Можно ли вернуть деньги, если перевел их мошенникам? – финансовый консультант

Можно ли вернуть деньги, если перевел мошенникам

Участились случаи обмана владельцев банковских карт и счетов. Основной причиной в таких случаях становится финансовая неграмотность и излишняя доверчивость граждан. Можно ли вернуть деньги и советы как это делать, в этой статье.

Перевел деньги добровольно. Как вернуть?

Сразу стоит отметить, что есть два варианта возврата денег:

  • взыскать в судебном порядке;
  • мошенник сам возвращает средства.

Мошеннических схем много, они рассчитаны на доверчивых и внушаемых людей. Наиболее частный обман – фиктивная благотворительность. Мошенники выставляют для сбора средств свои расчетные счета.

Если были переведены деньги, то вернуть их можно в судебном порядке. И вот почему: перевод денег осуществляется добровольно. Владелец карты или счета сам совершает операцию.

Поэтому, одного обращения в банк будет недостаточно.

Если вы стали жертвой мошенников, то действовать нужно быстро, по следующей схеме:

В случае положительного решения о судебном производстве нужно быть готовым к длительным разбирательствам. Крайне редки случаи, когда удавалось вернуть средства быстро – мошенники весьма предусмотрительны, в их планы не входит быть пойманными.

Платеж онлайн. Как действовать

Тем, кто перевел деньги онлайн, можно попытаться вернуть их, воспользовавшись специальной функцией.  Это применимо, если после операции прошло несколько часов, в течение которых необработанный банком платеж числится в разделе «Исполняется банком» .

В личном кабинете «Сбербанк Онлайн» и других интернет-банков возможно совершить действия по отмене платежа. Но если деньги уже списаны со счета, то визита в банк и полицию не избежать.

Рекомендуем посмотреть видео по теме:

Можно ли заставить мошенника вернуть деньги

Шанс вернуть деньги, если перевел их мошенникам, есть. Недобросовестные получатели могут вернуть средства, испугавшись огласки и судебных исков. Для диалога с мошенниками потребуются веские аргументы.

Если о получателе платежа нет информации, то самому найти ее будет сложно. Важно знать, что банк не вправе сообщать клиентам данные контрагента. Информацию он предоставит только по официальному запросу из полиции.

Отзывы потерпевших учат, как собирать информацию. Например, при общении с контрагентами, нужно получить максимальные полные данные. Наряду с номером расчетного счета попросить реквизиты паспорта, сканированные копии каких-то документов. Такой подход позволит обезопасить свои средства на этапе общения – мошенники не раскроют информацию и прервут контакт.

Для того, чтобы не стать жертвой преступников, нужно соблюдать простые правила:

Ответ на вопрос можно ли вернуть деньги, отправленные недобросовестным контрагентам, неоднозначный. С одной стороны это возможно, но процедура отнимет много времени, и увенчается успехом только в случае розыска преступника полицией. Поэтому, переводя деньги, клиент должен принимать на себя все риски операции.

Источник: http://infozaimi.ru/mozhno-li-vernut-dengi-esli-perevel-moshennikam/

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях.

Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно.

Способы лишиться денег с карты

Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

  • добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
  • утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

  1. Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
  2. Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
  3. Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
  4. Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Несанкционированное снятие средств с карты

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:

  • имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
  • трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

Что делать, если деньги переведены

Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

  • добровольным перечислением средств злоумышленником;
  • возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Как разбудить совесть мошенника

Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты.

Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред.

Если личность установить не удается

Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся.

Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств, но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:

  • субъектом, за которым числится счет;
  • банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Обращение в полицию

Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Инициация судебного разбирательства

Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

В исковом заявлении указываются обстоятельства происшедшего, в том числе:

  • взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
  • обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;
  • реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.

Предметом иска должно быть необоснованное обогащение получателя платежа, которое он согласно ст.1102 ГК РФ должен вернуть отправителю, если не предоставил каких-либо сопоставимых по стоимости ответных услуг или не продал товар.

Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме.

Читайте также:  Ипотека по молодой семье: сбербанк россии - финансовый консультант

Куда жаловаться на бездействие полиции

Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:

  • стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
  • если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
  • при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
  • при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
  • следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т.п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
  • особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.

Мошеннические схемы, связанные с перечислением средств на платежные карты злоумышленников, с каждым годом становятся все более разнообразными и текущий 2018 год не стал исключением.

Чтобы избежать подобного долгосрочного возвращения собственных денег, следует соблюдать предельную осторожность и не доверять слепо отзывам о продавце, которые могут быть оставлены посетителями, получившими небольшую оплату за 100 – 300 символов позитивного текста.

Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они.

Видео: Как вернуть деньги, списанные с карты неизвестными лицами

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut/

Можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника – в 2018 году

Вероятность встретиться с мошенниками растет ежедневно. Различные интернет-магазины, в которых производится оплата онлайн, социальные сети – это огромное поле для деятельности финансовых обманщиков.

Преступники организуют ложные сборы на благотворительность, лечение детей, взламывают странички в социальных сетях, через рассылки получают доступ к данным банковских карт. Все это приводит к тому, что со счетов жертв списываются денежные средства.

Оказаться в рядах обманутых может каждый. Схемы постоянно усовершенствуются, придумываются новые. Но не всегда ситуация, когда гражданин перевел деньги мошенникам, становится безвыходной. Если своевременно предпринять все необходимые действия, то денежные средства можно вернуть.

Какие есть варианты

Выход из ситуации при переводе денег на счета мошенников существует. При ошибочной отправке необходимо сразу же обратиться в банк, позвонив по телефону горящей линии. В течение 24 часов гражданин может отменить операцию. В качестве подтверждения перевода будет служить квитанция.

Кроме того, можно воспользоваться следующими способами:

  • Как только будет обнаружен обман, можно обратиться в банк с заявлением о возврате уплаченной суммы. Необходимо написать заявление с указанием реквизитов, даты и суммы перевода. Документ составляется в двух экземплярах. Его нужно зарегистрировать в приемной, один бланк оставить на рассмотрение, второй забрать себе. Срок обработки заявки составляет 30 дней.
  • Если надежды на возврат через банк мало, можно обратиться в полицию с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Статья 144 Уголовного процессуального кодекса говорит о том, что на возбуждение дела дается трое суток. После того, как будет проведена проверка, выносится постановление или отказ в возбуждении уголовного дела. На проведение предварительного расследования уходит минимум два месяца.
  • Денежные средства можно вернуть в судебном порядке. Для этого необходимо в течение двух дней отправить заявление в полицию. В качестве подтверждения должны быть приложены документы о произведении оплаты. Обращение составляется в произвольной форме. Процесс расследования может быть затянутым. Это связано с тем, что получателей платежа часто очень сложно найти. Сотрудники полиции направляют запрос в банковскую организацию, чтобы получить информацию о владельце счета. После этого дело передается в суд.

Дела с финансовым мошенничеством в интернете часто до суда не доходят. Это связано с тем, что проблематично найти мошенников. Например, если человек попал на сайт-однодневку.

Образец заявления о мошенничестве в полицию

При обмане физ. лицом

Когда речь идет о мошенничестве со стороны физических лиц, чаще всего оно связано с переводом денежных средств на мобильный телефон. Как только человек понимает, что он попался мошенникам, нужно срочно написать заявление в полицию. Подать жалобу можно лично или через официальный сайт МВД,

В заявлении нужно прописать:

  • обстоятельства, при которых гражданин перевел деньги мошеннику;
  • размер денежных средств;
  • реквизиты, на которые был осуществлен перевод или номер телефона;
  • способ, через который осуществлялся перевод.

Возврат денежных средств будет возможен только после проверки всех обстоятельств дела и привлечении виновных к ответственности. Процедура возврата может занять от двух до шести месяцев.

При обмане юрлицом

Если обман был совершен со стороны юридического лица, нужно срочно отправить в его адрес претензию с требованием расторгнуть договор, а также вернуть денежные средства в полном объеме. Кроме того, необходимо написать заявление в отдел по защите прав потребителей.

К заявлению необходимо приложить:

  • все копии, которые будут подтверждать проведение оплаты;
  • переписку с интернет-магазином, юридическим лицом;
  • выписку из ЕГРИП;
  • переписку с банком, с технической поддержкой;
  • любые другие доказательства, которые будут подтверждать заключение договора на поставку товара и перевод денежных средств по договору.

Денежные средства могут быть возвращены только в судебном порядке. На всю процедуру может потребоваться до четырех месяцев.

Образец выписки из ЕГРП

При платеже онлайн

Очень часто люди сталкиваются с переводом онлайн на карты мошенников. Существует множество способов, с помощью которых мошенники вынуждают граждан добровольно переводить деньги на счет. Например, одним из самых распространенных способов является благотворительность.

Мошенники выставляют свои расчетные счета. В данном случае произвести возврат можно только в судебном порядке, так как потерпевший добровольно совершил перевод.

Если гражданин стал жертвой, ему необходимо действовать по следующей схеме:

  1. Позвонить по телефону службы поддержки банка. Если деньги еще не списались со счета, есть надежда, что их удастся вернуть. Для подтверждения необходимо предоставить квитанцию об оплате и паспорт.
  2. Следующим шагом необходимо подать заявление в полицию. В качестве подтверждающих документов необходимо приложить выписку из банка о списании денежных средств.
  3. Тем, кто осуществил платеж онлайн, можно воспользоваться следующей функцией, в личном кабинете, если платеж находится в статусе «принято к исполнению», можно совершить действие по отмене операции. Но если деньги уже были списаны со счета, помочь смогут только в полиции.

Есть граждане, которые пытаются добиться добровольного возврата денег лично мошенниками. Но для этого необходимо найти их данные. Банковские организации не предоставляют информации о владельцах счетов, поэтому сделать это можно только на форумах. Если удастся вычислить мошенника, можно попытаться запугать его оглаской.

При переводе на номер телефона

Услуга возврата денежных средств, переведенных на телефон, существует у многих операторов сотовой связи. Но такая возможность есть только у тех абонентов, которые используют авансовый способ платежа. Это услуги, которыми граждане пользуются по предоплате.

Вернуть деньги в таком случае очень просто. Заявку можно оформить прямо на сайте оператора. Перевод возврата может осуществляться на любые карты.

Чтобы не стать жертвой мошенников, рекомендуется знать, какие стандартные схемы в своей деятельности они используют.

Способы обмана бывают следующие:

  • Жертве поступает звонок на мобильный телефон. Человек говорит, что он попал в беду, сбил человека. Затем трубку берет «сотрудник правоохранительных органов», который сообщает о том, что решить дело можно только, собрав определенную денежную сумму. Были случаи, когда жертвы переводили очень крупные суммы. При этом человек не только теряет свои деньги, но и идет на преступление, дает взятку должностному лицу.
  • На номер телефона приходит смс сообщение о том, что ваша карта заблокирована, в сообщении указан номер телефона, по которому необходимо перезвонить. «Сотрудники банка» дают четкие инструкции по телефону, как гражданину разблокировать карту путем перевода определенной суммы на банковский счет или номер телефона.
  • Все чаще встречаются случаи обмана в социальных сетях. Мошенники взламывают страницы и рассылают сообщение людям, находящимся в друзьях у владельца страницы. При этом они просят перевести им деньги на номер телефона.

Часто на уловки телефонных мошенников попадаются пожилые люди. Они больше всего тревожатся за своих близких. Кроме того, из-за плохого слуха они могут не расслышать голос.

Несанкционированное снятие средств с карты

Пользователи банковских карт нередко слышали новости о том, что встречаются случаи списания денежных средств с карты. Важно, чтобы мошенникам не стал известен трехзначный код на обратной стороне карты.

По номеру телефона снять деньги с карты все равно проблематично, так как банки устанавливают специальный защитный код подтверждение, который проходит на номер телефона пользователя карты.

Читайте также:  Можно ли изменять условия кредитного банковского договора - финансовый консультант

Но и здесь у мошенников есть пути обхода. С помощью специальной аппаратуры они считывают данные карты в банкомате, затем получают доступ к номеру телефона владельца карты. Это дает мошенникам возможность списать денежные средства.

Яндекс.Деньги

Многие интернет-пользователи имеют электронные кошельки. Они также становятся предметом мошеннических действий. Пользователям приходит на электронный ящик письмо с предложением перейти по ссылке, скачать какой-либо файл. При выполнении этих действий компьютер заражается вирусом.

Чтобы избежать этого, не рекомендуется открывать незнакомые письма, переходить по ссылкам. Важно устанавливать хорошую антивирусную программу. Если у владельца кошелька произошло списание денежных средств, рекомендуется сразу обратиться в службу технической поддержки.

Иногда денежные средства получается вернуть, если пользователь кошелька идентифицирован и после проведения операции не прошло больше 24 часов.

Сбербанк-Онлайн

Сбербанк занимает лидирующие позиции в финансовой сфере. Это приводит к тому, что много мошенников стараются получить доступ в личный кабинет пользователей карт. Мошенники действуют через смс рассылки, фишинговые сайты, которые внешне очень похоже на страницу сбербанка онлайн.

Важно обратить внимание при входе:

  • у сайта должны быть небольшие отличия;
  • программа предлагает ввести пароль для отмены операции;
  • появляется предложение скачать официальное программное обеспечение;
  • при входе на страницу происходит сбой, затем программа просит ввести данные заново.

Вводя свои данные на таких сайтах, пользователь карты предоставляет мошенника доступ к своим счетам.

Смс или емейл рассылка

На номера телефона пользователей карт может прийти смс сообщение о том, что с его счета выполнен перевод или карта заблокирована. Обязательно будут указаны контактные данные, по которым можно связаться для уточнения информации.

Чаще всего пользователей просят сменить номер телефона, привязать другой к карте или перевести денежные средства.

Нередко мошенники занимаются рассылкой писем по электронной почте, используя официальные цвета Сбербанка и его эмблемы. В письмах содержатся ссылки, по которым рекомендуется перейти. Именно с них владельцы карт попадают на фишинговые сайты.

Социальные сети и другие сайты

Обман часто встречается и в социальных сетях. Кроме того, что у граждан просят положить денег на мобильный телефон, в Одноклассниках приходит смс сообщение о блокировке аккаунта. Чтобы произвести разблокировку, пользователь должен ввести свой номер телефона. После этого потребуется ввести код, затем у человека списываются со счета деньги.

Столкнуться с мошенничеством можно и на популярном сайте продажи вещей Авито. Покупатель предлагает оплатить вещь по карте, так как в ближайшее время у него нет возможности приехать лично.

Самое главное для него – это получить номер сбербанковской карты, чтобы привязать ее к другому номеру телефона. После того как продавец дает свой номер карты, ему на номер телефона приходит код. Как только он сообщит его покупателю, тот получает доступ к счетам жертвы.

Как избежать аферистов

Схем обмана очень много. В основном они рассчитаны на пожилых и доверчивых людей, тех, кто редко пользуется интернетом, не знает всех возможных случаев обмана. Родственникам рекомендуется объяснять своим пожилым родителям, бабушкам и дедушкам о возможно опасности.

Внимательно нужно относиться к сохранности данных по банковским картам. Никогда нельзя сообщать посторонним секретный код на обороте карты, а также любые коды из смс.

Важно помнить, что вернуть деньги, если перевел на счет мошенника, очень сложно, так как идентифицировать получателя практически невозможно.

Источник: http://jurjur24.ru/mozhno-li-vernut-dengi-esli-perevel-na-schet-moshennika/

Нюансы возврата денег, если уже перевел их на счет мошенника

Сэкономить деньги можно, совершая покупки в интернет-магазинах. Но покупать товары нужно у надежных продавцов. Иногда возникают ситуации, когда пользователям приходится решать, как вернуть деньги, если перевел на счет мошенника.

Есть два варианта, как можно потерять средства: добровольно перевести их с карточки в счет оплаты за какой-либо товар или открыть банковские реквизиты третьим лицам.

Не зная пин-код, можно снять деньги с карты. Достаточно указать номер пластика и CVV-код. Необязательно, чтобы человека смогли принудить отдать деньги, переводы зачастую делаются добровольно. Причиной обмана является излишняя доверчивость граждан и их недостаточная бдительность.

Не спасает от мошенничества даже многоуровневая система защиты. На банкоматы устанавливаются специальные скиммеры, после чего аферисты по телефону узнают фамилию, имя и отчество владельца карточки. Человека могут просить отправить код на номер для получения выигрыша.

Жертва добровольно передает пароль от пластика Сбербанка или другого финансового учреждения, после чего злоумышленники опустошают счет.

Что делать, если перевел деньги на карту мошенника

Мало шансов остается на то, что злоумышленник добровольно вернет деньги, перечисленные на карточку. Поэтому, чтобы возвращать средства перечисленные на карту Сбербанка, придется обращаться в суд. Как говорится, спасение утопающих – это дело рук самих утопающих. Поэтому нужно предпринять следующие действия:

  1. Отправить заявление в кредитную организацию с просьбой остановить транзакцию. Но остановить перевод до того, как злоумышленники получат деньги, не получится, так как интервал для обращения очень короткий. Однако официальное письмо потребуется для совершения дальнейших действий. Финансовое учреждение вернет деньги, только, если получено на то распоряжение от владельца счета или имеется судебное решение. В остальных случаях получателю перевода могут отправить письмо с просьбой вернуть перечисленные средства. Заставлять банк сообщить данные о получателе платежа бесполезно, так отправитель осуществил перевод по своей доброй воле.
  2. Обратиться с заявлением в полицейский участок. К заявлению приложить копию обращения в финансовое учреждение, где проставлен входящий номер. Также нужно приложить всю имеющуюся информацию о мошенниках: письма, полученные на e-mail, переписку на сайтах продаж. Уточнить способ проведения платежа – перечисление по безналу или оплата через устройство самообслуживания. Банк не обязан раскрывать гражданам информацию о владельце счетов, но сделает это по запросу, полученному от правоохранительных органов.
  3. Подать гражданский иск в уголовном процессе. Основанием для направления искового заявления станет ст. 1102 Гражданского кодекса. Аферисты, по закону, должны вернуть необоснованно полученные средства, но сделать это быстро вряд ли получится. От двух до шести месяцев уходит для того, чтобы потерпевший смог добиться справедливости и возвратить деньги.

Если деньги переводили не через банк, а использовали электронный кошелек: Киви, Яндекс.Деньги, нужно отправить заявление сотрудникам службы поддержки. Оно приобщается к иску и обращению в полицию.

Возможно ли договориться с мошенником

Можно попытаться уговорить мошенников возвращать деньги, если установить их личность. Порядок действий следующий:

  • развернуть активную деятельность в социальных сетях;
  • оставлять сообщения на тематических форумах;
  • постараться убедить вернуть деньги без обращения в суд.

Но в большинстве случаев, чтобы бороться с мошенничеством, приходится пройти несколько этапов судебных разбирательств.

Обращение в полицию

Основная роль в процессе взыскания средств отводится сотрудникам полиции. Первое, что они должны делать, – это установить личность нарушителей. После того как личность нарушителя будет установлена, выяснится, с кого требовать возврата денег по гражданскому иску.

Важно! Если полицейские бездействуют, то нужно жаловаться, чтобы заставить их работать. Претензия на бездействие госслужащих подается в прокуратуру. Суть обращения: обязать сотрудников полиции выполнить свои обязанности и защитить интересы потерпевшего.

Как не стать жертвой

Возврат потерянных финансов – это дело небыстрое, и гарантий нет, что все закончится успешно. Поэтому важно не дать себя обмануть и предпринять меры предосторожности:

  1. Не совершать онлайн-покупок по полной или частичной предоплате.
  2. Отдавать предпочтение продавцам, которые имеют банковские реквизиты, а не обезличенный пластик.
  3. Попросить выслать фамилию, имя и отчество, написанные на лицевой стороне пластика, и скан паспорта с фотографией, если решите перечислить деньги на карту.
  4. Провести поиск через интернет по отправленным реквизитам. Для этого в поисковой строке указывается фамилия, имя и отчество продавца, ник и номер пластика.
  5. Отказаться делать онлайн-перевод, если контрагент откажется представить запрошенные реквизиты.
  6. Прочитать информацию на тематических форумах. Сообщения оставляются от тех, кто уже успел стать жертвами афер. Кстати, не всей информации можно верить. Мошенники могут попросить посторонних лиц отправить «липовые» отзывы за символическую плату.

Сложность расследований интернет-преступлений заключается в том, что мошенник может находиться, где угодно: на территории Украины, Казахстана и других государств. Тем не менее, есть случаи, когда правоохранительным органом удается найти аферистов.

Источник: http://juristgid.ru/moshennichestvo/nyuansy-vozvrata-deneg-esli-uzhe-perevel-ih-na-schet-moshennika/

Перевели деньги мошенникам: можно ли вернуть

Можно ли вернуть деньги, если перевел на счет мошенника? Ответ на этот вопрос «да», если вы быстро спохватились, и с момента перевода прошло не более суток, а лучше, если прошло всего несколько минут с момента перевода.

В этом случае срочный звонок в банк, картой или счетом которого вы воспользовались для перевода, поможет работникам банка успеть отменить операцию, заблокировать вашу карту до того момента, как деньги перейдут на счет мошенников. Если сотрудники банка не успели отменить операцию, то с заявлением о незаконном получении ваших денежных средств придется обращаться уже в полицию.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.  

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 . Это быстро и !

По каким схемам действуют мошенники

Еще почти сто лет назад один не безызвестный персонаж романов Ильфа и Петрова успешно применял на практике четыреста различных способов отъема денег у доверчивых граждан.

Читайте также:  Где дают кредиты в симферополе сегодня - финансовый консультант

С той поры наследники Остапа Бендера значительно преуспели в изобретательности и умении обманным путем завладевать средствами и имуществом граждан.

Способов отъема уже не сотни, а тысячи и фантазия мошенников не иссякает. С развитием компьютерных технологий и появлением сети Интернет общество получило не только множество преимуществ и возможностей, но и рисков попасть в многочисленные схемы мошенников.

Как снимают деньги с карты? Пользователям Интернета предлагают заманчиво недорогие товары, услуги или соблазняют шансом получения «легких денег» — выигрышами в лотереях, быстрым обогащением на рынке Форекс.

Помимо этого, стабильной популярностью пользуется обман граждан при помощи услуги «Мобильный банк», мобильных смс, сообщений электронной почты или звонков по телефону.

С помощью услуги мобильного банка

Этот вид афер становится возможным, когда владелец банковской карты меняет номер телефона, к которому подключена услуга мобильного банка. Если вы сменили номер телефона и при этом не отключали на старом номере мобильный банк, то риск потерять средства с карты многократно возрастает.

Добропорядочный гражданин, которому впоследствии достанется ваш старый номер с мобильным банком, позвонит в банк и попросит эту услугу отключить. Мошенник, получив такой подарок, звонить никуда не будет и постарается быстренько деньги с вашей карты (например, карты Сбербанка) перевести в неизвестном вам направлении.

Когда мошенники сняли деньги с карты, что делать в первую очередь:

  • проверить, нет ли неоплаченных судебных долгов, которые могут быть списаны с вашей карты по решению суда;
  • уточнить, не является ли списание средств с карты ежегодной платой за ее обслуживание;
  • проверить, не вы ли сами это сделали и в суете успели забыть (и такое бывает);
  • уточнить, не является ли это списание средств автоплатежом за коммунальные услуги, телефон и т.п.

Если это все не подходит, то надо срочно звонить в банк на горячую линию с требованием отмены финансовой операции и блокировки банковской карты, идти в ближайшее отделение с заявлением о несогласии с транзакцией и возврате средств. Если переведены деньги на карту мошенника, что делать когда в банке получен отрицательный ответ об отмене операции – остается только обращение в полицию.

Недорогие товары

Проще всего привлечь покупателей при помощи низких цен. Предприимчивый гражданин создает сайт для интернет-магазина в Сети, регистрирует ООО или ИП на подставное лицо и начинает торговлю.

Первые несколько месяцев или даже год-другой торговля идет по всем правилам: налаживаются связи с оптовиками, закупается товар, который продается со скромной наценкой, поэтому стоит гораздо дешевле, чем в обычных магазинах или  на рынках.

Оборот увеличивается, сайт обзаводится постоянными клиентами, получает положительную репутацию. Никакого подвоха покупатели не чувствуют, ведь качество товара соответствует заявленному на сайте, поставки не задерживаются, на все вопросы оперативно даются ответы посредством электронной почты или по телефону.

https://www.youtube.com/watch?v=Fj81qtZtE3w

С оплатой нет проблем, все строго, через платежные системы Интернета, а если покупатель решает сдать товар и вернуть деньги, то это делается без лишних вопросов.

И вот, когда сайт превращен в солидный интернет-магазин, на котором всегда есть огромный выбор пользующегося спросом товара, у сайта сотни постоянных клиентов и подписчиков, а товарооборот развит достаточно серьезно, приходит время собирать сливки.

Владелец интернет-магазина достаточно порадовал покупателей стабильно низкими ценами, получая при этом скромную прибыль, которой едва хватает на повседневный товарооборот, содержание сайта и заработную плату подрядчикам (копирайтерам, администратору сайта, водителям, грузчикам), аренду складского помещения, расходы на отправку товара покупателям.

И в один прекрасный день закупка товара уже прекращена, остатки со склада распроданы. Но до окончания срока действия домена еще пара-тройка месяцев, весь ассортимент товара на сайте значится «в наличии», возможность покупки товара в этом интернет-магазине по-прежнему имеется, но в условиях оплаты оставляется только стопроцентная предоплата через онлайн-сервис.

Где-то через неделю на видном месте сайта вывешивается информация о том, что из-за, например, задержки оформления сертификатов, поставки товаров будут задержаны на срок 10-20 дней, по истечении этого срока какое-то время всех беспокойных клиентов успокаивают заверениями в скором устранении возникших задержек.

Ну а когда начинаются требования клиентов о возврате средств, на счете владельца ресурса уже накоплена немалая сумма со многими нолями и телефоны сайта становятся недоступны, электронная почта замолкает. Через какое-то время пропадает и сам сайт.

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника за несостоявшуюся покупку – при отказе продавца в добровольном возврате средств, уведомить его о намерении сообщить о данном факте во все контролирующие, правоохранительные, судебные органы. В случае дальнейшего отказа обращаться с заявлением в полицию.

Быстрое обогащение на рынке Форекс

Завлекают любителей быстрых денег и при помощи броской рекламы вроде «80% прибыли за 1 минуту!».

В Интернете множество сайтов брокерских контор, предлагающих зарегистрироваться у них и начать зарабатывать при помощи трейдинга.

Сам по себе трейдинг – это сложная профессия в торговле на бирже, с классическим Форексом или бинарными опционами, обучиться которой удается далеко не каждому.

Есть много интернет-ресурсов, которые предлагают для этого не только открыть у них счет и начать зарабатывать, а пройти перед этим хотя бы начальные курсы дистанционного обучения (бесплатно).

У этих ресурсов сложившаяся годами, а то и десятилетиями прочная репутация надежного брокера , они не применяют мошеннических схем при сделках клиентов, нет проблем с выводом денег со счетов, с лицензиями все в порядке.

Но в то же время есть тысячи сайтов с предложением по-быстрому заработать на бинарных опционах или классическом Форексе. Сайты эти делаются на срок год-два максимум, регистрируются где-нибудь на зарубежных островах, лицензий нет, либо они поддельные. Как их называют профессионалы трейдинга – «Форекс-кухни».

Перечислить деньги на счет для начала торговли там можно очень быстро, а вот вывести обратно может не получиться.

Такие «брокеры», поработав некоторое время по-честному и набрав клиентов, в один прекрасный день прекращают реагировать на запросы вывода средств и пропадают.

Средство от таких мошенников простое – прежде чем создавать счет у брокера и перечислять на него деньги, наведите справки на профильных сайтах.

Развод по смс и посредством звонка на телефон

Эти многолетние способы всегда очень популярны у мошенников. Выискиваются номера телефонов пожилых людей или людей с проблемами психического здоровья, чтобы потом с незнакомого номера отправить смс примерно такого содержания: «Мам, я попал в полицию. Можно замять дело, если срочно переведешь 10 000 рублей на карту Сбербанка №…».

Или позвонить по телефону и приглушенным голосом все это быстро сказать, максимально нагнав панику на человека. В таких случаях вас спасет хладнокровие и рассудительность. Получив подобный звонок или сообщение, надо постараться не паниковать и, если у вас есть дети (внуки), постараться им тут же перезвонить и выяснить, где они и что с ними.

Широко распространена рассылка смс с предложением о переводе энной незначительной суммы за выигранную машину, квартиру, поездку и т.д. посредством отправки смс с кодом на короткий номер или на номер банковской карты. Такие «подарки» надо игнорировать.

Развод по сообщениям электронной почты

Не счесть сообщений электронной почты, которые присылаются пользователям Интернета с целью завлечь на мошеннический сайт.

Темы и содержание таких сообщений: «Феодор Феодофаннофф перечислил вам 8565 долларов на личный счет, пройдите по ссылке», «Ваш адрес электронной почты стал стотысячным на нашем ресурсе, заберите приз» и т.д.

Пройдя по такой ссылке, вы рискуете в лучшем случае оказаться на странице регистрации на каком-нибудь мошенническом порносайте.  В худшем – поймать вирус на компьютер, который заблокирует его и для разблокировки потребует энную сумму посредством отправки смс.

Все эти письма должны без малейших сожалений помечаться как спам и игнорироваться.

Что говорит закон

Закон в таких случаях на вашей стороне и во многих случаях – увы, и на стороне мошенников. Поскольку, если вы переводили деньги абсолютно добровольно, то факт мошенничества далеко не всегда под силу доказать правоохранительным или судебным органам. Современные мошенники с каждым годом становятся все хитрее и изобретательнее.

На мошеннических сайтах предупреждения о рисках указываются либо мелким шрифтом внизу страниц, либо вскользь упоминаются в правилах сайта, которые расписаны на пятнадцать листов полной абракадабры.

Доказать юридически в таких случаях, что действия владельцев сайта нарушают законы и являются неправомерными, не под силу даже многим опытным юристам. Доказать это правоохранительным органам под силу, если у вас сохранилась переписка с продавцами (поставщиками услуг), квитанции об оплате, адреса и телефоны, которые использовались для общения с мошенниками.

Как вернуть деньги, если они попали к мошенникам, вам могут подсказать юристы, не забывайте обращаться к ним за консультацией.

Заключение

Возможно ли вернуть деньги, если перечислил мошенникам сам, без принуждения и по доброй воле – однозначного ответа нет. Во многих банках, предоставляющих возможность совершения интернет-платежей, используется дополнительная защита денежных средств клиентов.

Она заключается в том, что при совершении вами операций по перечислению после 21:00 деньги поступят получателю только после 09:00 следующих суток.

Таким образом, у клиентов есть до 12 часов времени на то, чтобы успеть потребовать от банка отмены операции и возврата своих денег.

Если операция проведена в период с 09:00 до 21:00, то на счет получателя они переводятся гораздо быстрее, иногда – практически мгновенно.

Источник: https://prava.expert/zpp/potrebitelyu/chto-delat-esli-vy-pereveli-dengi-moshennikam.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector