Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция – консультации по ипотеке

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

Оплачивать любые кредитные продукты, в том числе и ипотечные, можно путём внесения наличных денежных средств, перечисления денег со счета или карты или использованием интернет-банкинга. Сбербанк России как наиболее популярное кредитное учреждение страны поддерживает все обозначенные способы принятия денежных средств от своих клиентов.

О том, как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн (инструкция), мы расскажем в данной статье.

Способы оплаты ипотеки в Сбербанке

Сбербанк сегодня имеет самую многочисленную долю населения в качестве своих клиентов. Это обусловлено не только хорошим развитием зарплатных проектов банка, но и выгодными условиями кредитования, особенно жилищного.

Сбербанк выдаёт ипотеки практически всем категориям населения, в том числе льготникам и желающим рефинансировать займы других банков по более выгодным условиям.

Оплата ипотечных ежемесячных платежей должна осуществляться в четко установленные в кредитном договоре сроки. Любая даже незначительная просрочка оплаты чревата начислением штрафных санкций. Поэтому возможности и способам оплаты ипотечного займа многие заемщики уделяют особо важное внимание.

При заключении ипотечного соглашения со Сбербанком клиенту открывается специальный счёт, на который он должен будет ежемесячно зачислять определенные суммы денежных средств.

В Сбербанке платить ипотеку можно следующими способами:

    Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

  • Внесение средств в отделении банка. Таким образом можно быть точно уверенным, что деньги не потерялись и были зачислены банком во время их оплаты. Но постоянно посещать банк не совсем удобно многим заемщикам, тем более если рядом с домом или работой нет его отделения.
  • Оплата ипотеки через банкоматы Сбербанка. При таком способе оплаты комиссия за перечисление денежных средств не взимается. Но для этого также нужно тратить время на поиск банкомата и стоять в очереди.
  • Переводы с карт и счетов других банков. Это довольное удобный способ оплаты, но требующий дополнительных затрат в виде комиссии за перевод.
  • Сбербанк онлайн. Самый удобный способ взаимодействия с банком. Для этого лишь требуется установить на телефон или любой другой гаджет приложение и в любое время дня и ночи осуществлять с помощью него переводы.

Оплачивать ипотеку можно даже по кредитной карте Сбербанка. Но такая операция не оправдывает себя с экономической точки зрения. Комиссия по списанию средств с кредитной карты может превышать проценты по ипотеке.

Преимущества использования Сбербанк онлайн

Некоторые граждане до сих не доверяют такому способу оплаты, переживая за сохранность своих денежных средств. Волноваться не стоит, Сбербанк онлайн работает давно и надежно. Устанавливается приложение Сбербанк онлайн абсолютно бесплатно.

Кроме того, такой метод оплаты ипотечного долга имеет и ряд других ощутимых преимуществ, в частности:

    Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

  • Возможность устанавливать на любые гаджеты;
  • Работа в круглосуточном режиме;
  • В приложении всегда сохраняются платежные поручения и чеки по операциям, которые могут служить доказательством переводов;
  • Не взимается комиссия за оплату ипотечных платежей;
  • Возможность подключения функции автоплатежа, при которой деньги будут списываться в автоматическом режиме с Вашего счета в одно и то же время;
  • Возможность создания шаблонов по ипотечному платежу для того, чтобы каждый раз не вводить вновь реквизиты оплаты.

Кроме того, в приложении формируется статистика, где можно посмотреть количество денежных средств, потраченных на те или иные обязательства.

Помимо оплаты платежей по ипотеке в приложении можно оплачивать услуги связи, вносить коммунальные платежи, делать переводы родным и близким. Приложение Сбербанк онлайн значительно упрощает взаимодействие с банком по многим вопросам.

Как заплатить за ипотеку в Сбербанк онлайн?

Оплата ипотечных платежей через систему Сбербанк онлайн в режиме ежемесячного взаимодействия довольно проста. Особые удобства появились с момента введения функции автоплатежа и создания шаблона.

Таким образом заёмщик больше может не переживать о просрочке оплаты и начисления штрафов и пеней банком. Система все сделает за него, главное правильно ее заранее подготовить к этому. Об этом и пойдёт речь далее.

Регистрация в Сбербанк онлайн

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

Существует два способа подключения Сбербанка онлайн:

  • Подключение через банкомат. Для этого требуется вставить свою банковскую карту в банкомат и выбрать опцию подключения Сбербанк онлайн. Дальше достаточно следовать рекомендациям на экране. Часто консультанты в банках помогают осуществить подключение.
  • Через сайт банка. Такой способ тоже вполне не плох, главное убедиться в том, что Вы находитесь именно на официальном сайте Сбербанка. Таким методом часто пользуются мошенники, прикрываясь схожими дизайнами и интерфейсами сайта банка.

Главное правило – никому нельзя сообщать при регистрации пятизначный код, поступающий Вам на телефон ни под каким предлогом.

Иначе Ваши денежные средства будут присвоены мошенниками, которые получат полный доступ к Вашей карте. Ее придётся в короткие сроки блокировать и обращаться в полицию.

Оплата платежей по ипотеке через Сбербанк онлайн

После того, как регистрация завершена, можно скачать на телефон или компьютер одноименное приложение банка. Приложение в принципе можно и не скачивать, а пользоваться банкингом через посещение сайта.

Для этого Вам потребуется совершить следующий алгоритм действий:

    Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

  • Заходим на сайт банка, авторизуемся (вводим имя и пароль) и нажимаем кнопку «войти».
  • Вам на номер телефона придёт одноразовый код, который нужно будет ввести на сайте для входа в личный кабинет.
  • Вы должны найти тот счёт, который был открыт специально под ипотечный договор. Сбербанк в этом случае открывает либо универсальный, либо сберегательный, либо до востребования счёт. На универсальном всегда должно оставаться как минимум 10 рублей после списания банком средств, на двух других такое условие не распространяется.
  • Нажмите вкладку «вклады и счета» и выберите кнопку «пополнить». Таким образом Вы сможете перевести на ипотечный счёт денежные средства с другой карты, к примеру, зарплатной.
  • Нажмите на графу «перевести между своими счетами и вкладами» и заполняйте поля в открывшемся окне. После того, как все будет заполнено, можете смело нажимать кнопку «перевести».
  • Далее нужно будет подтвердить операцию при помощи одноименной кнопки. Тогда в приложении Вы увидите уведомлении об исполнении платежа.
  • После этого следует зайти на верхней панели в раздел «кредиты» и найти там «приобретение готового жилья».
  • Там Вы сможете увидеть всю информацию по ипотечному договору и убедиться в том, что оправленные денежные средства были на данный счёт зачислены.

Больше ничего делать не нужно. Деньги банк спишет с ипотечного счета, когда настанет обозначенное в договоре время для этого списания.

С недавнего времени у Сбербанка появилась возможность подключать дополнительные счета для оплаты ипотечного долга. Таким образом, в 2021 году при недостатке средств на ипотечном счете банк автоматически сканирует другие карты и счета и при наличии на них денежных средств списывает их в счёт погашения долга.

Это значительно упрощает процедуру оплаты ипотеки. Подключить такую возможность можно в любом отделении Сбербанка России.

Как гасить ипотеку в Сбербанк онлайн досрочно?

Можно ли оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн, мы определились. Теперь стоит уделить отдельное внимание возможности досрочного погашения жилищного займа таким способом.

Итак, как досрочно погасить ипотеку в Сбербанке через Сбербанк онлайн? Принятие решения о досрочном погашении ипотечного займа может быть основано на многих причинах.

Как правило, это банальное желание как можно быстрее освободиться от долгового бремени, стать полноправным владельцем личной собственности и больше не думать о совершении своевременной оплаты по договору.

Когда решение заемщиком уже принято о досрочном погашении займа, он должен совершить следующие действия:

    Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

  • Написание заявления на досрочное погашение. Банк должен знать о Вашем намерении, иначе он по стандартной схеме спишет с Вашего счета привычную сумму денежных средств, а остальные деньги так и останутся лежать на счете до следующего списания. Для этого придётся посетить отделение банка или направить его в электронной форме в банк через сайт.
  • Перечисление необходимой суммы на ипотечный счёт любым из ранее рассмотренных способов оплаты. Самым предпочтительным, как мы уже отмечали, считается способ оплаты через Сбербанк онлайн.
  • Банк спишет обозначенную сумму на следующий день после получения Вашего заявления. При этом уменьшена будет сумма основного долга, срок же ипотечного кредитования при досрочном погашении изменяться не будет.
  • После списания этой суммы, банк пересчитает Ваши обязательства. Таким образом будет сформирован новый график платежей и новая сумма ежемесячной оплаты.
Читайте также:  Кредитные каникулы по ипотеке Сбербанка по коронавирусу – как получить, условия - консультации по ипотеке

Сбербанк России не взимает дополнительные комиссии или штрафные санкции за досрочное погашение ипотечного займа.

Досрочно можно погасить ипотеку как в полном объеме, так и лишь частично. Чтобы воспользоваться такой возможностью при помощи Сбербанк онлайн, нужно убедиться, что в Вашем личном кабинете такая функция доступна.

Как правило, ее нужно заранее подключать при помощи менеджера банка. Если она подключена, то в графе «кредиты» личного кабинета будет вкладка «досрочное погашение».

Прежде чем проводить досрочную оплату ипотеки можно на сайте банка проверить выгодность такого действия с помощью онлайн калькулятора. Сбив в него планируемую для погашения сумму, можно получить данные нового графика платежей по ипотеке и размер переплаты по заемным средствам.

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

С помощью погашения ипотечного займа через Сбербанк онлайн заёмщик избавляет себя от лишних взаимодействий с банком, от рисков просрочки и начисления штрафов.

Система осуществляет списание денежные средств в автоматическом режиме без участия заемщика. Ему лишь нужно позаботиться о том, чтобы в конкретный день на ипотечном счете находились денежные средства в необходимом объеме.

Инструкция по оплате ипотеки через Сбербанк Онлайн, в том числе досрочно

Больше всего ипотечных займов оформляется в Сбербанке, т. к. его люди считают самым надежным банком страны, да и условия кредитования здесь достаточно неплохие. После покупки недвижимости и заключения договора заемщику остается только вовремя вносить деньги в размере ежемесячного платежа. Сегодня подробно разберем, как оплатить ипотеку через Сбербанк Онлайн.

Доступные способы погашения

Специфика выдачи ипотечных займов в Сбербанке предполагает использование гражданами специальных счетов, на которые нужно класть деньги. Они бывают 2 видов:

  • сберегательный счет;
  • универсальный счет.

Название соответствующего продукта отображается в личном кабинете. До даты платежа нужно успеть пополнить такой счет. Сделать это можно через банкомат, кассу, интернет-банк или мобильное приложение.

Важно! Если для погашения ипотеки вам был открыт универсальный счет, не забывайте, что на нем должно всегда оставаться не меньше 10 руб. Это так называемый неснижаемый остаток. Для сберегательного счета таких ограничений нет.

Порядок погашения ипотеки онлайн

Все больше граждан использует интернет-банкинг для работы со своими счетами в Сбербанке, в том числе и для погашения ипотеки. Новым пользователям предварительно нужно получить логин и пароль, а также подключить мобильный банк для подтверждения операций по смс.

Сейчас обращаться к банкомату для получения пароля необязательно – зарегистрироваться можно онлайн при наличии банковской карты Сбербанка и привязанного к ней мобильного телефона.

Разобраться с тем, как внести платеж по ипотеке, поможет пошаговая инструкция:

  1. Вводим логин и пароль на главной странице сервиса. Далее нужно будет подтвердить вход одноразовым паролем (удобнее подключить смс).

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

  1. Далее с главной страницы переходим в раздел «Кредиты». На экране отобразятся все действующие кредиты, включая ипотеку.

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

  1. Нажав на нужный раздел, будет отображена вся информация по ипотеке. На общей странице указана сумма ежемесячного платежа («Рекомендованный платеж»). Если вы хотите внести только его, запомните эту цифру.

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

  1. Для внесения ежемесячного платежа переходим на вкладку «Вклады и счета». Далее из доступных операций выбираем «Пополнить вклад».

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

  1. Пополняем счет на нужную сумму. Удобнее всего переводить деньги с карты Сбербанка. Средства зачисляются моментально и без комиссий. Обязательно убедитесь, что в статусе операции указано «Исполнен». Это значит, что деньги зачислили.

Некоторые предпочитают заносить деньги на счет заблаговременно. Тогда средства спишутся в момент ближайшего платежа в установленном размере согласно графику. Для своего удобства также можно:

  • Создать шаблон платежа. В следующий раз не нужно будет выбирать вклад и счет списания, вводить сумму. Достаточно выбрать сохраненный шаблон и повторить операцию. Сделать это можно сразу после выполнения платежа.

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

  • Настроить автоплатеж. Правильнее в данном случае называть операцию пополнением. Вы можете установить дату, сумму перевода. Это позволит не забыть о предстоящем платеже.
  • Подключить дополнительный счет. По функционалу она очень похожа на автоплатеж, но все же имеет отличия. Такая опция появилась относительно недавно. Суть ее следующая: вы подключаете к ипотеке дополнительный счет, в день списания ежемесячного платежа деньги спишутся с основного сберегательного или универсального счета, но если их будет недостаточно, то средства снимутся с дополнительного счета (например, банковской карты). Это особенно удобно для зарплатных клиентов и граждан, получающих пенсию на карту. Так они смогут избежать просрочки.

Все эти действия можно проделать и с помощью мобильного приложения Сбербанка. По своему функционалу и внешнему виду оно не сильно отличается, поэтому трудностей не возникнет.

Досрочное погашение

Сбербанк разрешает своим клиентам не только вносить ежемесячные платежи через Сбербанк Онлайн, но и погашать ипотеку досрочно. Сделать это можно в двух форматах:

В таком случае нужно перейти во вкладку «Кредиты» и выбрать ипотеку. Внизу во вкладке «Досрочное погашение» следует выбрать подходящий вариант.

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

При выборе частичного погашения нужно будет выбрать счет списания и дату платежа, указать сумму (по ней внизу появятся подсказки относительно минимального и максимального размера). После останется только подать заявку. Деньги списываются уже на следующий рабочий день.

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

При полном досрочном погашении процедура будет похожей. Однако днем внесения можно выбрать не только сегодняшний, но и завтрашний день. Во втором случае остаток задолженности лучше уточнять по телефону в службе поддержки.

После полного досрочного погашения не забудьте получить справку об отсутствии задолженности по ипотеке перед банком.

Инструкция по оплате ипотеки через Сбербанк Онлайн

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

Банковский бизнес ждут революционные изменения. Современное поколение не желает стоять в очередях и считать наличные деньги в кассе. «Поколение смартфонов» привыкло к тому, что любую покупку можно совершить с помощью специального мобильного приложения. В ближайшем будущем банки превратятся в программы, которые позволят открывать вклады, перечислять деньги и оформлять ипотеку. Большая часть физических отделений будет закрыта. Сбербанк России учитывает новейшие тенденции, предлагая своим контрагентам совершать транзакции в удалённом режиме. Как выплатить ипотечный кредит через «Сбербанк Онлайн»? Данный вопрос волнует многих пользователей, которые плохо знакомы с компьютерной техникой.

Зачем нужен сервис дистанционного обслуживания?

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

«Сбербанк Онлайн» представляет собой приложение, позволяющее получить доступ к финансовым услугам при помощи ЭВМ или сотового телефона. Использование программы позволяет сокращать временные издержки и получать различные бонусы. Установить программу может любой обладатель пластиковой карты, которому исполнилось 18 лет.

Читайте также:  Как досрочно погасить ипотеку в Сбербанке через Сбербанк онлайн - консультации по ипотеке

Система даёт возможность:

  • Открывать депозиты (по вкладам, которые пополняются с помощью сервиса дистанционного обслуживания, предусмотрены повышенные ставки);
  • Оплатить ипотечный кредит и потребительские займы;
  • Оплачивать обязательные государственные сборы;
  • Перечислять денежные средства за коммунальные услуги;
  • Пополнять цифровые кошельки (Webmoney, Qiwi и др.);
  • Переводить денежные средства на банковские счета;
  • Получать выписки по счетам;
  • Делать выплаты в автоматическом режиме;
  • Получать сведения о финансовых продуктах банка;
  • Оплачивать сотовую связь, кабельное телевещание, интернет и др.

Для подключения программы необходимо подписать соответствующее заявление и отнести его работнику банка. После этого следует зарегистрироваться в электронном кабинете. Программное обеспечение позволяет совершить транзакцию в любое время суток. В случае обнаружения проблем пользователь системы имеет возможность обратиться в службу поддержки клиентов.

Подключение приложения

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

План действий:

  1. Вставьте кредитную карту в банкомат;
  2. Выберите пункты «Мобильный банк» — «Подключить основную карту»;
  3. Выберите оператора сотовой связи и укажите номер телефона;
  4. Сохраните данные, указанные в электронном сообщении (логин и пароль можно сменить).

Программное обеспечение подключается не только через банкомат, но и с помощью официального сайта банка. Для этого необходимо посетить соответствующую веб-страницу и указать номер карты.

После этого придёт электронное письмо с логином. Личный кабинет будет зарегистрирован автоматически. Сайт банка часто подделывают мошенники.

Конфиденциальные данные следует вводить исключительно на официальном портале банка.

Правила использования сервиса?

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

Если вы собираетесь оплатить ипотечный кредит, то для этого можно воспользоваться электронным сервисом. Для этого нужно использовать определённый алгоритм:

  1. Войти на главную страницу сервиса дистанционного обслуживания и авторизоваться;
  2. Открыть цифровой личный кабинет (укажите одноразовый пароль);
  3. Пополните ипотечный счёт, открытый в банке. Для этого необходимо открыть меню «Вклады и счета» и щёлкнуть на нужный пункт. Активируйте функцию «Пополнить счёт», затем выберите графу «Перевод между счетами»;
  4. В пустых полях нужно ввести параметры карты и объём перевода;
  5. Щёлкните на кнопки «Перевести» и «Подтвердить»;

Убедитесь, что деньги пришли на счёт. Активируйте пункты меню «Кредиты» — «Приобретение жилья». В возникшем окне вы можете увидеть состояние счёта. Если клиент желает закрыть жилищный заём досрочно, то ему потребуется написать заявление. Далее следует оплатить ипотечный кредит и перечислить средства кредитной организации.

Безопасная работа с ПО

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

Специалисты службы безопасности банка советуют пользователям, решившим оплатить ипотеку, придерживаться определённых правил:

  1. Для доступа в электронный кабинет следует использовать пароль, полученный при регистрации. Если система запрашивает номер телефона или иные данные, то это значит, что вы попали мошеннический сайт;
  2. Приложение не запрашивает пароль, отменяющий произведённые операции. Если вы увидели требование о вводе такой информации, то следует незамедлительно прекратить работу и позвонить в службу поддержки. Не забывайте, что отмена финансовых операций не предусмотрена;
  3. Не сообщайте пароль и имя пользователя посторонним лицам (включая сотрудников кредитных организаций);
  4. Если вы потеряли смартфон или планшет с установленным финансовым ПО, то нужно незамедлительно заблокировать аппарат;
  5. Не загружайте ПО от неизвестных производителей. В коде сомнительных приложений могут быть вирусы и троянские программы;
  6. Используйте расширенные возможности системы для повышения уровня конфиденциальности (настройте лимиты по операциям, информирование по смс о совершённых транзакциях и другие функции программы);
  7. Используйте современное антивирусное программное обеспечение и новые версии межсетевых экранов. Также следует установить специальное приложение для удаления сетевых «червей»;
  8. Регулярно обновляйте операционную систему;
  9. Систематически проводите антивирусные проверки;
  10. Пользуйтесь лицензионными программами;
  11. Перед отправкой информации нужно проверить статус канала связи. Передавать данные можно только по шифрованному SSL-соединению.

Самым распространённым видом мошенничества являются «звонки из службы поддержки». Вам звонит посторонний человек и представляется сотрудником банка.

Он требует сообщить конфиденциальную информацию, необходимую для «восстановления доступа к личному кабинету». Если вы назовёте пароль и имя пользователя, то с вашего счёта спишется крупная сумма. Беседовать с посторонними лица не следует.

Настоящие сотрудники банка не запрашивают секретную информацию и не спрашивают реквизиты пластиковых карт.

Ежемесячно аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей. Какую комиссию я должен заплатить Банку за предоставление кредита? Комиссия за выдачу кредита отсутствует. Можно ли оформить квартиру, купленную в кредит, в общую собственность? Да, приобретенная квартира может быть оформлена в общую собственность:

  • созаемщиков;
  • заемщика и членов его семьи (детей и родителей);
  • созаемщика и его супруги, а также членов его(их) семьи (детей и родителей супругов).

Будет ли квартира, приобретенная по ипотеке, находиться в залоге у Банка? Да, приобретаемый объект недвижимости находится в залоге у Банка до момента полного погашения кредита (в случае если условия предоставления кредита предусматривают оформление кредитуемого объекта недвижимости в залог). В рамках программ «Приобретение готового жилья», «Приобретение строящегося жилья» возможно оформление в качестве обеспечения по кредиту как залога приобретаемой квартиры, так и залога уже имеющейся квартиры. Может ли Банк предоставить кредит без учета платежеспособности? Нет, максимальная сумма кредита может быть определена только исходя из платежеспособности заемщика/созаемщиков. При этом в качестве созаемщиков по кредиту могут выступать физические лица в количестве не более трех человек. Какую максимальную сумму кредита может выдать Банк? Сумма кредита определяется на основании вашей платежеспособности и зависит от предоставленного обеспечения, при этом она не может превышать установленных Банком максимальных значений в соответствии с условиями выбранного Вами кредита. Есть ли возможность как-то снизить процентную ставку? Да, возможность понижения процентной ставки предусмотрена для кредита, в соответствии с условиями которого предусмотрена ипотека кредитуемого объекта недвижимости, после надлежащего оформления которой, а также страхования кредитуемого объекта недвижимости в пользу Банка, ставка может быть снижена. Подробную таблицу процентных ставок вы можете посмотреть на сайте Банка. От чего зависит процентная ставка по кредиту? Ставка зависит от вида и срока кредита, размера первоначального взноса, а также от категории, к которой относится клиент Банка. Где я могу получить жилищный кредит? Получить кредит можно в филиале Банка по месту регистрации заемщика или одного из созаемщиков, по месту нахождения кредитуемого Объекта недвижимости. А если вы работаете на предприятии, аккредитованном или обслуживаемом Банком в рамках «Зарплатного проекта», получить кредит вы можете также по месту нахождения компании-работодателя. Какую недвижимость можно приобрести на деньги, полученные по жилищному кредиту? На кредит Банка вы можете приобрести расположенные на территории Российской Федерации и не обремененные правами третьих лиц квартиру, жилой дом или иное жилое помещение на вторичном рынке недвижимости, а также на первичном рынке недвижимости (новостройка).

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн: с телефона, созаемщику, досрочное погашение, инструкция

Удаленное взаимодействие с банками существенно упрощает «домашнюю бухгалтерию», и Сбербанк поддерживает любой возможный вариант принятия денежных средств от клиентов, в том числе для погашения ипотечного кредита. Выполнение неприятных ежемесячных обязательств перед банком становится проще, когда все сводится к входу в приложение или на сайт.

Оплатить ипотеку в Сбербанке Онлайн можно за несколько минут. Еще меньше действий и времени потребуется с созданием шаблона или настройкой автоплатежа, чтобы каждый раз не проверять реквизиты оплаты и списываемую сумму.

История досрочных погашений, выплата обязательного платежа или непосредственно кредита – интернет-сервис Сбербанка гарантирует надежность совершения любой операции.

И стоит ли отказываться от возможности заниматься финансовыми вопросами где угодно и в любое время суток?

Читайте также:  Какая кредитная карта самая выгодная? - финансовый консультант

Как оплатить ипотеку через Сбербанк онлайн – пошаговая инструкция - консультации по ипотеке

Что такое Сбербанк Онлайн

Как и в случае с любой другой крупной кредитной организацией, клиенты Сбербанка могут воспользоваться специальной мобильной или браузерной системой, чтобы дистанционно контролировать счета, пользоваться финансовыми инструментами. Представлена она одноименными приложениями для iOS и Android, а также официальным сайтом online.sberbank.ru.

С личным кабинетом в Сбербанке Онлайн пользователи могут совершать ряд основных операций без визита в офис, с помощью телефона или компьютера. Среди часто запрашиваемых услуг:

  • денежные переводы;
  • открытие счетов и вкладов;
  • настройка автоматических платежей;
  • заказ кредитной истории;
  • подача онлайн-заявки на кредитование;
  • оплата мобильной связи и интернета, услуг ЖКХ, штрафов.

На деле список доступных услуг обширнее. В том числе можно заплатить за ипотечный кредит, даже если он оформлен в другом банке, частично или полностью погасить его, а также просмотреть график платежей, узнать информацию по задолженности или поменять дату выплаты.

Для пользования системой Сбербанк Онлайн необходимо являться клиентом банка, подключить опцию «Мобильный банк» и пройти регистрацию.

Как оформить доступ в систему

Гражданин, имеющий дебетовую, кредитную карту Сбербанка (или заказавший ее в отделении) или получивший ипотечный кредит, может самостоятельно создать учетную запись. Подключение мобильной системы Сбербанк Онлайн осуществляется:

  • обращением к сотрудникам Сбербанка в любом отделении;
  • в банкоматах;
  • онлайн на официальном сайте.

Как правило, услуга подключается при получении пластиковой карты. Можно заняться этим вопросом позже, взяв с собой в отделение паспорт, карту и телефон. Работники Сбербанка самостоятельно активируют учетную запись и объяснят, как авторизоваться на портале.

Логин и пароль также можно запросить в банкомате, имея на руках карточку и зная ПИН-код. Информация будет выдана на чеке.

Самый оптимальный способ подключения – регистрация с телефона или компьютера:

  1. Откройте официальный сайт банка. Перейдите на страницу Сбербанка Онлайн (иконка в правом верхнем углу).
  2. Выберите опцию «Регистрация».
  3. Введите номер банковской карты.
  4. Подтвердите авторизацию одноразовым паролем из SMS. Сообщение отправляется на телефон, привязанный к пластиковой карте. Код можно запросить повторно, если пользователь не успевает ввести его за отведенное время.
  5. В настройках личного кабинета смените логин и пароль.

Регистрация с помощью приложения аналогична, разве что потребуется придумать дополнительный пятизначный код для входа в приложение и по желанию добавить отпечаток пальца.

Как только регистрация в личном кабинете будет успешно завершена, вы сможете воспользоваться услугами интернет-сервиса.

Как через Сбербанк Онлайн оплатить ипотеку

Наиболее оперативным и комфортным способом оплаты жилищного кредита считается использование Сбербанка Онлайн, хотя некоторые граждане остерегаются такого способа, и напрасно. Внести платеж можно из любого населенного пункта в режиме 24/7. Требуется лишь подключение к интернету и некоторые навыки пользования браузером или мобильным приложением.

Чтобы оплатить ипотеку через браузерную версию Сбербанк Онлайн и избежать ошибок или просрочек, придерживайтесь представленного алгоритма:

  1. Зайдите на сайт банка и авторизуйтесь.
  2. Во вкладке «Переводы и платежи» выберите пункт «Перевод между своими счетами и картами», а затем «Погашение кредита в Сбербанке».
  3. Заполните поля формы, указав кредитный счет, куда будут зачислены деньги, и карточный для соответствующего списания, сумму перечисления.
  4. Нажмите на кнопку «Перевести» («Оплатить») и подтвердите операцию паролем из входящего сообщения.

Деньги с ипотечного счета будут списаны в обозначенный договором день. Удостовериться в исполнении платежа и ознакомиться с информацией о состоянии счета можно в разделе «Кредиты», «Приобретение жилья».

Чтобы не выбирать и не проверять данные каждый месяц, рекомендуется сохранить выполненную операцию как шаблон. Создать его система предложит после исполнения платежа – достаточно кликнуть одноименную кнопку, задать название и вновь дождаться одноразового пароля на телефон. Шаблон появится в личном меню или в разделе платежей.

Особенности оплаты ипотеки через Сбербанк Онлайн с телефона

Мобильный вариант программы – приложение Сбербанк – несколько отличается от веб-представления личного кабинета: внешним оформлением, перечнем вкладок и их размещением. Но в целом процедура погашения кредита в приложении не представляет никаких сложностей. Что необходимо сделать:

  1. Войти в приложение по отпечатку пальца или установленному паролю.
  2. Перейти в меню платежей.
  3. Далее выбрать перевод между своими счетами или клиенту Сбербанка. Первый вариант автоматически подготавливает реквизиты имеющихся счетов, второй требует самостоятельного ввода данных и подтверждение перевода через SMS-сообщение.
  4. Указать сумму списания.
  5. Подтвердить операцию входящим кодом.

Как досрочно погасить ипотеку через Сбербанк Онлайн

Некоторые имеют возможность погасить жилищный заем досрочно, уменьшая ежемесячный платеж и переплату по процентам, что помогает быстрее освободиться от долга.

Приняв решение внести деньги вне графика (а сделать это можно со второго дня от выдачи кредита), вновь обращаемся к Сбербанк Онлайн. Для частичного досрочного погашения:

  1. Раздел «Кредиты». Выберите нужный ипотечный кредит и вариант частичного погашения.
  2. Укажите условия операции – счет списания, размер дополнительной суммы. Частичное погашение списывается в дату ближайшей ежемесячной выплаты.
  3. Подайте заявку и ожидайте SMS с кодом подтверждения.

Комиссию платить не потребуется.

Учтите, что Сбербанк придерживается схемы аннуитетных платежей, то есть в первую очередь оплачиваются проценты, начисленные с момента последнего платежа, а на погашение основного долга уходит остаток средств.

Полностью погасить ипотеку досрочно тоже возможно. Действия практически аналогичны предыдущим, разве что в разделе досрочного гашения теперь выбирается вариант полного. После закрытия ипотеки остается снять обременение с недвижимости.

Как оплатить ипотеку через Сбербанк Онлайн созаемщику или другому человеку

Погашение ипотечного кредита за другого человека – случай нередкий. Если у близкого трудная финансовая ситуация или нет интернет-соединения, а сроки поджимают, то можно самостоятельно заплатить за заемщика.

Таким способом могут воспользоваться как официальные созаемщики, так и знакомые или родственники. Важно лишь своевременное поступление денег на счет для ежемесячного списания, а не физическое лицо, фактически оплачивающее ипотеку.

Понадобится номер кредитного счета. На странице «Переводы и платежи» переходим в раздел «Погашение кредитов»,  выбираем банк-получатель. Переходим к оплате, указываем требуемые данные. Внимательнее: требуется указать ФИО заемщика, а не собственные! Производим оплату ипотеки.

Можно ли оплатить ипотеку в другом банке

Ипотечный кредит, оформленный в другом банке, можно погасить через Сбербанк Онлайн. Подготовив кредитный договор, чтобы все реквизиты были под рукой, следуйте пошаговой инструкции:

  1. Выполните вход в личный кабинет.
  2. Перейдите на вкладку «Платежи и переводы», затем в раздел «Погашение кредитов в другом банке».
  3. В списке выберите нужную организацию или обратите внимание на пункт «Перевод в другой банк по БИК».
  4. Укажите требуемую информацию, сверяясь с договором.
  5. Выберите счет для списания средств.
  6. Укажите сумму платежа.
  7. Подтвердите операцию кодом из SMS-сообщения.

Транзакция на счет стороннего банка требует оплаты комиссии, ознакомиться с размером которой можно будет перед подтверждением перевода. В любом случае комиссионный сбор не превысит 1000 рублей. Также стоит учитывать, что средства могут поступить через несколько дней, потому рекомендуется задуматься о своих кредитных обязательствах не просто своевременно, а хотя бы за 3 дня.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector