупаем в кредит вторичку

Ипотеку на вторичное жилье в банке АК Барс (скачать условия программы) можно оформить, если приобретаемая недвижимость отвечает требованиям:

  • свободна от каких-либо обременений и располагается в регионах, с зоной ответственности АК Барс-банка;
  • квартира в многоквартирном доме обустроена собственным санузлом, помещением кухни, а многоквартирный дом находится в технически исправном состоянии, не подлежит сносу, реконструкции, капитальному ремонту;
  • предоставлено согласие страховщика на страхование объекта недвижимости.

Процентная ставка по ипотеке находится в диапазоне 8,8-10,7% и зависит от размера первичного взноса.

Важно: покупка жилья вторичного рынка возможна с использованием семейного капитала, для чего в банк подают сертификат Пенсионного фонда.

Ипотека АК Барс на дом с земельным участком (скачать правила и тарифы) оформляется при соблюдении перечисленных требований к недвижимости. Кроме того, домовладение должно располагаться в населенном пункте, где находятся аналогичные жилые дома, обладать благоустроенными подъездными путями для круглогодичного подъезда, быть пригодным для проживания круглый год.

Рекомендуемая статья:  Покупка квартиры в ипотеку Газпромбанка

Рефинансируем ипотеку других банков

Рефинансирование ипотеки в банке АК Барс (скачать правила) осуществляется для займов других кредитных учреждений, выданных на покупку жилой недвижимости или ее строительство, а также кредитов на потребительские цели. В АК Барс рефинансирование ипотеки проводится на таких условиях:

  • анонсируемая ставка — 9,2% годовых, до регистрации недвижимости в пользу банка — 11,7%. Процент может быть увеличен на 0,5% для предпринимателей-частников и 0,7% если в рефинансируемую сумму включено потребительское кредитование, автокредит, суммы на личные нужды;
  • минимальная сумма кредита — 500 тыс. рублей, максимальный предел зависит от финансовых возможностей заемщика, но не более 20 млн. рублей.

Страхование

Чтобы стимулировать страхование ипотеки АК Барс банка, учреждением разработаны специальные правила, по которым процентная ставка значительно уменьшается при заключении договора со страховой компанией.

Банк рекомендует оформить страховую защиту жизни и здоровья заемщика. В обязательном порядке приобретается полис на предмет ипотеки на случай гибели или повреждения.

Страховка ипотеки АК Барс может заключаться только на первый год пользования кредитом. В таком случае, чтобы избежать кредитного риска, банк оставляет за собой право пересмотра кредитной ставки в большую сторону.

 Как оформить страхование ипотеки онлайн

Что будет если не делать страховку по ипотеке

Как оплачивать

Оплата ипотеки АК Барс проводится:

  • через онлайн-банк и мобильное приложение АК Барс;
  • через банкоматы и в операционных кассах учреждения;
  • через партнерские структуры: сеть магазинов Евросеть, терминалы Элекснет или с электронных Qiwi-кошельков.

При уплате кредита через финансовых партнеров стоит учесть, что сроки зачисления составляют от 1-го до 3-х операционных дней. Чтобы избежать начисления пени и штрафов, платежи рекомендуют вносить заранее.

Досрочное погашение ипотеки АК Барс всячески приветствуется; комиссионные за досрочный возврат кредита исключены.

Заключение

АК Барс Банк отнесен к крупным региональным финансовым учреждениям, с размещением офиса в столице Татарстана — Казани.

Обладает развитой филиальной сетью, в которую входит 5 филиалов и 142 дополнительных офиса, является участником международной банковской телекоммуникационной системы S.W.I.F.

T, Межбанковской валютной биржи, Ассоциации российских банков. Обслуживает более 67 тыс. корпоративных клиентов и свыше 3,5 млн. физических лиц.

Большинство отзывов об ипотеке АК Барс банка — положительны. Клиенты отмечают профессионализм сотрудников, оперативность в принятии решений, невысокие процентные ставки и обилие ипотечных программ, среди которых можно выбрать свою.

Оцените автораПоделитесь в социальных сетях

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector