Условия ипотеки Россельхозбанка – консультации по ипотеке

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Предложение

Жилищное кредитование

Сумма кредита

от 100 000 до 60 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Предложение

Рефинансирование

Сумма кредита

от 100 000 до 20 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Предложение

С государственной поддержкой семей с детьми

Сумма кредита

от 100 000 до 12 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Предложение

Специальные предложения

Сумма кредита

от 100 000 до 60 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Предложение

Молодая семья и материнский капитал

Сумма кредита

от 100 000 до 60 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Сумма кредита

от 100 000 до 20 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Предложение

По двум документам

Сумма кредита

от 100 000 до 8 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Сумма кредита

от 100 000 до 2 700 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Предложение

Мечты сбываются

Сумма кредита

от 100 000 до 60 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Сумма кредита

от 100 000 до 20 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Предложение

Не переплачивай

Сумма кредита

от 100 000 до 20 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Сумма кредита

от 100 000 до 5 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Предложение

Ипотечные каникулы

Сумма кредита

от 100 000 до 60 000 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Предложение

Рефинансирование военной ипотеки

Сумма кредита

от 100 000 до 2 700 000

РОССЕЛЬХОЗБАНК

Предложение

Нецелевой под залог жилья

Сумма кредита

от 100 000 до 10 000 000

СБЕРБАНК РОССИИ

Предложение

Приобретение готового жилья

РОСБАНК

Предложение

Улучшение жилищных условий

Сумма кредита

от 300 000 до 10 000 000

АЛЬФА-БАНК

Предложение

Готовое жилье

Сумма кредита

от 600 000 до 50 000 000

ФК ОТКРЫТИЕ

Предложение

Материнский капитал Новостройка

Сумма кредита

от 500 000 до 30 000 000

ГАЗПРОМБАНК

Сумма кредита

от 100 000 до 12 000 000

Смотреть все статьи

Россельхозбанк ипотека – условия, особенности, требования, документы

Ипотека на сегодняшний день известна многим людям, кредитование в короткие сроки позволяет приобрести собственное жилье. Привлекательность программы заключается в низкой цене и быстром оформлении сделок.

Ипотека — твердая гарантия того, что выбранная квартира не вырастет в стоимости, не будет перекуплена другими людьми. Каждый банк стремится предоставить лучшие условия для своих клиентов. В Россельхозбанк ипотека предоставляется по сниженным процентным ставкам.

Программа работает с поддержкой государства, потому заемщику предоставляется минимальный процент и большой срок на погашение.

Причины выбора в пользу Россельхозбанка

Ипотека — не простое решение, поскольку накладывает определенные обстоятельства на жизнь заемщика. Потенциальные клиенты выбирают кредитора с учетом предоставляемых программ, ведь платить придется 10-30 лет. Лучше выбирать зарекомендовавший себя банк, который не обанкротится, в котором не возникнет никаких других проблем.

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Россельхозбанк является государственным учреждением, что подчеркивает стабильность. Кроме того, разработаны лояльные программы с хорошими процентными ставками. Правила по предоставлению займов практически не отличаются от других банков, но учитывается наличие таких государственных льгот, как материнский капитал.

Условия получения

Договор на покупку недвижимости рассматривается со сроком кредитования на 30 лет. Официальный сайт Россельхозбанка содержит подробную информацию об открытых программах, включающих государственную поддержку. Также можно рассчитать примерную стоимость, процент оплаты и просмотреть возможные варианты по предоставленной информации от партнеров.

Максимально доступная сумма составляет 20 млн, но точная по договору зависит от категории граждан и их кредитной истории, способности выплатить взятые средства. Первоначальный взнос, как правило, составляет от 15% до 30% от рыночной стоимости объекта. Кроме того, проводится независимая оценка перед одобрением заявления на получение кредита.

Изменения, вступившие в силу с 2018 года, устанавливают единую ставку в 10-11%, действующую при выборе пакета «Покупка жилой недвижимости». Но учитывается тип приобретаемого объекта, поскольку программа рассчитана только на жилье. Покупка земли или коттеджа предполагает ставку в пределах 16%.

Согласно дополнительным правилам, прибавляется 1% ко всему вышеуказанному, если клиент не застрахован. Наименьший платеж предоставлен для молодых семейных пар по специальной программе — всего 10%. Но условие учитывает только готовое жилье и оплату первого взноса при помощи материнского капитала.

Особенности ипотечного кредитования

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Государственная программа работает для улучшения жилищных условий всего населения Российской Федерации. Правительство оказывает помощь при займе денежных средств, а также является гарантией для банка в получении выгоды. Нагрузка на семейный бюджет гражданина оказывает сниженной, что позволяет спокойно выплачивать проценты.

Такой тип ипотеки направлен на категорию граждан, стоящих в очереди на получение муниципального жилья: молодые и многодетные семьи. Кроме того, в список входят представители следующих профессий:

  • преподаватели;
  • медицинские работники;
  • военнослужащие;
  • научные работники.

Россельхозбанк предоставляет несколько видов ипотечного кредитования: со снижением ставки либо государственной субсидией. Рассматривается вариант приобретения квартир, находящихся в собственности государства. Их стоимость заведомо занижена, и они включены в программу.

Требования к заемщику

Государственный банк предоставляет такую услугу только совершеннолетним гражданам РФ. Другими словами, заявление на ипотеку от несовершеннолетнего либо неработающего совершеннолетнего до 21 года не будет рассматриваться. Требуется официальная регистрация в России и проживание по месту фактической прописки.

Следует учитывать, что возраст заемщика должен быть более 21 года. Однако допустимый предел всего 35, если супруг не младше. Возраст должен быть не выше установленного пенсионного (65 лет) на рассчитанный момент последних выплат.

Например, 36-летний гражданин не получит одобрение на кредит в 30 лет, поскольку превысит возрастной предел.

  Как рассчитать сумму ипотеки: простые формулы с объяснениями

Учитывается рабочий стаж клиента: на момент взятия кредита он должен работать не меньше полугода на одном месте, а общий стаж насчитывать не меньше 12 месяцев. Требования лояльные, если заемщик уже является клиентом РСХБ — постоянный рабочий стаж в 6 месяцев и 3 месяца на новом месте. В этом случае есть все гарантии удерживать средства со счета при просрочке платежей.

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Обязательный пакет документов

Потребуется полный пакет документов, подаваемый вместе с заявлением. Он рассматривается перед одобрением или отказом в выдаче ипотечного кредита. В список входит:

  1. письменное заявление по установленной форме (выдаст консультант, либо можно скачать);
  2. ксерокопия паспорта (подлинник также предъявляется);
  3. справка о доходах с места работы;
  4. военный билет (при наличии);
  5. выписка из ЗАГСа о браке и рождении детей.

Необходимо свидетельство, подтверждающее право на материнский капитал, при его наличии. Кроме того, потребуются бумаги на имеющуюся и приобретаемую недвижимость. Нужен договор купли-продажи, право собственности, кадастровые отчеты. Точный список бумаг зависит от выбранной программы, и их консультант запросит только при одобрении заявления на получения ипотеки.

В 2018 году банк предусмотрел возможность оформления на основании лишь двух документов: паспорта и удостоверения водителя. Однако такое возможно только при покупке определенных объектов: земли и вторичной квартиры.

Возможный срок договора составляет до 25 лет, общая сумма при этом не может превышать 8 млн. рублей. Необходимо выплатить 40% от стоимости в первичном взносе, но если приобретается частный дом — от 50%.

Скачать заявление

Анкета-заявление на предоставление кредита.

Другие условия кредитования

Программа «Молодая семья» позволяет кредитование при условии, что один из пары младше 35 лет. Особые условия предоставляются неполным семьям — если есть только мать или отец, но не старше 35 лет. Доступны дополнительные льготы при оформлении: отсрочка на 3 года, уплата только по процентам. Он снижен до 10%, если приобретается вторичное жилье.

Действующие ипотечные программы учитывают наличие материнского капитала. Однако соблюдаются следующие условия:

  • сумма капитала должна равняется 10% оценочной стоимости;
  • ипотека должна быть частично погашена материнским капиталом либо с самого начала, либо в процессе уплаты;
  • стартовый платеж не вносится, платеж идет только по процентам.

Ипотечное кредитование распространяется не только на приобретение первичного жилья, например, квартиры в строящемся доме. Действует она и на покупку вторичного, строительство дома, приобретение земельного участка. Единственное правило — целевое использование полученных денег. Другими словами, взятый ипотечный заем должен быть потрачен только на указанную в договоре цель.

Россельхозбанк ипотека: условия, процентная ставка, без первоначального взноса

Нынешнее экономическое положение в стране, оставляет россиянам все меньше шансов на приобретение собственного жилья. Поэтому если учесть что ежемесячно гражданин, не имеющий собственной жилплощади, платит аренду съемной квартиры, то рациональным решением может стать оформление ипотеки.

Только в таком раскладе человек может сразу стать владельцем собственного дома или квартиры, начать обустраивать жилье, при этом параллельно выплачивать долг банку.

К тому же на сегодняшний день существует возможность получить ипотеку по программе господдержки, а также с задействованием материнского капитала. Ипотека в Россельхозбанке предусматривает достаточно лояльные условия.

Рассмотрим особенности программы с учетом всех достоинств и недостатков такого кредитования.

Взять кредит под залог недвижимости

Преимущества ипотеки в Россельхозбанке

Программа ипотечного кредитования предусматривает покупку частного дома, в том числе с земельным участком, таунхауса, а также квартиры, апартаментов в городе и других типов недвижимости на российском рынке первичной и вторичной недвижимости.

Сравнивая с предложениями большинства банков, стартовая ставка по ипотеке в Россельхозбанке достаточно лояльна и составляет 9,30%. Ипотеку можно назвать долгосрочной, поскольку период действия кредита составляет 30 лет.

Но это стандартный показатель, который одинаков практически во всех крупных российских банках. В числе преимуществ:

  • банк не берет комиссию за выдачу средств;
  • заемщик сам может выбрать систему погашения;
  • клиент вправе полностью выплатить остаток задолженности без штрафов и комиссии;
  • подтвердить доход можно используя форму банка.
Читайте также:  Какие документы нужны для ипотеки в Россельхозбанке - консультации по ипотеке

Стоит отметить, что взять ипотеку в Россельхозбанке можно в размере от 100 тысяч до 60 миллионов рублей. Но, конечно, максимальная сумма выдается только клиентам, имеющим высокий доход и безупречную репутацию.

Россельхозбанк: ипотека на жилье – недостатки

Как ни парадоксально, но процентная ставка по ипотеке в Россельхозбанке, которая была преимуществом кредитной программы, является и недостатком одновременно. Дело в том, что минимальная ставка действительно сравнительно невысока, но получить ее удается далеко не всем заемщикам.

На окончательный размер ставки влияет ряд факторов от суммы и срока ипотеки, до таких моментов как участие кредитополучателя в зарплатном проекте, наличие или отсутствие страховки, и надежность клиента в целом.

Вторым недостатком является первоначальный взнос, который ипотека Россельхозбанка предусматривает в обязательном порядке. Выходит, чтобы получить ипотеку, у человека уже должно быть минимум 20% от стоимости жилья, а учитывая цены на недвижимость – это немаленькие деньги.

К недостаткам можно отнести и обеспечение, которым выступает обязательное оформление купленного жилья под залог.

Требования к заёмщикам

Чтобы Россельхозбанк одобрил ипотеку на вторичное или первичное жилье, заемщик должен соответствовать перечню установленных стандартов. В первую очередь, клиенту должно быть не менее 21 года.

Также учитывается возраст заемщика, которого он достигнет к моменту погашения долга и он не должен превышать 65 лет.

Максимальный возраст может быть увеличен на 10 лет, но только при условии соблюдения следующего условия: привлечение клиентом созаемщика, которому на момент закрытия ипотеки будет меньше 65.

Кредиты выдаются только в рублевой валюте и только российским гражданам, которые зарегистрированы в регионе, функционирующего подразделения банка.

Не менее важным является доход заемщика и его трудовой стаж, минимальный срок которого отличается для разных категорий клиентов.

Так, зарплатным заемщикам достаточно иметь полгода официальной непрерывной трудовой деятельности в течение последних 5 лет и минимум 3 месяца стажа на текущей работе. Остальные клиенты должны проработать не меньше полугода на последнем месте и как минимум год в целом.

Помните, что перед подачей заявки на ипотеку, следует досконально изучить все нюансы и рассчитать кредит на онлайн калькуляторе. Это позволит трезво оценить свои возможности и не стать заложником собственной недальновидности.

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

Калькулятор ипотеки

Рассчитайте ипотеку по условиям Россельхозбанка при помощи онлайн калькулятора:
[wpcalc-loan id=2]

Как взять ипотеку в Россельхозбанке

Россельхозбанк является одним из ведущих российских банков. Он предоставляет различные программы ипотеки.

В данной статье пойдет речь об условиях предоставления ипотечного кредитования, программах ипотеки, в том числе для семей с материнским капиталом и военных. Рассмотрим требования к кандидатам на получение ипотечного займа, необходимые документы и другие особенности процедуры выдачи кредитных средств.

Также в завершении будут приведены преимущества и недостатки ипотечного кредитования в Россельхозбанке.

Условия ипотеки Россельхозбанка - консультации по ипотеке

В перечне предоставляемых услуг ОАО «Россельхозбанк» ипотечные продукты довольно разнообразны. Никто не будет спорить, что Российский Сельскохозяйственный банк – один из крупнейших банков РФ. В нем предоставляются заемные средства в различных сегментах кредитного рынка.

Существенным отличием ипотечного кредитования в РСХБ является надежноть и солидность этого банковского учреждения. Вместе с такими крупнейшими банками, как Сбербанк, Промсвязьбанк, ВТБ, Газпромбанк, он входит в Топ-10 надежных банков России.

Сформированный в 2000 г. с целью развития российской финансовой отрасли сельскохозяйственной сферы РФ, в настоящее время это универсальный банк, оказывающий различные виды банковских услуг и находящийся на передовых позициях в кредитовании с/х области Российской Федерации.

100% голосующих акций Россельхозбанка принадлежат РФ в лице агентства по управлению государственным имуществом. Управление деятельностью банка осуществляет непосредственно государственные органы России. Это является причиной высокой надежности и авторитетности этого банка.

Еще одним отличительным признаком кредитования в РСХБ является его значительный опыт в выдаче займов под залог недвижимого имущества. В начале 2000-ных банк был одним из первых, кто начал предоставлять ипотеки в РФ. Сейчас сельскохозяйственный банк активно работает в сфере ипотечного кредитования, готов предложить самые разнообразные ипотечные программы.

  • В Россельхозбанке можно взять ипотеку под покупку жилья в новостройке, а также для приобретения квартир на вторичном рынке, частных домов, для участия долевом строительстве.
  • Кредитование в РСХБ в 2021 году также включает покупку участков земли для строительства.
  • Россельхозбанк, как и иные государственные банки, оказывает широкое содействие определённых групп населения, нуждающихся в мерах социальной поддержки.

Среди ипотечных программ банка выделяются программы для молодых семей, военнослужащих и другие. Ипотечный займ под маткапитал в сельскохозяйственном банке имеет большое распространение.

Имея существенный практический опыт ипотечной деятельности, банковское учреждение сформировало несложную процедуру работы с клиентами, возможна выдача кредита всего по 2-м документам.

Программы ипотеки в Россельхозбанке

Чтобы получить ипотечный кредит в Россельхозбанке нужно выбрать одную из действующих программ.

Ипотечное жилищное кредитование

Ипотека на покупку жилья выдается для приобретения следующих объектов недвижимого имущества:

  • квартиры у застройщика в порядке долевого участия в строительстве;
  • жилья на вторичном рынке недвижимости;
  • частного дома с земельным участком;
  • таунхауса;
  • участка земли с постройкой;
  • других объектов, отвечающих требованиям банка.

Условия ипотечной программы:

Процентная ставка Зарплатные клиенты:

  • 8,30 % до 3 млн. руб.
  • 8,50 % от 3 млн. руб.

Другие граждане:·        8,85 % до 3 млн. руб.·        8,60 % от 3 млн. руб.+ 1 п.п., если заемщик отказался оформить комплексное страхование

Размер кредита 100 тыс. — 60 млн. рублей
Срок кредитования до 30 лет
Первоначальный взнос от 15 % — для покупки квартирыот 20 % — для покупки дома/таунхауса по ДДУот 25 % — для покупки жилого дома по договору купли-продажи
Страхование Обязательная страховка недвижимости, переходящей в залог банку на срок ипотеки

Сельская ипотека

Ипотека с небольшой процентной ставкой, предоставляемая российским гражданам для строительства или покупки жилья в сельской местности.

Величина процентной ставки составляет от 2,7% годовых. Если не оформлен договор личного страхования  — 3 процента годовых. Заемщик вправе выбрать схему погашения кредита (аннуитетные или дифференцированные платежи). Имеется возможность подтвердить доход в виде справки по форме банка.

Условия программы следующие:

Процентная ставка При условии личного страхования

  1. Без оформления личного страхования
  2. Стандартная процентная ставка
  3. 11,50 %
Размер ипотеки 100 тыс. — 5 млн. рублей
Срок кредитования до 25 лет
Начальный взнос от 10 %
Страхование Обязательное страхование недвижимости

Ипотека с господдержкой 2020

Ипотека под льготный процент для покупки квартиры в новостройке у фирмы-застройщика. По данной программе отсутствуют комиссии. Заемщик справе погасить кредит без каких-либо ограничений.

Условия программы таковы:

Процентная ставка 5,9 % (приобретение квартиры по ДДУ)
Размер кредита 100 000 — 12 000 000 рублей
Срок кредитования от 1 года до 30 лет
Первичный взнос от 15 %
Страхование Обязательное страхование квартиры

Ипотечные каникулы

При помощи ипотеки РСХБ можно приобрести жилье в новостройке или вторичном рынке у партнеров банка, используя отсрочку платежей на первый год кредитования. Потенциальные заемщики могут подтвердить доход в виде справки по форме банка.

Имеется возможность подтвердить доход в виде справки по форме банка.

Условия программы:

Процентная ставка ставка 8,5 % на весь срок
Размер кредита 100 000 – 60 млн. рублей
Срок кредитования от 12 месяцев до тридцати лет
Первичный взнос не менее 15 %
Страхование Страхование квартиры является обязательным

Если предоставляется отсрочка по оплате основной задолженности кредита и размера начисленных процентов, то период ипотеки не увеличивается. Размер отсроченных платежей по займу подлежит равномерному распределению на оставшийся срок.

Ипотека с господдержкой семей с детьми

Ипотека под покупку строящегося жилья в новостройке, а также на рефинансирование ранее взятого кредита для родителей, у которых с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года рождается второй (и последующий) ребенок. Ребенок должен иметь российское гражданство. Льготная процентная ставка действует весь срок кредитования.

Условия программы:

Процентная ставка ставка 4,6 %
Размер кредита 100 тыс. – 12 млн. рублейдо 12 млн. руб. для Москвы, Московской обл., Санкт-Петербурге и Ленинградской области;до 6 млн. руб. для других регионов.
Срок кредитования от 12 месяцев до тридцати лет
Первоначальный взнос от 20 %
Страхование Обязательное страхование квартиры

Молодая семья и материнский капитал

Россельхозбанк дает возможность использования особых условий ипотечного кредитования для молодых семей, и при использовании средств мат. капитала.

Молодой семьей считается семья, в которой возраст 1-го супруга не свыше 35-ти лет, либо неполная семья, в которой единственный родитель не старше 35 лет.

Средства материнского капитала предоставляются для помощи семьям при рождении ребенка. Они могут быть использованы на оплату первоначального взноса по кредиту.

Условия программы:

Процентная ставка Зарплатные клиенты:

  • 8,30 % до 3 млн. руб.
  • 8,50 % от 3 млн. руб.

Другие граждане:·        8,85 % до 3 млн. руб.·        8,60 % от 3 млн. руб.

Размер кредита 100 тыс. – 60 млн. рублей
Срок кредитования от 1 до 30 лет
Начальный взнос от 10 %
Страхование Обязательное страхование недвижимости

Молодая семья может воспользоваться отсрочкой по выплате основного долга.

Ипотека по двум документам

Оформление ипотечного кредитования, предъявив всего два документа. Отсутствует необходимость подтверждать трудоустройство и доход. Следует обратить внимание на высокий размер первоначального взноса.

Базовые условия:

Процентная ставка от 9,0 %
Размер кредита 100 тыс. – 8 млн. рублей
Срок кредитования до 25 лет
Первичный взнос от 40 %
Страхование Обязательное страхование недвижимости

Заявка рассматривается сотрудниками банка в срок до десяти рабочих дней.

Требования к будущим заемщикам

В РСХБ могут получить ипотеку только российские граждане. Кредит предоставляется под залог имеющегося или строящегося недвижимого имущества. Помимо этого, в качестве требования банка выступает наличие регистрации на территории РФ по месту постоянного жительства или временного пребывания.

Требования к возрасту заемщика. Будущий заемщик, во время оформления договора ипотечного кредитования, должен быть в возрасте от 21 года. К моменту возврата заемных средств, т.е. полного погашения займа, клиент банка должен быть младше 65 лет. При несоблюдении указанных возрастных рамок, сотрудники банка откажут в выдаче кредита.

Трудовой стаж для граждан РФ должен составлять более 6 месяцев по последнему месту работы, и более одного года совокупного трудового стажа за последние пять лет.

В отношении зарплатных заемщиков Россельхозбанка (физических лиц с хорошей кредитной историей в данном банке) – более трех месяцев на текущей работе, и не менее полугода непрерывного стажа за последние пять лет.

Требования Россельхозбанка относительно трудового стажа различаются в зависимости от того, ведет ли будущий клиент личное подсобное хозяйство или нет. Если заемщик ведет ЛПХ, более 1 года необходимо наличие записи в похозяйственной книге муниципального органа.

При получении кандидатом на получение ипотеки пенсии на счете сельскохозяйственного банка, в отношении него не применяется требование о необходимости общего непрерывного стажа более пяти лет.

Комплект документов

Чтобы получить ипотеку будущему клиенту необходимо собрать определенные бумаги:

  1. Составить заявку-анкету на выдачу кредита (ее форму можно получить у работника банка);
  2. Паспорт гражданина РФ;
  3. Справка о доходах лица (по форме 2-НДФЛ или по форме банка);
  4. Копия трудовой книжки, заверенная работодателем;
  5. Свидетельство о регистрации брака (при наличии);
  6. Свидетельство о рождении ребенка (при наличии);
  7. Военный билет (для мужчин в призывном возрасте);
  8. Выписка о ведении личного подсобного хозяйства (при необходимости);
  9. Документы на недвижимость, передаваемую в залог Россельхозбанку (выписка из ЕГРН на закладываемый объект).

Банком дополнительно могут быть затребованы иные документы в случае необходимости.

Справка о доходах для предоставления кредита в АО «Россельхозбанк».

При подготовке копии трудовой книжки необходимо проверить, чтобы в ней было прописано образование потенциального заемщика. В противном случае придется заново оформлять документы или предоставлять диплом об образовании.

Процедура получения ипотеки

Для получения ипотечного кредита в РСХБ необходимо выполнить следующие действия:

  1. Собрать комплект необходимых документов;
  2. Подать заявление (оно рассматривается в течение 5 дней. По программе «Ипотека по двум документам» срок рассмотрения заявки может длиться до 10 дней). Одобрение заявки действует 3 месяца;
  3. Выбор квартиры (после подбора жилья нужно обратиться за услугами оценочной организации, после чего предоставить готовый отчет о стоимости недвижимости сотруднику банка);
  4. Подписание договора купли-продажи жилья;
  5. Заключение ипотечного договора;
  6. Оформление договора страхования имущества, передаваемого в залог банку;
  7. Регистрация в службе Росреестра. Через МФЦ подается заявление о внесении данных о сделке в Единый государственный реестр недвижимости. По окончанию процедуры регистрации заявителю выдается выписка из ЕГРН с обременением в пользу Россельхозбанка.

Также сотрудник РСХБ при оформлении заявки может попросить заемщика сфотографироваться и запросит сведения из Пенсионного фонда РФ.  

Преимущества и недостатки ипотеки в Россельхозбанке

Достоинства ипотечного кредита в РСХБ:

  • Стабильный банк, управление которым осуществляет государство.
  • Широкий спектр ипотечных программ для кредитования населения. Взять займ можно на срок до тридцати лет.
  • Небольшая процентная ставка является безусловным плюсом ипотеки от Россельхозбанка.
  • Банк долгое время работает на рынке кредитования и имеет высокие показатели надежности.
  • Ипотеку можно получить всего по 2-м документам.
  • Обширный список опытных, аккредитованных партнеров, в том числе строительные фирмы, агентства недвижимости, оценочные организации, а также страховые компании.
  • Специальные условия ипотеки для различных групп населения, молодых семей, военнослужащих, работников в сельской местности, а также особые процентные ставки на приобретение жилья в Дальневосточном федеральном округе.
  • Выдача кредитов лицам, занимающимся ЛПХ.
  • Отделения банка имеются в сельской местности.
  • Ипотека может быть получена на сумму от 100 000 руб.
  • Небольшой размер страхования имущества.

К недостаткам можно отнести:

  • Продолжительный сроки рассмотрения заявок (в некоторых случаях до 10 дней). В других банках срок составит около 2-3 дней.
  • Строгие требования к оформлению необходимых документов. Зачастую сотрудники Россельхозбанка требуют вносить исправления из-за мелочей.
  • Потребуется несколько раз прийти в отделение банка для выполнения необходимых процедур.

Советы для потенциальных заемщиков как взять ипотеку в ВТБ, читайте здесь.

Видео: Ипотека под 3% процента сельская от Россельхозбанка:

Ипотека в Россельхозбанке в 2021 году

Ипотека Россельхозбанка позволяет приобрести собственное жилье по одной из программ. Многие клиенты интересуются, какие именно документы нужны для оформления кредита.

Физические лица, полностью соответствующие требованиям Россельхозбанка, в ипотеку могут взять вторичку или квартиру в новостройке. Погасить займ можно досрочно, комиссии в этом случае не взимаются.

Взять ипотеку в Россельхозбанке могут пенсионеры и военные на выгодных условиях.

Популярные ипотечные программы

Оформление ипотеки в Россельхозбанке проходит в несколько этапов. Кредитная организация на сегодняшний день предлагает физическим лицам более 11 программ на выбор, их процентные ставки могут отличаться.

Крупнейший банк Российской Федерации специализируется на финансировании аграрной промышленности. Оформить ипотеку в Россельхозбанке можно по двум документам, другие банки требуют наличие полного пакета бумаг.

Условия досрочного погашения ипотеки для заемщика полностью прозрачны. На официальном сайте Россельхозбанка можно найти калькулятор, с помощью которого клиент заранее рассчитывает размер ежемесячного взноса по кредиту. Перейдя по специальным вкладкам («Пресс-центр», «Карьера»), соискатель может получить дополнительную информацию о банке.

Интернет-банк (8 (800) 100-0-100 – техническая поддержка Россельхозбанка) позволяет клиентам осуществлять практически все банковские операции, не посещая отделение организации. Программы ипотеки в Россельхозбанке:

  1. «Мечты сбываются».
  2. «Не переплачивай»
  3. «Ипотечные каникулы».
  4. Кредит по двум документам.
  5. Ипотека на покупку вторичного жилья.
  6. Ипотека для молодых семей.
  7. Кредит на квартиру в новостройке.
  8. Военная ипотека.
  9. Рефинансирование действующей ипотеки (включая военную).
  10. «Дом мечты».
  11. Займ с господдержкой.
  12. Целевые займы (покупка земельного участка, строительство).

“Мечты сбываются”

Ипотеку в Россельхозбанке можно оформить благодаря специальному акционному предложению. С помощью банковского продукта клиент приобретает квартиру или отдельный жилой дом (коттедж или таунхаус). Денежные средства, выделенные Россельхозбанком по программе ипотечного кредита, можно потратить на оплату долей приобретенной недвижимости.

Льготное предложение действует во всех городах России (Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Уфа, Самара, Красноярск) независимо от региона проживания клиента. Основные требования Россельхозбанка к заемщику:

  • наличие регистрации и гражданства РФ;
  • 12 месяцев общего непрерывного стажа;
  • возрастные ограничения (21-65 лет).

Перечень документов, необходимых для оформления ипотеки по акционной программе Россельхозбанка:

Московский кредитный банк

  • выписки с личных счетов (включая зарплатные);
  • справка с места работы;
  • приписное свидетельство или военный билет (мужчинам младше 27 лет);
  • свидетельство о браке (брачный договор) и документы на детей (свидетельство о рождении);
  • документы, удостоверяющие личность (паспорт, пенсионное удостоверение);
  • анкета-заявка на ипотеку.

Кредитные менеджеры Россельхозбанка имеют право потребовать у клиента перечень дополнительных документов для подтверждения платежеспособности. Льготное предложение не распространяется на ипотеку под залог недвижимости. После сдачи необходимых бумаг услуги кредитной организации (сопровождение сделки, составление договора) заемщик не оплачивает.

Процентная ставка

Взять ипотеку в Россельхозбанке может любое физическое лицо, которое соответствует всем требованиям финансового учреждения. Процентные ставки банка (в зависимости от типа недвижимости):

Тип недвижимости
Сумма
Процент
Жилой дом с земельным участком От 3 млн 10,8%
До 3 млн 11%
Долевое строительство От 3 млн 8,4%
До 3 млн 8,6%
Покупка отдельной квартиры От 3 млн 8,6%
До 3 млн 8,8%

Процентная ставка по ипотеке Россельхозбанка никак не зависит от колебания курса валют. Кредит выдают в рублях.

Кредитный лимит

Минимальная сумма кредита – 100 тыс. Если клиент соответствует требованиям банка, то организация может одобрить до 60 млн единовременно.

Срок пользования ссудой

Срок действия ипотеки после одобрения заявки составляет 90 дней. Срок – до 30 лет.

Первоначальный взнос

Первоначальный взнос при ипотеке Россельхозбанка – обязательное условие. Минимальный размер – 20%.

Квартиры, приобретенные в ипотеку, подлежат обязательному страхованию. Специалисты рекомендуют заключать имущественный договор с аккредитованными Россельхозбанком компаниями.

“Не переплачивай”

Льготное предложение от Россельхозбанка позволяет перекредитовать действующий займ на выгодных условиях. Рефинансирование ипотеки, взятой в другом банке, подразумевает целевое использование выделенных денежных средств:

  • на рефинансирование действующего займа, потраченного на покупку жилого дома или квартиры;
  • на реструктуризацию кредита, потраченного на земельный участок;
  • на выплату займа, потраченного на покупку квартиры первичного или вторичного фонда.

Рефинансирование ипотеки в Россельхозбанке возможно, если займ соответствует следующим требованиям и условиям:

  • залоговое обеспечение объекта недвижимости;
  • отсутствие обременений (штрафы, задолженности, арест);
  • срок действия – 12 месяцев (до момента подачи заявки на рефинансирование);
  • просрочка – не более 30 суток (за текущие 9 месяцев).

Ипотека, выданная в валюте, не подлежит перекредитованию.

Проценты

Размер процентной ставки по рефинансируемому кредиту Россельхозбанк устанавливает в зависимости от суммы ипотеки:

Тип недвижимости
Сумма
Процент
Жилой дом с земельным участком От 3 млн 10,8%
До 3 млн 11%
Долевое строительство От 3 млн 8,4%
До 3 млн 8,6%
Покупка отдельной квартиры От 3 млн 8,6%
До 3 млн 8,8%

Возможный размер займа

Максимальный размер займа составляет 20 млн. Сроки кредитования – до 30 лет.

Сроки рассмотрения

Заявки на ипотеку Россельхозбанка, с помощью которой можно приобрести вторичное или первичное жилье, рассматривают в течение 5-7 рабочих дней.

Документы, необходимые для выдачи ссуды

Ипотека Россельхозбанка физическим лицам предоставляется по следующим документам:

  • бумаги на рефинансируемый займ;
  • копия трудового договора;
  • бумаги на залоговое имущество;
  • свидетельства о рождении детей;
  • брачный договор (свидетельство о браке);
  • копия трудовой книжки;
  • подтверждение доходов;
  • паспорт;
  • анкета-заявление.

Мужчины должны предъявить военный билет.

“Ипотечные каникулы”

В Россельхозбанке можно взять ипотеку с отсрочкой платежа на 12 месяцев благодаря программе «Ипотечные каникулы». Сроки кредитования остаются прежними. Займ выдается в рублях, поэтому процентная ставка остается неизменной несмотря на колебания курса валют. Приобретенная недвижимость (вторичный или первичный фонд) остается в залоге у банка до полного погашения кредита.

Ипотека выдается на стандартных условиях. Клиент может привлечь созаемщиков. За досрочное погашение ипотеки Россельхозбанк комиссию не взимает. При желании заемщик может застраховать свою жизнь и здоровье. Обязательное условие – составление имущественного договора страхования.

Под какой процент выдается

Многие заемщики интересуются, под какой процент выдается ипотека. Годовое вознаграждение банка фиксировано – 10%.

Максимальная сумма

Максимальная сумма займа – 60 млн. Сроки кредитования – до 30 лет.

Размер первоначального взноса

Согласно условиям ипотеки от Россельхозбанка, клиент обязан внести часть от общей стоимости жилья из личных средств. Размер первоначального взноса – 15%.

По двум документам

Россельхозбанк дает ипотеку по двум документам. Выданные банком денежные средства можно потратить на приобретение квартиры (первичный или вторичный рынок) или жилого дома. Перед тем как подать заявку, необходимо воспользоваться калькулятором, чтобы рассчитать ипотеку заранее.

Онлайн-сервис расположен на официальном сайте Россельхозбанка. Заранее воспользовавшись калькулятором, заемщик оценивает возможные риски. Кредит по двум документам могут получить зарплатные клиенты – им не требуется подтверждать доходы.

Сумма кредита

Максимальная сумма займа – 8 млн. Денежные средства поступают на счет клиента или выдаются наличными.

Величина первого взноса

Минимальная величина первоначального взноса составляет 40%. Чем выше начальный платеж, тем меньше переплата и срок кредитования.

Период кредитования

Клиенты задаются вопросом, на сколько месяцев можно оформить кредит. Ипотечные займы выдаются сроком до 25 лет.

Ипотека для покупки жилья на первичном рынке жилья

Россельхозбанк предлагает клиентам оформить ипотеку на новостройку по выгодным условиям и гибким ставкам. Предварительный расчет осуществляется посредством ипотечного калькулятора (онлайн-сервис). Квартиры в новостройке имеют ряд преимуществ, основное из которых – относительно низкая цена.

Заемщик, приобретая квартиру в новостройке, сталкивается с некоторыми рисками. Недобросовестные застройщики могут опоздать со сдачей дома, поэтому специалисты рекомендуют подписывать договор только с партнерами Россельхозбанка. Квартиры продаются с черновой отделкой.

Перед тем как посетить официальный сайт и воспользоваться ипотечным калькулятором, необходимо заранее выяснить точную стоимость недвижимости.

Предлагаемые процентные ставки

Процентная ставка по данной программе кредитования – от 10. Клиенты Россельхозбанка могут рассчитывать на льготные условия и приобрести недвижимость в ипотеку под 9% годовых.

На сколько лет выдается кредит

Сроки кредитования – до 30 лет. На момент полного погашения ипотеки возраст заемщика не должен превышать 65 лет.

Деньги на покупку вторичного жилья

После оформления ипотеки на вторичное жилье в Россельхозбанке клиент получает возможность приобрести отдельную квартиру с уже зарегистрированным правом собственности. Недвижимость этого типа имеет ряд преимуществ: заемщик самостоятельно подбирает жилье, по всем параметрам соответствующее его пожеланиям.

Перед оформлением договора необходимо проверить квартиру на наличие штрафов, задолженностей и иных обременений. Вторичное жилье лучше всего приобретать в домах, срок эксплуатации которых не превышает 20 лет.

Размеры процентных ставок

Процентная ставка по ипотеке в Россельхозбанке на приобретение жилья вторичного фонда составляет 10%. Отдельные категории граждан могут рассчитывать на снижение ставки.

Для каких клиентов проценты могут быть снижены

Зарплатные клиенты могут оформить ипотеку под 9% годовых.

Условия для молодых семей

Для молодых семей Россельхозбанк разработал специальную ипотечную программу, с помощью которой можно приобрести вторичную или первичную недвижимость. Основное условие – рождение второго или третьего ребенка в период с 2008 по 2020 гг. Денежные средства на дом или квартиру Россельхозбанк перечисляет клиенту на счет или выдает наличными.

Основное отличие программы – низкое годовое вознаграждение банка (4,7%). Если клиент добровольно отказывается от заключения договора имущественного страхования, то ставка повышается до 6%. Целевое использование средств:

  • приобретение недвижимости вторичного фонда, расположенная в сельских округах (для жителей Дальнего Востока);
  • покупка квартиры в новостройке (у партнера Россельхозбанка);
  • оплата договора купли-продажи.

Основные условия:

  • возможность привлечения созаемщиков (до 3 человек);
  • ежемесячные аннуитетные платежи;
  • единовременное предоставление займа;
  • рассмотрение заявки в течение 3-5 дней;
  • залоговое обеспечение;
  • наличие первоначального взноса (не менее 20% от общей стоимости недвижимости).

Заемщик может оформить кредит на 30 лет. Сумма ипотеки напрямую зависит от региона:

  • для Москвы и Санкт-Петербурга – до 12 млн;
  • для остальных городов – до 6 млн.

Ипотечный калькулятор, расположенный на официальном сайте, поможет клиенту Россельхозбанка рассчитать срок займа. Личный кабинет необходимо создать заранее.

Заемщик может оформить кредит без первоначального взноса при наличии материнского сертификата. Подавать заявку в этом случае необходимо заранее. Размер материнского капитала — 450 тыс.

, что должно составлять не менее 20% от общей стоимости недвижимости.

Программа рефинансирования

Россельхозбанк рефинансирует ипотеки, взятые в других банках, на выгодных условиях. В программе участвуют:

  • таунхаусы и коттеджи;
  • квартиры в новостройке;
  • квартиры вторичного рынка.

Банковский продукт имеет ряд преимуществ:

  • возможность досрочного погашения займа;
  • возможность самостоятельно выбрать схему платежа (дифференцированная, аннуитетная);
  • возможность продления срока кредитования и изменения процентной ставки.

Согласие первого кредитора на оформление ипотеки в Россельхозбанке не требуется. На снижение годового вознаграждения банка могут рассчитывать:

  • работники бюджетных организаций;
  • молодые семьи;
  • зарплатные клиенты.

На процентную ставку может повлиять цель кредитования и его срок. Она варьируется в пределах 10-13%. Надбавки к вознаграждению банка:

  • 2% — до момента предоставления в учреждение справки из Единого гос. реестра;
  • 1% — при отказе от страхования недвижимости.

Комиссия при досрочном погашении ипотеки Россельхозбанком не взимается. Ипотечный калькулятор рефинансирования поможет клиенту не только рассчитать сумму платежа, но и оценить все возможные риски.

Условия банка

Рефинансирование ипотеки в Россельхозбанке доступно военнослужащим. Расчет кредита осуществляется посредством калькулятора.

Основное отличие программы этого типа от остальных – долг финансовой организации отдает государство. Россельхозбанк снизил ставки по ипотеке до 8,75%.

Сроки кредитования незначительно отличаются от стандартных – заем выдают на 27 лет. На момент полного погашения ипотеки клиенту должно исполниться 75 лет.

Основные требования к заемщику:

  • наличие гражданства Российской Федерации и постоянной прописки;
  • общий стаж работы – 5 лет (на последнем месте – 12 месяцев);
  • возраст – от 21 года.

Необходимые документы:

  • бумаги на реструктурируемый кредит;
  • военный билет;
  • копия контракта (трудовая книжка);
  • свидетельства о рождении детей и о браке.

Сумма кредитования – до 2,7 млн. Оплатить ипотеку можно несколькими способами, удобными для клиента. Чтобы рассчитать срок займа и размер платежа, можно воспользоваться калькулятором рефинансирования.

Ипотечный калькулятор Россельхозбанка

Калькулятор ипотеки – удобный инструмент, позволяющий клиенту получить представление о размерах ежемесячных платежей и сроках кредитования.

Результаты расчета онлайн

Благодаря результатам, полученным в ходе расчета, клиент может планировать собственный бюджет. Если ежемесячный платеж более 40% от размера дохода, то банк оставляет за клиентом право привлечь созаемщиков (близкие родственники, совершеннолетние дети, супруги).

Размер ежемесячного платежа

Размер ежемесячного платежа складывается из следующих величин:

  • процентная ставка;
  • общая стоимость недвижимости;
  • срок кредитования;
  • размер первоначального взноса.

Согласно отзывам, ипотеку удобнее выплачивать аннуитетными платежами (фиксированная ежемесячная сумма платежа).

Общая сумма выплат банку

Чтобы понять, какую сумму в итоге потребуется выплатить банку за квартиру или жилой дом, необходимо на примере изучить принцип работы ипотечного калькулятора Россельхозбанка. При условии, что общая стоимость жилья — 1,5 млн, кредит выдан на 15 лет под 10% годовых, сумма выплат банку составит 2105 тыс. руб.

Величина переплаты

Величина переплаты по ипотеке чаще всего составляет 70-80%. Исходя из вышеописанного примера клиент переплатит банку за 15 лет 905000 руб. (75,42% стоимости недвижимости).

Данные, необходимые для расчета

Чтобы воспользоваться онлайн-калькулятором Россельхозбанка, заемщик должен заполнить соответствующие поля на официальном сайте. Данные для расчета:

  • стоимость квартиры;
  • размер первоначального взноса;
  • срок ипотеки;
  • желаемая процентная ставка (в зависимости от выбранной программы);
  • тип платежа.

После того как заемщик примерно рассчитал кредит, можно приступать к оформлению заявки. Необходимо помнить, что, указывая контактный номер  телефона и действующую электронную почту, заемщик автоматически дает согласие на сбор и обработку персональных данных. Помимо вышеописанных данных, в специальную форму вносят личную информацию.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector